Реальные комиссии всех ETF и БПИФ на Московской бирже | Таблица-сравнение

На Московской бирже инвесторам доступны несколько десятков биржевых фондов (ETF и БПИФ). И перед выбором объекта для инвестирования, было хорошо сразу видеть все издержки - максимальный размер комиссии при владении паями фонда.

Обычно эта информация отображается на сайте управляющей компании (или провайдера). Но есть небольшая засада ... многие УК на главной странице делают акцент только на плату за управление. Пряча остальные возможные расходы глубоко-глубоко в правилах доверительного управления (документы на десятки страниц).

"Смотрите, ребята и девчата! У нас самая низкая плата за управление. Всего 0,1 - 0,2% в год. Где вы видели дешевле?"

И не зная этой внутренней кухни, очень легко попасть на дополнительные незапланированные расходы. Которые кстати ты будешь нести все время, пока владеешь паями фонда.

Дополнительно, помимо платы за управление, на инвестора могут быть возложены:

• расходы на депозитарий;
• прочие расходы.

Многие биржевые фонды (вернее их провайдеры) идут по правилу наименьшего сопротивления. Зачем самостоятельно выбирать и покупать отдельные бумаги в состав фонда? Можно поступить проще. Взять какой-нибудь зарубежный ETF и продавать его в России. С одной стороны ничего в этом плохого нет. За исключением комиссий. Иностранные ETF тоже взимают плату за управление. И ее размер можно отнести к скрытым комиссиям. И смело приплюсовать к тем расходам, которые понесут российские инвесторы, покупая биржевые фонды на Московской бирже.

В итоге может легко получиться, что выбирая БПИФ (или ETF) со скромной комиссией за управление, по факту будешь платить в несколько раз больше.

Почему важно обращать внимание на комиссии биржевых фондов?

Ответ прост: Они забирают часть вашей прибыли. И чем больше комиссии, тем меньше прибыли достается именно вам.

Рекомендую две статьи в тему:

• 3 главных фактора успешных инвестиций;
• Как не потерять сотни тысяч на комиссиях.

Поэтому при прочих равных - лучше обратить внимание на фонды с минимальными издержками.

---

Список ETF и БПИФ на Московской биржи с полными комиссиям

В колонке "Суммарная комиссия (заявленная + скрытая)" - числа показывают какие расходы понесут инвесторы, при владении фондом (процент в год от суммы актива).

Заявленные расходы - прописаны в декларации фонда: плата за управление, депозитарий, прочие расходы.

Скрытые (или неявные) расходы - фонд инвестирует в активы не напрямую, а через покупку акций иностранных ETF. Указана комиссия зарубежного ETF.

Недвижимость

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
FINEX - Акции инвестиционных трастов недвижимости США	FXRE	Инвестирует в трасты недвижимости США (REIT). В составе 130 компаний. По закону - REIT должны выплачивать 90% своего дохода в виде дивидендов.	0,6	Обзор FXRE

Золотые ETF

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
FinEx Gold ETF	FXGD	Самостоятельная покупка и хранение золотых слитков	0,45	Обзор и сравнение FXGD и VTBG Обзор TGLD Битва VTBG vs TGLD vs FXGD Про настоящий состав GOLD
ВТБ - ФОНД ЗОЛОТО	GOLD (ex. VTBG)	Самостоятельная покупка и хранение золотых слитков	0.66
Тинькофф-Золото	TGLD	Фонд покупает золото на Московской бирже (GLDRUB_TOM)	0,54
Альфа-Капитал Золото	AKGD	Фонд покупает золото на Московской бирже (GLDRUB_TOM)	1,04
Райффайзен Золото	RCGL	Фонд покупает золото на Московской бирже (GLDRUB_TOM)	0,8	Обзор RCGL
Первая – Фонд Доступное золото (СБЕР)	SBGD	Фонд покупает золото на Московской бирже (GLDRUB_TOM)	0,59	Обзор SBGD

Полезные ссылки:

Выгодная альтернатива золотым фондам или как покупать золото напрямую у биржи без комиссий за управление.

