У каких брокеров выгоднее покупать золото на бирже (GLDRUB_TOM) | Ищу лучшие условия

Согласно моей стратегии распределения активов, в своем портфеле держу немного золота (в районе 5%). В качестве объекта инвестиций выбрано биржевое золото GLDRUB_TOM. По моему мнению оно имеет ряд преимуществ перед другими альтернативами вложиться в бумажное золото.

  1. Обезличенные металлические счета (ОМС) в банках - GLDRUB_TOM бьет низким спредом. В банках спред может доходить до 10-15%. На бирже - десятые или сотые доли процента.
  2. Биржевые фонды на золото имеют плату за управление, которую инвестор должен платить всегда, пока владеет фондом. GLDRUB_TOM - можно хранить бесплатно.
  3. Большинство БПИФ на золото покупают не слитки, а GLDRUB_TOM. Зачем инвестору лишнее звено?

Ну просто сокровище, а не инструмент!

Но вот беда. Не все брокеры предоставляют торги к биржевому золоту. И те, кто предоставляют, в край обнаглели. Установили дикие  комиссии, при которых купля-продажа GLDRUB_TOM может быть уже и не такой выгодной.

Комиссии брокеров за покупку золота

Я решил узнать какие тарифы у других брокеров за операции по купли-продажи биржевого золота GLDRUB_TOM. И выбрать оптимального брокера именно под покупку золота.

Ну а что? Зачем платить лишние  комиссии брокерам ... если можно их не платить. Большинство брокерских счетов открываются онлайн. Пополнить их тоже можно без проблем.

По каждому брокеру и свел все данные в таблицу: комиссия и тариф. В примечаниях добавил полезную информацию для принятия решения. И вот что у меня получилось.

Брокер Комиссия Тариф Прочее
АК БАРС 0,15%, но не менее 150₽ за сделку Инвестор Есть мобильное приложение! Банк по активам на 22 месте в РФ.
0,15% за фондовый рынок
Т-Инвестиции 1,9% Инвестор Без аб. платы. Фонда - 0,3%
1,5% Трейдер

390 руб.мес / бесплатно при активах от 1,5 млн.

Фонда - 0,05%

0,9% Премиум 1990 руб. мес. / бесплатно при активах от 3 млн. Фонда - 0,04%.
Финам 0,3% Стратег Без аб. платы.
Фонда - 0,05%, мин. 50 ₽ за исполненное поручение
0,3% Долгосрочный портфель Фонда: покупка - 0%, продажа - 0,28%
0,05% Инвестор Аб. плата 200₽/мес.
Фонда - 0,035%
БКС 0 - 0,3% Инвестор

Покупка - 0. Продажа - 0,3%.

С 1 июля 2025 - комиссия за хранение золото в 0,05% в месяц (=0,6% в год)

ВТБ 0,25% Мой онлайн
Сбер 0,6% Самостоятельный Фонда - 0,06%.
Альфа 0,3% Инвестор Фонда - 0,3%

Что в итоге?

Интересно смотрятся три брокера:

  • ВТБ - 0,25%
  • Финам - 0,3%
  • Альфа - 0,3%

Но со совокупности условий, для меня предпочтительней покупка золота в ВТБ - 0,25% за сделку. Хотя разница с другими брокерами с тарифом в 0,3% практически незаметна. При покупке золота на 100k расходы инвестора составят 250 или 300 рублей


Покупаете золото на бирже? Если да, у какого брокера?

 

♻️ Приглашаю заглянуть в мой небольшой 👉 Телеграм-канал, где мы вместе используем различные финхаки и прочие неэффективности для увеличения своего капитала в инвестициях и жизни.


