Суббота, 10 декабря 2016   Подписка на обновления  RSS  Обратная связь
Популярно

Стратегия покупки дивидендных акций


В этой статье рассмотрим одну из стратегий покупки дивидендных акций. Скажу сразу, она рассчитана именно на долгосрочные вложения, сроком от нескольких лет (в принципе, чем более длительный срок, тем лучше). Главная цель, не заработать на росте курса акций, с целью их дальнейшей продажи, а именно на получение стабильного ежегодного дохода, получаемого в виде дивидендов. И чем этот доход выше, тем лучше для нас.

Как покупать дивидендные акции

Как добиться повышения дохода. Пути всего два. Или увеличиваем количество акций, входящих в ваш портфель. Или покупаем акции нужных нам компаний со значительным дисконтом.

Первый путь — стандартный, покупаем и получаем часть прибыли компании в виде дивидендов. Это кончено же хорошо, но можно значительно увеличить отдачу от своих вложений. Причем это будет не разовая прибыль, а постоянная, которую вы сможете получать в течении многих лет.

Я сам пользуюсь этой тактикой в течении длительного времени, ощутил так сказать ее на своей шкуре (и кошельке). В принципе ничего сложного в ней нет. Единственный существенный минус (или недостаток) — нужно обладать очень сильным терпением и железной дисциплиной.

как покупать дивидендные акции

Тактика покупки дивидендных акций

Немного теории и психологии. Инвесторы, по своей сути народ пугливый. И при малейшем случае, если начинаются проблемы у компании (серьезные или не очень) предпочитают избавиться от этого актива. Все это ведет к падению стоимости акций, в некоторых случаях весьма значительном, бывают падения на 20-30%. В 99% случаев это временные явления, и обычно стоимость акций возвращается на первоначальные уровни и даже превосходят их.

Второй вариант падения цены на акции — это технический анализ, а именно медвежий (нисходящий) тренд. Многие инвесторы торгуют именно опираясь на графики. И цена на акции прекрасно работающей компании может снижаться в течении длительного времени, только из-за этого. Никто не хочет ее покупать, все играют на понижение.

Третий вариант — это общее падение рынка. Котировки на все акции падают в связи в неблагоприятной обстановкой в стране. Но все это временное явления. Кризис пройдет и стоимость акций выстрелить вверх, причем далеко вверх. Вспомните хотя бы кризис 2008 году.

Для примера, тогда акции Сбербанка продавались по 15 рублей. И затем, в течении всего 3-х лет, их стоимость выросла более чем в 6 раз!!!!

Самая главная идея — когда все продают, вы должны покупать. Цель — купить дивидендные акции по низким ценам.

Единственное условие — это должна быть стабильная крупная компания, который не страшны временные трудности, которая сможет устоять и стабильно пережить неспокойные времена и финансовые затруднения. Прочие «мелкие» компании могут это и не пережить.

 Что дает эта стратегия?

Возьмем для примера условную компанию «Нефть и Газ». В среднем, за прошлые года она выплачивала своим акционерам дивиденды в размере 8 рублей на одну акцию. При стоимость акции в 100 рублей — это 8% доходность. Но за последний год котировки, под влиянием медвежьего тренда упали на 30% —  до 70 рублей. Хотя компания продолжает стабильно работать и зарабатывать.

Если мы купим акции этой компании сейчас, по 70 рублей, то также как и все имеем право на получение дивидендов в размере 8 рублей на акцию. Но по отношению к 70 рублям, доходность составит уже не 8%, а на 30% больше почти 11,5% годовых.

Теперь на протяжении всего времени, пока вы не продадите эти акции, вы будете получать прибыль, намного превышающую прибыль инвесторов, которые купили эти акции по 100 рублей.

Что же значат эти 3,5% разницы? Вроде бы не очень большие цифры. При вложения в 100 тысяч — это 3,5 тысячи рублей дополнительно, при 1 миллионе — это уже 35 тысяч дополнительно дохода, причем ежегодно.

Разница кончено есть, но не такая большая. Но все меняется, если взять период, допустим, сроком в 10 лет.

Какая будет конечная прибыль, при вложении 1 миллиона под 8% годовых и под 11,5% годовых? И самое главное — какая будет разница в прибыли через 10 лет?

при  8% годовых вы заработаете через 10 лет — 2 160 000 рублей

при 11,5% годовых — 2 970 000 рублей

Разница составит более 800 тысяч рублей. Нет, не так….

Дополнительная прибыль, которые вы сможете получить составит более 800 000 рублей!!!

А теперь реальный пример. Возможно, когда вы будете читать эту статью, ситуация кардинально поменяется, но пока дела на рынке обстоят именно так….

Компания МТС — один из лидеров коммуникационного  рынка страны. Мобильный оператор, входящий в состав Большой Тройки (вместе с Мегафоном и Билайн). Компания крупная? Безусловно. Стабильная? Да. Развивающаяся в течении длительного времени.

И самое главное — постоянно выплачивающая свои акционерам дивиденды. И причем довольно неплохие. У МТС  одни из самых высоких показателей дивидендов в расчете на акцию.

За последнее время компания выплачивала своим акционерам следующий размер дивидендов:

выплаты дивидендов МТС

МТС — размер выплаченных дивидендов на одну акцию

Что даем нам эта информация? Ее нужно анализировать в совокупности с графиком цен на акции МТС.

график цен акций ТМС

За последние 2 года компания выплачивала примерно 25 рублей на одну акцию. А за последние 2-3 года стоимость акции составляла от 260 до 330 рублей. Если вы купили акции в 2014 году по 300 рублей, то доходность по дивидендам составила бы около 8% годовых. Сейчас цена опустилась до 210-220 рублей. И если вы купите по этой цене и при сохранении уровня дивидендов — ваш доход составит все те же 25 рублей на акцию, но в относительных цифрах — это будет уже около 12% годовых.  Разница в доходности в 4%. А что дает эта разница мы уже рассмотрели в примере выше.


Обсуждение: 3 комментария
  1. Максим:

    Подскажите, а где покупать эти акции? Через брокера? Есть примеры банковских брокеров с которыми можно поработать в этом направлении?

    Ответить
    1. По выбору брокеров можете почитать здесь
      Из банковских — это Сбербанк и Альфа-банк. Из других рекомендую Открытие (сам с ними торгую уже несколько лет)

      Ответить
      1. Максим:

        Благодарю

        Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

© 2016 Записки инвестора
Дизайн и поддержка: GoodwinPress.ru