Золото в инвестиционном портфеле | Факторы за и против

Фонды денежного рынка

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (RUB)	FXMM	Краткосрочные гособлигации США (Treasury Bills) с валютным хеджированием	0.49
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD)	FXTB	Краткосрочные гособлигации США (Treasury Bills) в USD	0.2	Обзор FXTB
ВТБ – Ликвидность	LQDT (ex. VTBM)	Короткие РЕПО-сделки. Аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денежных средств	0.5	Обзор LQDT (VTBM)
Райффайзен - Фонд денежного рынка	RCMM	Короткие РЕПО-сделки. Аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денежных средств	0.5
Первая - Сберегательный (Сбер)	SBMM	Короткие РЕПО-сделки. Аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денежных средств	0,5
Альфа-Капитал - Денежный рынок	AKMM	Короткие РЕПО-сделки. Аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денежных средств	0,34

Фонды облигаций РФ

Полезные ссылки:

1. Отдельные облигации или фонды?
2. Какая доля облигаций должна быть в портфеле? 
3. Алгоритм выбора фонда облигаций

ОФЗ

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
Первая - Индекс МосБиржи государственных облигаций (Сбер)	SBGB	Все выпуски государственных облигации федерального займа РФ (ОФЗ) с погашение от 1 года. Средняя дюрация фонда -  5 лет.	0,82	Обзор SBGB SBGB против SBRB
Открытие - Облигации РФ	OPNB	Индекс государственных облигаций (> 5 лет) . Средняя дюрация фонда - 7 лет.	0,74	Обзор OPNB
МЕТИБ — Государственные облигации	MBGB	Все выпуски государственных облигации федерального займа РФ (ОФЗ) с погашение от 1 года. Средняя дюрация фонда -  5 лет.	1,3	Обзор MBGB
РЕГИОН – Индекс МосБиржи государственных облигаций (1-3 года)	SUGB	Государственные облигации (ОФЗ) с дюрацией 1-3 года.	0,8	Обзор SUGB
БСПБ - ОФЗ 1000	SPBF	В составе ОФЗ с дюрацией 3 года (1000 дней).	0,9
Ингосстрах инфляционный	INFL	В составе ОФЗ-ин - государственные облигации со встроенной защитой от инфляции	0,4	Обзор INFl

Корпоративные

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета	OBLG (ex. VTBB)	Корпоративные облигации РФ с дюрацией 2-3 года.	0,71
Первая - Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций (Сбер)	SBRB	Облигации компаний РФ с дюрацией 1-3 года	0,8	Битва фондов: SBRB vs SBGB
Газпромбанк - Корпоративные облигации 2 года	GPBS	Облигации компания РФ с дюрацией 2 года	0,45	Обзор GPBS / GPBM
Газпромбанк - Корпоративные облигации 4 года	GPBM	Облигации компания РФ с дюрацией 4 года	0,45
Газпромбанк - Фонд рублевых облигаций	GPBR	Облигации компания РФ с дюрацией 3 года	2,2	Обзор GPBR
БСПБ – Корпоративные облигации 1000	SPBC	В составе российские корпоративные облигации с дюрацией 3 года (1000 дней)	1
Ингосстрах – корпоративные облигации	INGO	Российские корпоративные облигации высокого качества (рейтинг BBB) c дюрацией 1-3 года	0,4	Обзор INGO
Альфа-капитал Управляемые облигации	AKMB	Фонд облигаций (ОФЗ, корпоративные бумаги) с активным управлением	1,23	Обзор AKMB
АТОН - Российские облигации+	AMRB	Фонд облигаций (ОФЗ, корпоративные бумаги) с активным управлением	0,55	Обзор AMRB
ДОХОДЪ Сбондс Корпоративные облигации РФ	BOND	Копоративные облигации среднего кредитного рейтинга с дюрацией 1,5-2,5 года.	0,4	Обзор BOND

 

ВДО

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
АТОН – Высокодоходные российские облигации	AMRH	Рублевые высокодоходные облигации (ВДО) российских компаний.	0,95
БКС - Облигации повышенной доходности МСП	BCSB	Высокодоходные облигации (ВДО) средних и малых компаний РФ	1,35	Обзор BCSB
Тинькофф Bonds RUB	TBRU	Высокодоходные облигации (ВДО) компаний РФ умеренной и высокой кредитоспособности	0.99
Райффайзен – Высокодоходные облигации	RCHY	Рублевые высокодоходные облигации (ВДО) российских компаний.	0,45

 