Оцените статью
Записки инвестора
Добавить комментарий

  1. Владимир°

    Нельзя забывать, что позиции gldrub не являются ценными бумагами и при проблемах или банкротстве брокера — попадут в конкурсную массу и на погашение обязательств.
    Лучше выбирать крупного и стабильного брокера (супер если полугосударственного), иначе увеличиваете риск своих позиций в золоте до полных безвозвратных потерь

    Ответить
    1. Алекс

      Интересно. В тоже время, gldrub вроде как обеспечен физическим золотом, а значит клиент купивший его становится владельцем слитка, который хранится в НКЦ, о чем будет соответствующая запись. Тогда как может банкротство брокера повлиять на золото клиента, которое хранится не у брокера, а в НКЦ? Для сравнения — если купить через брокера валюту, то да, она будет храниться на брокерском счете без каких-либо записей в НКЦ или НРД и естественно подвержена риску банкротства брокера. Также консультант ФИНАМа мне сказал, что gldrub можно перевести к другому брокеру, хотя может и консультант не знает.

      Ответить
  2. sva52

    Нет сомнения, что за время нашего владения бумажной записи на счете, будут меняться условия и для страны, и для НРД, и для брокеров. Так что текущий тариф вряд ли останется неизменным.
    Бумажное золото это долгосрочное решение asset allocation портфеля. Стоит ли отходить от понятия «надёжность» брокера?
    А нет ли где информации, что брокерам могут дать право быть налоговым агентом по золоту?

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      В плане налоговой отчетности к сожалению все по старому.

      Ответить
      1. sva52

        Конечно, в этом смысле фонды удобнее. Но фонды, как показывает практика, по ходу запросто меняют декларации и условия инвестирования. Как ни крути,- прокладка.
        Золото на бирже,- как товар. Налоговые власти почему-то не хотят распространить на товары налоговые преференции, характерные для других биржевых инструментов. Хочется понять, почему? И это «не хотят» таит неизвестность и вероятность проблем в будущем. А не сложности самостоятельной подачи декларации.
        Поэтому я пока воздерживаюсь и довольствуюсь акциями золотодобытчиков. 🙂

        Ответить
  3. Николай

    Есть ВТБ и фонд (RU000A101NZ2) тикер GOLD. Для клиентов комиссии купить/продать нет. Комиссия за управление 0,66% в год. И самое главное — фонд покупает физическое золото. Это не просто запись в реестре на USDGLD_TOM.

    Ответить
    1. Владимир°

      Сама запись о владении паем фонда и о владении единицей gldrub — электронная в обоих случаях. И реальное золото стоит и за тем и за тем (ознакомьтесь с презентацией на Мосбирже о секции драгметаллов)

      Ответить
    2. Дмитрий

      Золото можно покупать еще у брокера МКБ. Но там комиссия 1.5%

      Ответить
    3. Дмитрий

      ВТБ покупал зарубежный ЕТФ на золото (верх маразма для РФ если честно) — он из него успел выйти до 24.02.22? вы уверены что они на 100% покупают физическое золото

      я вот совсем уже не уверен

      Ответить
      1. Arsen

        28.10.2020 была новость от ВТБ:
        «ВТБ запускает инвестиции в физическое золото через биржевой фонд»
        https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2020/10/2020-10-28-vtb-zapuskaet-investitsii-v-fizicheskoe-zoloto-cherez-birzhevoy-fond/
        «ВТБ Капитал Инвестиции со 2 ноября [2020 года] меняют стратегию фонда «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF). Теперь его активы будут инвестироваться в золото с физическим хранением в России (Банке ВТБ). Это первый в России биржевой фонд, активы которого обеспечены реальными золотыми слитками.»

        Ответить
    4. Максим (vse-dengy) автор

      Я вас может быть огорчу, но по последним данным фонд GOLD на треть состоит не из золота. Почитайте здесь —
      https://vse-dengy.ru/bpif-gold-vtbg-vim-investitsii.html

      Ответить
  4. Манкисур

    Купил tgld, получил акции в подарок от тинькофф. Через дней десять акция повториться и снова куплю tgld.

    Ответить
  5. Дмитрий

    А я вот ухожу от gldrub в физическое золото в слитках, ещё и монеты планирую подкупить. Все же в нашем государстве электронные активы очень ненадежны, т.к. в любой момент могут внести это электронное золото в список токсичных активов. Ну или брокеры внезапно комиссии до 10-20% поднимут, им это ничего не мешает сделать. Ну а если брокер обанкротится, то электронное то золото это считай кэш для них, и тоже пойдёт в расход… А ещё попробуйте закрыть тот же ИИС с переносом золота на брокерский, увидите, что не получится.

