Инвестиции в ПАММ счета. Как правильно выбрать PAMM счета и грамотно составить инвестиционный портфель

Перед каждым человеком, решившим стать инвестором, и вкладывать деньги в ПАММ счета встает закономерный вопрос. Как правильно выбрать памм счета,  из всего многообразия, представленных на валютном рынке Форекс. Ведь грамотное составление своего инвестиционного портфеля позволяет добиться существенно снижения рисков потери капитала в результате торговли. Но с другой стороны, хочется максимизировать свою прибыль от вложенных средств. Но здесь возникает проблема повышения уровня рисков в результате просадок или вообще полного слива депозита.

Зачем нужен памм портфель?

Ваша задача, как инвестора грамотно составить свой инвестиционный портфель, чтобы сбалансировать уровни рисков и доходности до приемлемого уровня. Можно сказать, найти "золотую середину".

Идеально сбалансированный  инвестиционный ПАММ-портфель представляет собой совокупность PAMM счетов с различными уровнями доходности и рисков.

Все PAMM  счета условно можно поделить на 3 вида:

• консервативные
• умеренные
• агрессивные

Разница между ними в уровне доходности и риска потери средств. Чем выше риск вы готовы принять, тем на более высокое вознаграждение в виде прибыли вы можете рассчитывать в будущем.  Инвестиции в консервативные счета хороши тем, что при минимальном уровне просадок и практически при нулевой вероятности слива счета, позволяют получать годовую доходность в размере 30-50%. Это в несколько раз превышает прибыль по вкладам в банковские депозиты. Вкладывая  деньги в консервативные счета (или как говорят в "консервы") вы можете спать спокойно и быть уверены за сохранность большей части вашего капитала.

Сейчас на рынке огромное множество ПАММов с консервативной стратегией управления. Выбирайте среди них правильные консервативные счета и инвестируйте большую часть своих денег.

При составлении своего портфеля нельзя оставить без внимания и агрессивные счета. Даже краткосрочное инвестирование небольшой суммы, позволяет получать доход сопоставимый с доходностью ваших консервативных инвестиций, где вложена большая часть средств. Но все-таки увлекаться ими не стоит. Агрессоры долго не живут. И финал у них один и тот же: полный слив всего депозита. Единственным их достоинством является очень хорошая доходность, в среднем около 10-20% в месяц.

Обычно доля таких счетов в вашем портфеле не должна превышать 5-10% от сумму всех ваших вложений. Полученную прибыль лучше сразу выводить и распределять между консервативными  и умеренными счетами. В случае слива такого счета, за счет того, что его доля в портфеле невелика,  потери на нем компенсируются прибылью от других ваших счетов.

Как правильно составить PAMM портфель

Приведу несколько рекомендаций по составлению, которыми сам пользуюсь:

1. Распределить свои инвестиции в следующей пропорции:

• консервативные - 60-70%
• умеренные - 25-30%
• агрессивные - 5-10%

Такая совокупность позволяет добиться неплохой доходности, при очень низких уровнях риска.

2. Инвестировать в несколько разных счетов каждого типа. Как бы ни были надежны консервативные инструменты, торговля все равно сопряжена с риском. Проведя такую небольшую диверсификацию, мы защищаем себя от неожиданных сюрпризов. Один сработал в минус, зато другие показали плюс. За счет этого общая доходность в зеленой зоне.

Про агрессивные счета и говорить нечего. Обязательно инвестируйте в несколько счетов.

А сколько счетов нужно в совокупности нужно для этого? Как говорится: "Чем больше, тем лучше!!!"

Старайтесь, чтобы минимальная доля ваших средств, приходящаяся на один счет, была не менее 10-15%. Это тот минимум, позволяющий обезопасить себя от большинства исков. То есть получается,  нужно распределить деньги минимум по 7-10 счетам.

3. Распределяя деньги между счетами, не забываем выбирать счета с различной валютой счета (валютная диверсификация). Это убережет вас от скачков валют, когда одна может резко обесцениться. Зато курс другой, в противовес, в таком случае обычно возрастает. Обычно это рубль, евро и доллар.

4.  Инвестируйте только в надежных управляющих. Что это значит? Сейчас открыть ПАММ счет может каждый. И неважно, есть у него опыт торговли или нет.  По статистике, из 100 открывших такие счета - все равно около 30-40% будут показывать положительную доходность в течение некоторого времени. А примерно через год из них остается только треть, а то и меньше, сохранивших положительную динамику. Остальные уходят в глубокую просадку и практически не возвращаются на прежний уровень, либо вообще сливают весь свой депозит и вместе с ним все деньги инвесторов.

Чтобы не оказать в числе таких "счастливчиков" - обязательно выбирайте счета со сроком жизни от 1 года.

Вы же не доверите свои деньги водителю или строителю для торговли на валютном рынке. Они же их сольют в первый же месяц. Здесь, тоже самое, чем дольше живет счет, тем более опытным является управляющий, тем сохранней будут ваши инвестиции.

В заключение

Может получиться так (а обычно так и бывает у начинающих инвесторов), что доступных средств не хватает, чтобы правильно составить ПАММ портфель. Денег может хватить только для инвестиций в 1-2, максимум 3 ПАММ счета.  Что же делать?

Попробуйте индексные ПАММ счета. Если провести аналогию с фондовым рынком, то всем известные ПИФы - это те же индексные ПАММы. Управляющий, распределяет ваши инвестиции по нескольким ПАММ счетам в определенной пропорции. И вы, за небольшие имеющиеся у вас деньги (обычно минимальный порог вхождения от 100$), получаете полностью составленный и диверсифицируемый портфель.