Еврооблигации РФ

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD)	FXRU	Еврооблигации крупнейших российских компаний	0,5
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB)	FXRB	Еврооблигации российских компаний с валютным хеджированием	0,95	Обнулился из-за хэджа. Инвесторы потеряли все деньги.
ITI Funds Russia-focused USD	RUSB	Еврооблигации РФ	0,5
Первая – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций (Сбер)	SBCB	Еврооблигации компаний РФ	0,82
РСХБ - Российские корпоративные еврооблигации, вектор И.Эс.Джи	PRIE	Еврооблигации компаний РФ с высоким рейтингом ESG	0,85
РСХБ - Российские корп. еврооблигации смарт бета (бывш. ВТБ)	VTBU	Еврооблигации компаний РФ	0,61
Райффайзен – Еврооблигации	RCMB	Еврооблигации компаний РФ	0,4	Обзор RCMB

 

Облигации США

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
РСХБ – Фонд "Американский корпоративный долг" (бывш. ВТБ)	VTBH	Высокодоходные облигации компаний США. В составе около 1200 бумаг. Внутри ETF SHYU - iShares $ High Yield Corp Bond	0,91 (0,41 + 0,5)	Обзор VTBH
Менеджмент-консалтинг - Облигации США (Открытие)	OPNU	Высокодоходные облигации компаний США. В составе около 1200 бумаг. Внутри ETF SHYU - iShares $ High Yield Corp Bond	2,08 (1,58 +0,5)	Обзор OPNU
РСХБ - Американский корпоративный долг-инвестиционный рейтинг (бывш. ВТБ)	VTBI	Надежные облигации компаний США с высоким инвестиционным рейтингом (AAA - BBB)	0,44 (0.35 + 0.09)	Обзор VTBI
Finex - US TIPS UCITS ETF	FXTP	Инвестирует в американские облигации с защитой от инфляции (TIPS)	0,25	Обзор FXTP
Finex - RUB US TIPS UCITS ETF	FXIP	Инвестирует в американские облигации с защитой от инфляции (TIPS) с рублевым хеджем	0,35	Обзор FXIP

 

Облигации - развитые / развивающиеся страны

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
РСХБ - Еврооблигации в евро смарт бета (бывш. ВТБ)	VTBY	Еврооблигации развивающихся стран	0,61	Обзор VTBY
Finex - Fallen Angels UCITS ETF	FXFA	Инвестирует в облигации падших ангелов (мусорные или высокодоходные) среди развитых стран	0,6	Обзор FXFA
Finex - Fallen Angels UCITS ETF с выплатой дивидендов	FXRD	Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран с рублевым хеджем и выплатой дивидендов. По составу и стратегии идентичен FXFA.	0,7	Обзор FXRD
Ингосстрах – облигации ЕМ	INEM	Инвестирует в облигации компаний развивающихся стран через иностранный ETF iShares J.P. Morgan $ EM Bond.	0,85 (0,4 + 0,45)
БКС - Глобальные доходные облигации	BCSY	В составе два иностранных ETF инвестирующих в высокодоходные облигации США и развивающиеся рынки.	1,65 (1,16 + 0,49)
Тинькофф Еврооблигации EUR	TBEU	Инвестирует в еврооблигации High Yield класса, номинированные в евро из 20 стран мира.	0,69
Альфа- Капитал Управляемые еврооблигации	AKEB	Фонд с активной стратегией. Инвестирует в еврооблигации преимущественно развивающихся стран.	1,43

 

Акции РФ

Полезные ссылки:

Как выбрать фонд на российские акции? (простой алгоритм действий)

Что выгоднее фонды или отдельные акции? (хватит 5 секунд чтобы понять)