    Ответить
  6. Андрей

    В Открытии абонентская плата на премиальном тарифе списывается при торговле на фондовом рынке. Золото торгуется на валютном.

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Спасибо за уточнее. Не знал.

      Ответить
      1. Дмитрий

        то есть имеет смысл подключить для покупки только золота списываться не будет?

        Ответить
        1. Максим (vse-dengy) автор

          Думаю да.
          Сейчас пересматриваю свою стратегию покупок акций. Буду покупать акции у другого брокера, а Открытие оставлю под золото (на тарифе Премиум)

          Ответить
  7. Аноним

    У акбарса в приложении (АкБарс трейд) не нашел золота…

    Ответить
    1. Денис

      Я тоже. Написал в поддержку, жду

      Ответить
  8. Антон

    В бкс появилось золото.

    Ответить
    1. евген

      чего по комиссиям?

      Ответить
      1. Денис

        0.3

        Ответить
  9. Валерий

    Таблица составлена всего месяц назад, а уже не актуальна. Создатель не вносит в неё изменения. Не советую ориентироваться на неё, при выборе брокера.

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Критикуя, предлагай решение!
      Может подскажете где есть более актуальные данные собранные в одном месте?
      Если что-то не так, было бы рациональнее указать на это. Я исправлю/добавлю. Это же не проблема. От этих совместных действий было больше пользы для всех кто ищет полезную инфу, чем от вашего постоянного нытья и недовольства, Валерий!

      Ответить
  10. Екатерина

    Тоже ищу брокера на GLDRUB.
    У Открытия на премиум тарифе комиссия 0,5% если сумма активов на счёте менее 500 тыс. руб. А у меня все активы на Сбере. Получается очень дорого с Открытием если только для золота открывать счёт.
    Выбираю между:
    1. Финам
    2. БКС
    3. АБ Барс
    Что думаете? Кто надёжнее, если учесть риски проблем у брокера?
    Вроде Финам и БКС уже не через один кризис прошли. А у Финам уже можно зачислять деньги на счёт через СБП. Удобно

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Финам и БКС — думаю топчик. В БКС кстати тоже можно пополнять через СБП.

      Ответить
      1. Екатерина

        Спасибо! Остановилась на Финам. Все таки комиссия на долгосрок там ниже.

        Ответить
    2. Kolll

      Гознак вроде продает физическое золото с хранением

      Ответить
  11. Екатерина

    Кстати, а какие мысли по поводу того, когда покупать серебро и золото?
    Если судить по тому, что золото ходит за долларом, а нашим голубым фишкам нужен высокий курс доллара и о нем говорят что к концу года вроде будет — то на мой взгляд — сейчас уже можно покупать.
    А вот с серебром как?

    Ответить
    1. Екатерина

      И в каких пропорциях серебро/золото вы храните?

      Ответить
  12. Эд

    У Ак Барса крайне примитивное мобильное приложение. Просто неприятно связываться в долгосрок

    Ответить
  13. Сергей

    Спекулятивный от Открытия неплохо смотрится, если покупать только драг.мет.

    Ответить
  14. Александр

    Доброго Дня! Господа!! может у кого есть проверенный брокер по торговле физическим золотом в слитках стандарт по ценам лондонской биржи в Москве?

    Ответить
  15. Андрей

    В втб мои инвестиции появилась возможность покупать/продавать gldrub_tom. Комиссия 0,25%

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Спасибо за инфу!

      Ответить
  16. Руслан

    Куда теперь в связи с переходом Открытие в ВТБ?

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      В ВТБ. У них тариф 0,15% за покупку золота.

      Ответить
      1. Андрей

        ВТБ. Проверил в приложении тариф 0,25%. Откуда инфо о 0,15% у ВТБ?

        Ответить
        1. Максим (vse-dengy) автор

          сорян, ошибся циферкой )))
          Подтверждаю — 0,25%

          Ответить
      2. Антон

        И за продажу тоже ведь ?

