У каких брокеров выгоднее покупать золото на бирже (GLDRUB_TOM) | Ищу лучшие условия

Ранее я рассказывал, что начал набирать в портфель золото. Причины, почему я это делаю - озвучивал здесь. В качестве объекта инвестиций я выбрал биржевое золото GLDRUB_TOM. По моему мнению оно имеет ряд преимуществ перед другими альтернативами вложиться в бумажное золото.

1. Обезличенные металлические счета (ОМС) в банках - GLDRUB_TOM бьет более низкими спредами. В банках они могут доходить до 10-15%. На бирже - меньше процента (в среднем около 0,3-0,5%).
2. Биржевые фонды на золото имеют плату за управление, которую инвестор должен платить всегда, пока владеет фондом. GLDRUB_TOM - можно хранить бесплатно.

Ну просто сокровище, а не инструмент!

Но вот беда. Не все брокеры предоставляют торги к биржевому золоту. И те, кто предоставляют, в край обнаглели. Установили дикие  комиссии, при которых купля-продажа GLDRUB_TOM может быть уже и не такой выгодной.

Адские комиссии некоторых брокеров

Так совпало, что два моих основных брокера Тинькофф и Открытие  - дают доступ к рынку драг. металлов. Но комиссии у них явно не божеские.

К примеру у брокера Тинькофф - это 1,9% за сделку (на тарифе "Инвестор"). За круг (купить-продать) мы теряем 3,8%. Конечно, это дешевле, чем покупать ОМС в банке, но по мне все равно очень дорого. Если вместо GLDRUB мы купим биржевой фонд на золото от того же Тинькофф  (TGLD), то даже за семь лет владения, мы потратим меньше денег на комиссии.

В Открытие, ставка чуть ниже, но все равно не айс - 0,8% за сделку на базовом тарифе. Как вариант, можно уйти на "Премиальный тариф". Там комиссии в разы ниже (можно снизить буквально в 10-20 раз), но есть плата за обслуживание. При определенных условиях, это может быть выгоднее. Короче нужно считать под конкретные условия.

Для себя я составил табличку, при каких суммах и сроках инвестирования выгоднее покупать золото через Тинькофф или Открытие (и на каком тарифе), а где лучше прикупить обычный биржевой фонд на золото. Мои расчеты можете посмотреть здесь.

Короче, мне надоели эти танцы с бубном и я решил озадачиться поиском более выгодных предложений. Узнать какие тарифы у других брокеров за операции по купли-продажи биржевого золота GLDRUB_TOM?

Ну а что? Зачем платить лишние деньги брокерам ... если можно их не платить. Большинство брокерских счетов открываются онлайн. Пополнить их тоже можно без проблем.

Комиссии брокеров за операции с биржевым золотом GLDRUB_TOM

В РФ несколько сотен брокерских домов. Но с частью (или сожалению) доступ на рынок драгоценных металлов имеют всего 11 участников.

Обновлено 02.09.2022 года. 

Были добавлены два брокера: БКС и Экспобанк. Список увеличился до 14 участников.

Московская биржа любезно опубликовала список брокеров предоставляющих своим клиентам услуги по совершению операций на рынке драгоценных металлов.

Список есть, остается только узнать комиссии брокера, чем собственно я и занялся.

В процессе выяснилось, что помимо опубликованного списка, к примеру у брокера Финам тоже недавно появился доступ к торгам драг. металлами. Возможно есть и другие, по каким-то причинам не включенные в перечень.

Я посмотрел условия по золоту по каждому брокеру и свел все данные в таблицу: комиссия и тариф. В примечаниях добавил полезную информацию для принятия решения.

Примечания к таблице:

* Скрин от банка АО АКБ "ЦентроКредит".  При открытии брокерского счета банк радостно сообщает нам что "Мы не беременны ...." .  (мне так и видится между строк следующая информация "Как бы сильно нас не дрючили при проверке, мы выстояли и даже не залетели"). Ну что тут сказать? Поздравляю!

** У клиентов Универ-капитал были принудительно проданы облигации ОФЗ по минимальным ценам. В итоге безвозвратные потери клиентов были оценены в 173 млн. рублей (источник). Мне бы не хотелось быть на их месте. Возможно именно из-за этой ситуации брокер Универ решил сменить вывеску на Ива партнерс.

***  В комментах указали, что у брокера Открытие на премиальном тарифе комиссия в 150 рублей списывается, только если были сделки на фондовом рынке. Операции с золотом проходят на валютном рынке. Если у брокера покупать только золото - плата за обслуживание списываться не будет.

Что в итоге?

Часть брокеров сразу можно отсеять по причине наличия дополнительных расходов в виде абонентской платы и (или) платы за депозитарий. Также я не хотел бы связываться с небольшими учреждениями. И тем более регионального уровня.

Из того что осталось  и подходит под мои критерии, я бы рассмотрел:

• Финам - комиссия 0,05%;
• Акбарс Финанс - комиссия 0,15%;
• Кит Финанс - 0,2%.
• Открытие - 0,085 - 0,5% (Тариф Премиум, если использовать только для покупки золота).
• БКС - 0 за покупку, 0,3% за продажу. Среднее - 0,15%.

На данный момент больше склоняюсь к Акбарс Финанс! В ближайшее время, скорее всего открою счет и попробую прикупить немного золотишка через этого брокера.

Полезняшки (не реклама). У Акбарса на сайте обнаружил страницу с бонусами за открытие брокерского счета или ИИС. Имейте в виду, если планировали открыть счет, возможно удастся урвать от брокера какие-то плюшки.

Или можете глянуть эту страничку, где собраны актуальные акции от брокеров для новых и действующих клиентов

P.S. Хочешь рассмешить Бога, расскажи ему о своих планах. Решил не плодить брокеров (у меня уже с десяток различных счетов) и все таки остаться в Открытие (спасибо коллективному разуму в комментариях). Буду платить 0,075-0,085% на тарифе Премиальный и покупать только золото. Разница с комиссией в 0,05% у других брокеров - несущественная. На каждые потраченные 100 тысяч рублей - моя переплата составит аж 25-35 рублей. Как-нибудь переживу такие потери.

Покупаете золото на бирже? Если да, у какого брокера?

Что думает про мой выбор?