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
Тинькофф - Индекс МосБиржи	TMOS	БПИФ инвестирует в акции крупных публичных компаний России. Целевым индексом является Индекс МосБиржи (IMOEX)	0,79	Обзор TMOS
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD)	FXRL	Акции российских компаний входящие в индекс РТС	0.9
ITI Funds RTS Equity ETF	RUSE	Акции крупнейших компаний РФ	0.65
Первая - Индекс МосБиржи полной доходности "брутто" (Сбер)	SBMX	Акции компаний России в индексе МосБиржи полной доходности брутто	1	Обзор SBMX
ВТБ – Индекс МосБиржи	EQMX (ex. VTBX)	Акции компаний России в индексе МосБиржи полной доходности брутто	0,69	Обзор EQMX (ex. VTBX)
Ингосстрах Россия	INRU	Акции компаний России в индексе МосБиржи полной доходности брутто	0,75%	Обзор INRU
Первая - Ответственные инвестиции (Первая )	SBRI	Акции компаний РФ с устойчивым развитием корпоративной и социальной культуры (ESG)	1	Обзор SBRI
ВТБ - Фонд Устойчивого развития российских эмитентов	ESGE (ex. VTBF)	Акции компаний РФ с устойчивым развитием корпоративной и социальной культуры (ESG)	0,75
РСХБ – Индекс МосБиржи - РСПП Вектор устойчивого развития, полной доходности, брутто	ESGR	Акции российских компаний с высоким рейтингом ESG	1,55	Обзор ESGR
УК Райффайзен – Индекс МосБиржи полной доходности 15	RCMX	15 самых ликвидных акций (голубые фишки) Московской биржи	0,5	Обзор RCMX
Метиб - Акции, лидеры рынка	MBEQ	15 самых ликвидных акций (голубые фишки) Московской биржи	1,6	Обзор MBEQ
Открытие - Акции России	OPNR	15 самых ликвидных акций (голубые фишки) Московской биржи	0,99	Обзор OPNR
УК Альфа-Капитал Управляемые российские акции	AKME	Инвестирует в акции и депозитарные расписки российских компаний и использует стратегию активного управления	1.73	Обзор AKME
БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ	DIVD	Отбор акций со стабильными дивидендами и хорошими фундаментальными показателями	0,99	Обзор DIVD
МКБ – Российские дивидендные акции	MKBD	Отслеживает индекс дивидендных аристократов РФ (MDIVTR). Дивиденды реинвестирует.	1
ДоходЪ - Индекс акций роста РФ	GROD	Акции средних и малых компаний  с высокими темпами роста выручки, прибыли и низкой волатильностью.	0,99
УК АТОН - Российские акции+	AMRE	Фонд с активной стратегией. Инвестирует в акции крупнейших компаний и небольшую долю в компании второго-третьего эшелона	0,95%	Обзор AMRE
Дивидендные Аристократы РФ - УК Финам	FMRU	Компании из индекса Мосбиржи с наибольшей дивидендной доходностью	1.05
Первая - Халяльные инвестиции (Сбер)	SBHI	Биржевой фонд, инвестирующий в акции российских компаний в соответствии с нормами шариата.	1

 