        Ответить
        1. Максим (vse-dengy) автор

          Пока не продавал. Но думаю тариф будет един для всех

          Ответить
  17. Антон

    В ВТБ на ИИС вообще планируют открыть доступ к золоту ?

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      я спрашивал поддержку (около месяца назал) — они говорят какие-то тех. сложности. О сроках молчат.

      Ответить
  18. Алексей

    «БКС — 0 за покупку, 0,3% за продажу. Среднее — 0,15%».

    Два варианта, комиссия 0,2% при покупке и продаже, и 0% при покупке и 0,3% при продаже.
    При удвоении капитала.
    Покупка на 1000 рублей, 0,2% = 2 рубля на покупку, продажа на 2000 рублей, 0,2% = 4 рубля на продажу. Итого комиссия 6 рублей, 0,2%.

    Покупка на 1000 рублей, 0% = 0 рублей на покупку, продажа на 2000 рублей, 0,3% = 6 рублей на продажу. Итого комиссия 6 рублей, 0,2%.

    Чем капитал больше вырастает, тем больше комиссия при продаже.

    При удвоении цены, комиссия 0,2% на продажу и покупку приравнивается к комиссии 0% на покупку и 0,3% на продажу.

    Если комиссия на продажу выше стоимости перевода бумаг другому брокеру, то можно перевести другому брокеру с меньшими комиссиями.
    Если продажа бумаг на один миллион рублей и комиссия 0,3% составляет 3000 рублей, а комиссия 0,2% составляет 2000 рублей, то разница 1000 рублей.

    Ответить
  19. freez

    Еще и Ингосстрах банк https://ingobank.ru/investments/brokerage/
    Тарифы на брокерское обслуживание (с 02.10.2023) Tarify-na-brokerskoe-obsluzhivanie-_s-02.10.2023_.pdf 4.2. Покупка/продажа
    инструментов рынка Драгоценных металлов
    (GLDRUB_TOM ) 0,2 % от суммы сделки

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      спс, гляну.

      Ответить
  20. freez

    Вообще интересно у кого из брокеров
    Бесплатное Ведение сегрегированного (отдельного от средств брокера и других клиентов) брокерского счета
    Постоянно встречаю
    Ведение сегрегированного брокерского счета 7000 руб в месяц или

    Специальный брокерский счёт (СБС), на котором будут учитываться только средства Клиента
    а) Открытие/закрытие счёта
    15 000 рублей
    ведение счета 10000 руб в месяц .

    Ответить
  21. Олег

    Сегодня успешно купил в ВТБ на ИИС. До этого не пробовал и не покупал вообще в ВТБ золото.

    Ответить
    1. freez

      В ВТБ запрет на покупку SLVRUB_TOM на ИИС . Потом будут еще проблемы.

      Ответить
      1. freez

        GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM

        Ответить
  22. freez

    МКБ еще начал торговать, но только золотом.

    Ответить
    1. freez

      1.9
      Вознаграждение Брокера
      за совершение сделок
      купли/продажи
      драгоценных металлов
      1% от суммы сделки

      Ответить
  23. Андрей Григорьев

    Если я вложился в Доступное золото Сбера с хорошим приростом за неделю,
    То если бы переложить я по вашему совету в ВТБ во сколько это обойдётся и как это сделать? Какую выгоду принесёт?

    Ответить
  24. Дмитрий

    В Сбере комиссия 0.6, можно купить только через приложение QUIK.

    Ответить
  25. Илья

    В Сбере тоже появились — https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/exchange_traded_metals?TSPD_101_R0=08c5f6adf6ab20007c2a98429203f151767989150f77b8583ecee9b063dd2f490b4566441b48e5de087bc112651430006c9e86ca80be98db2f0b02babd68c14a814b45c600491b1f7e442ef92843b695e69a6774f9d1210c8ef8757db6f7ab0b

    Ответить
  26. Сергей

    У GLDRUB_TOM ликвидность никакая…

    Ответить
  27. LouLou

    Ещё как вариант — рассмотреть вложения в акции и облигации золотодобытчиков, можно в квази-валютных инструментах

    Ответить