Акции США

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
Широкий рынок
FinEx USA UCITS ETF (USD)	FXUS	Акции больших и средних компаний США	0.9
Первая – S&P 500 (Сбер)	SBSP	Акции компаний США из индекса S&P 500	1,02	Обзор SBSP
Альфа - Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500)	AKSP	Акции компаний США из индекса S&P 500	0.95 (0,92+0.03)
РСХБ - Фонд Акций американских компаний (бывш. ВТБ)	VTBA	Акции компаний США из индекса S&P 500. Инвестирует в ирландский фонд CSPX.	0.88 (0.81+0.07)	Обзор VTBA
Райффайзен - Американские акции	RCUS	Акции компаний США из индекса S&P 500. Инвестирует в ирландский фонд CSPX.	0,56 (0,49 + 0,07)	Обзор RCUS
Тинькофф Эс энд Пи 500	TSPX	Акции компаний США из индекса S&P 500	0,79	Обзор TSPX
ETF из разных секторов (IT, Биотехнологии)
FinEx USA Information Technology UCITS ETF (USD)	FXIT	Акции технологичных компаний США	0.9	FXIT vs. FXIM
FinEx USA Information Technology UCITS ETF (USD)	FXIM	Акции технологичных компаний США	0.9
Альфа-капитал - Технологии 100	AKNX	Акции технологических компаний США	1.12 (0,92+0.2)	Обзор AKNX
Тинькофф NASDAQ-100 Technology sector Index	TECH	БПИФ инвестирует в Топ – 40 компаний, занимающихся информационными технологиями. Целевой индекс NASDAQ-100 Technology Sector	0,79	Обзор TECH
Фридом – Лидеры технологий	MTEK	10 крупнейших технологических компаний США	2.5	Обзор MTEK
Информатика+ - Система капитал	SCIP	Акции разработчиков программного обеспечения компаний США	1,51 (1,05 + 0,46)	Обзор SCIP
Система Капитал - Технологии будущего	SCFT	Инвестирует в акции инновационных компаний через иностранный ETF ARKK с активным управлением	1,65 (0,9+0,75)
Тинькофф Насдак Биотехнологии	TBIO	Акции фармацевтических и биологических компаний	0,79	Обзор TBIO
Альфа-Капитал Медицина	AKMD	Акции компаний медицины и биотехнологий	1.75 (1,43 + 0,32)
Тинькофф ESG Leaders	TSST	В состав фонда входят 50 компаний со всего мира с наивысшим рейтингом ESG	0,69
Тинькофф Semiconductors	TSOX	Фонд инвестирует в акции компаний — производителей полупроводников и полупроводникового оборудования.	0,69
Тинькофф FinTech	TFNX	Инвестирует в акции компаний из сектора финансовых технологий.	0,69
Альфа-Капитал Видеоигры	AKVG	Акции компаний по разработке и производству видеоигр. В составе около 20 компаний со со всего мира.	1,43
ETF с различными стратегиями и факторами
Дивидендные Аристократы США - УК Финам	FMUS	Компании должны 10 лет платить дивиденды и последние 5 лет ежегодно их увеличивать	1,16 (1,1 + 0.06)	Обзор FMUS
Тинькофф Индекс IPO	TIPO	Инвестирует в компании после IPO на биржах США	0,99	Обзор TIPO
Тинькофф Индекс SPAC	TSPV	Вложения в акции компаний, которые инвестируют в компании SPAC	0,99
Менеджмент-консалтинг - Акции США (Открытие)	OPNS	Американские моментум акции через iShares MSCI USA Momentum Factor (ETF MTUM)	1,14 (0,99 + 0,15)
Тинькофф Green Economy	TGRN	Инвестирует в акции компаний-лидеров по развитию экологически чистых технологий по всему миру. Около 50% вложено в американские компанией, вторая половина - остальной мир (Китай, Франция, Израиль и еще около десятка стран).	0.99
FinEx Video Gaming and eSports	FXES	Акции глобальных компаний игровой индустрии видеоигр и киберспорта.	0,9
Альфа-Капитал Космос	AKSC	Акции компаний поставщиков космической отрасли: спутники, GPS, ракеты, оборонка.	1,75	Обзор AKSC
Альфа-Капитал - Квант	AKQU	Акции из индекса S&P500 взвешенные не по капитализации, а в равных долях	4,03
Тинькофф CyberSecurity	TCBR	Инвестирует в акции компаний — производителей программного и аппаратного обеспечения в сфере кибербезопасности. Более 80% - компании из США.	0,69
Тинькофф Индекс Насдак обратного выкупа	TBUY	В составе фонда компании, которые за последние 12 месяцев в результате обратного выкупа сократили количество акций в обращении на 5%	0,69
Тинькофф AI-Robotics	TRAI	Инвестирует в акции компаний, торгующихся на биржах США и являющихся лидерами в развитии технологий, искусственного интеллекта и робототехники.	0,69
БКС Фавориты мировых инвестфондов	BCSH	В составе иностранные ETF GVIP - Goldman Sachs Hedge Industry VIP. Стратегия фонда - покупка 50 самых популярных среди хедж-фондов акций компаний.	1,61 (1,16 + 0,45)	Обзор BCSH
Доходъ -  Глобальные акции роста и качества	GQGD	Инвестирует в качественные компании по всему миру, которые в прошлом показывали рост выше рынка. Ставка на то, что опережающий рост будет и в будущем.	1,29
Доходъ - Глобальные акции низкой волатильности	GLVD	Надежные компании по всему миру со стабильным бизнесом.	0,99
Первая - Блокчейн Экономика (Первая)	SBBE	Инвестирует в акции иностранных компаний, основная деятельность которых связана с технологиями блокчейн.	1,39	Обзор SBBE
Finex - Blockchain UCITS ETF	FXBC	Акции компаний экосистемы блокчейн	0,8	Сравнение FXBC и SBBE

Инвестору в помощь:

Как выбрать фонд на американские акции?

4 вида налога на американские акции

Рынок акций развитых стран

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
Альфа-капитал - Европа 600	AKEU	600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации	1.12 (0,92+0.2)
Менеджмент-консалтинг - Акции Европы (Открытие)	OPNE	Отслеживает индекс EURO STOXX50 - 50 акций из 8 стран Еврозоны.	1,78 (1,68 + 0,1)	Обзор OPNE
РСХБ - Акции европейских компаний (бывш. ВТБ)	VTBL	Отслеживает индекс EURO STOXX50 - 50 акций из 8 стран Еврозоны.	0,99 (0,89 + 0,1)	Обзор VTBL
Тинькофф Eurostocks 50	TEUS	Инвестирует в акции крупнейших европейских компаний. Отслеживает собственный индекс из 50 компаний.	0,69
FinEx Germany UCITS ETF (EUR)	FXDE	Акции компаний Германии	0.9
FinEx Developed Markets ex US UCITS ETF	FXDM	Акции развитых стран без США	0.9	Обзор FXDM

Рынок акций развивающихся стран

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
FinEx China UCITS ETF (USD)	FXCN	Акции компаний Китая	0.9
FinEx Emerging Markets ex Chindia UCITS ETF (USD)	FXEM	Акции развивающихся рынков без Китая и Индии	0,7	Обзор FXEM
РСХБ – Фонд Акций развивающихся стран (бывш. ВТБ)	VTBE	Акции компаний развивающихся стран	0.89 (0.71 + 0.18)	Обзор VTBE
Тинькофф Emerging Markets	TEMS	Акции компаний крупной капитализации из развивающихся стран	0,69	Обзор TEMS
УК Альфа-капитал Китайские акции	AKCH	IT-сектор + 300 крупнейших компаний материкового Китая	2.12 (1.43 + 0.69)	Обзор AKCH
ГПБ - Акции китайских компаний	GPBC	50 крупнейших акций китайских компаний	1,94 (1,2 +0,74)	Обзор GPBC
Менеджмент-консалтинг  - акции Азии (Открытие)	OPNA	Инвестирует в акции Азии (Китай, Тайвань, Гонконг, Корея, Индия) за исключение Японии. Внутри около 1200 акций крупных и средних компаний.	2,18 (1,48 + 0,7)	Обзор OPNA
Тинькофф PAN-ASIA	TPAS	Инвестирует в акции крупнейших компаний из Азиатско-Тихоокеанского региона - из Китая, Сингапура, Тайваня, Гонконга, Индии, Индонезии, Японии, Филиппин и Южной Кореи.	0,69
FinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF (KZT)	FXKZ	Акции компаний Казахстана	1.39

Полезные ссылки:

1. Выбираем "правильный" фонд на развивающиеся рынки
2. FXEM или VTBE - что взять в портфель?

Глобальные фонды акций

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
FinEx Global Equity UCITS ETF (USD)	FXWO	Глобальный фонд акций из 7 стран	1,36	Обзор FXWO / FXRW
FinEx Global Equity UCITS ETF (RUB)	FXRW	Глобальный фонд акций из 7 стран с валютным хеджированием	1,36
Доходъ -  Глобальные акции малой капитализации	GSCD	Акций малой капитализации из разных стран	0,99

 

Готовые портфели

Наименование	Тикер	Краткое описание	Суммарная комиссия (заявленная + скрытая	Инфа по фонду
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB	TRUR	Российские акции и облигации + золото	0,99	Обзор вечных портфелей Тинькофф
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USD	TUSD	Американские акции и облигации + золото	0,99
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EUR	TEUR	Европейские акции и облигации + золото	0,99
Менеджмент-консалтинг - Всепогодный (Открытие)	OPNW	Американские акции, облигации и недвижимость + акции развивающихся стран + золото	1,34 (0.99 + 0,35)	Обзор OPNW
Первая - Консервативный фонд (Сбер)	SBCS	В составе инструменты денежного рынка, российские государственные и корпоративные облигации с плавающим весом.	1,07
Первая - Осторожный смарт фонд (Сбер)	SBRS	Индекс S&P 500 + Индекс Мосбиржи + золото + российские облигации (ОФЗ и корпоративные) + инструменты денежного рынка. Веса каждого инструмента в портфеле могут изменяться с течением времени.	1,17
Первая - Взвешенный смарт фонда (Сбер)	SBWS		1,27
Первая - Прогрессивный смарт фонд (Сбер)	SBPS		1,37
Первая - Динамичный смарт фонд (Сбер)	SBDS		1,57
Райффайзен - Тактическая Стратегия Биржевых фондов	RQIE	Содержит 11 биржевых фондов — ETF и алгоритм регулярно меняет их доли с учетом правил по составу фонда. В основном портфель состоит из ETF акций и облигаций развитых стран Европы. При риске появления кризиса или в кризис увеличиваются доли ETF длинных государственных облигаций и ETF волатильности. Иногда в портфель могут быть добавлены государственные облигации США.	0,44 + комиссии иностранных ETF
Райффайзен Сбалансированная Стратегия Биржевых фондов	RQIU	Содержит 11 биржевых фондов — ETF и алгоритм регулярно меняет их доли с учетом правил по составу фонда. В основном портфель состоит из ETF акций и облигаций США. При риске появления кризиса или в кризис увеличиваются доли ETF длинных государственных облигаций и ETF волатильности.	0,44 + комиссии иностранных ETF
Первая - Оптимальный Глобальный портфель (Сбер)	SBOG	Состав портфеля состоит из золота и  ETF акций / облигаций США / развивающихся стран. ETF имеют плавающие доли в портфеле.	1 (0,79 + 0,21)	Обор SBOG
ГПБ - Фонд глобальных активов	GPBW	Состоит из трех ETF на облигации развивающихся стран, индекс S&P500 и золото.	1,53 (1,2 + 0,33)	Обзор GPBW
Альфа-Капитал Стратегия будущего	AKSF	Разные классы активов: облигации развивающихся стран, отдельные акции (российские и из индекса S&P500), ETF	0,92

Небольшие пояснения по некоторым данным в таблице ...

Дивиденды и купоны

Российские фонды всю поступающую прибыль в виде дивидендов и купонов реинвестируют.

Исключение составляют ETF провайдера ITI - RUSE на российский рынок акций. Владельцам паев фонд выплачивает дивиденды 1 раз в год (с начала СВО выплаты заморожены).

Этот факт следует учитывать, если будете сравнивать с другими графиками фондов, ориентированных на российский рынок (TMOS, SBMX).

Индекс Мосбиржи полной доходности нетто и брутто

Индекс нетто учитывает поступление (и реинвестирование) дивидендов после уплаты налога. Индекс брутто - дивиденды реинвестируются полностью (ставка налога ноль).

Подробно почитать про нетто и брутто можно здесь.

Валютный хедж

Состав фондов (FXMM и FXTB /  FXRU и FXRB / FXWO и FXRW) абсолютно идентичен. Разница заключается только в валютном хедже.

Валютное хеджирование позволяет получать дополнительную доходность за счет разницы валютных и долларовых ставок.

Что предпочтительнее?

• при укрепление рубля - выигрывают фонды имеющие хедж.
• при росте доллара - предпочтительней будут смотреться фонды без валютного хеджирования.

Валютный хедж несет в себе риски. Именно из-за хеджа в ETF FXRB все инвесторах потеряли деньги.

---

Изменения-дополнения в таблице

15.09.2022. 

Добавлены фонды на золото от SBGB от Сбера и RCGL от Райфа

Закрыты 15 фондов УК АТОН:

• БПИФ «АТОН — Рынки возможностей» (AMEM)
• БПИФ «АТОН — Облачные технологии» (AMCC)
• БПИФ «АТОН — Недооцененные компании США» (AMVF)
• БПИФ «АТОН — Цифровое будущее» (AMSC)
• БПИФ «АТОН — Ставка на рост» (AMGF)
• БПИФ «АТОН — Медицина и биотех» (AMHC)
• БПИФ «АТОН — Лидеры роста США» (AMMF)
• БПИФ «АТОН — Генетическая революция» (AMGR)
• БПИФ «АТОН — Тихая гавань» (AMLV)
• БПИФ «АТОН — Надежные облигации» (AMIG)
• БПИФ «АТОН — Дивиденды» (AMDG)
• БПИФ «АТОН — Доходные облигации мира» (AMHY)
• БПИФ «АТОН — Инновации» (AMIN)
• БПИФ «АТОН — Золотодобытчики» (AMGM)
• БПИФ «АТОН — Серебро» (AMSL)

19.08.2022

Добвлен ETF BOND на облигации РФ от УК Доходъ - комиссия 0,4%.

03.08.2022

Снижение комиссии:

• OPNR с 1,4 до 0,99% (Открытие)
• OPNB c 0,79 до 0,74% (Открытие)
• LQDT (бывш. VTBM): 0,5 ➡️ 0,4%. (ВТБ)
• ESGE (ex. VTBF): 1,3 ➡️0,75% (ВТБ)

Добавлены:

• БПИФ AKMM Альфа-Капитал - Денежный рынок - 0,34%
• БПИФ AKSF - Альфа-Капитал Стратегия будущего 0,92%.

Смена стратегии фонда OPNB: вместо российских корпоративных облигаций будет отслеживать ОФЗ.

---

25.07.2022. 

Изменениы тикеры 5 биржевых фондов ВТБ (ВИМ).

1. был VTBB - стал OBLG
2. VTBF ➡️ ESGE
3. VTBM ➡️ LQDT
4. VTBG ➡️ GOLD
5. VTBX ➡️ EQMX

---

30.05.2022

Добавлен фонд INRU на индекс Мосбиржи. Комиссия - 0,75%.

16.05.2022.

OPNB - снижение комиссии с 1,31 до 0,79%

GPBW/GPBC - с 1 апреля 2022 вместо платы УК (1,5%) берут символический 1 рубль в месяц. Депозитарий и прочие расходы остались без изменений.

16.02.2022

Добавлен ETF FXBC от Finex на блокчейн / SCFT  - Технологии будущего от Система капитал

11.02.2022

Добавлены фонды от Газпромбанка: GPBC, GPBR, GPBW.

02.02.2022

Добавлены фонды:

MBGB - Гос. облигации / MBEQ - Акции, лидеры рынка от Райффайзен.

---

21.01.2022. 

Добавлен: VTBL от ВТБ - Акции европейских компаний.

17.01.2022. 

Добавлен: SBOG от Сбера - Глобальный Оптимальный портфель.

---

12.01.2022.

Добавлен:

SBBE от Сбера - Блокчейн Экономика

Снижение комиссий:

VTBF от ВТБ на компании ESG РФ - с 1,3 до 0,75%.

Фонды от Альфы (AKSP, AKEU, AKCH, AKSC,  AKMB, AKME, AKQU) - снижение комиссии на 0,06%

---

21.12.2021.

Добавлены:

• INFl от Ингосстрах - облигации с защитой от инфляции.
• FXEM от Finex - развивающиеся страны.
• AKGD от Альфы - фонд на золото.

Факторные фонды от УК Доход:

• GLVD - Глобальные акции низкой волатильности
• GQGD - Глобальные акции роста и качества
• GSCD - Глобальные акции малой капитализации

---

14.12.2021.

Снижение комиссий по фонду Райффайзен:

• RCUS на индекс S&P500 с 0,99% (+0,07) до 0,49% (+0,07).
• RCMX на 15 голубых фишек РФ - с 1 до 0,5%.
• RCMB - еврооблигации РФ - с 0,8 до 0,4%.
• RCHY на российские ВДО - с 0,9 до 0,45%.
• RQIE и RQIU (алгоритмические фонды) - с 0,89 до 0,44%.

01.12.2021.

Добавлены фонды:

BCSH - БКС Фавориты мировых инвестфондов.

AKVG - Альфа-Капитал Видеоигры.

AKEB - Альфа- Капитал Управляемые еврооблигации.

FXRE - Finex - фонд на REIT США.

BCSY - БКС - Глобальные облигации мира.

SBHI - Сбер - Халяльные инвестиции.

RQIU - алгоритмический фонд Райффайзен — Сбалансированная Стратегия Биржевых фондов.

добавлены фонды от Тинькофф:

TBUY  - фонд на байбеки, TSOX - полупроводники, TEUS - на акции Европы, TPAS - на Азию, TFNX - финансовые технологии, TRAI - ИИ, TBEU - еврооблигации, 

---

02.11.2021

RQIE - алгоритмический фонд Райффайзен — Тактическая стратегия биржевых фондов.

добавлены фонды от Тинькофф:

TEMS  на развивающиеся рынки. Комиссия - 0,69%.

TSST - компании со всего мира с наивысшим ESG рейтингом. Комиссия - 0,69%.

TCBR  - кибербезопасность. Комиссия - 0,69%.

---

18.10.2021

добавлен БПИФ VTBF от ВТБ. Акции РФ со стратегий ESG. Комиссия - 1,3%.

добавлен БПИФ Сбер - Сберегательный SBMM на фонд денежного рынка. Комиссия 0,5%.

добавлен БПИФ AKQU -Альфа-Капитал Квант. Комиссия - 4,11%.

---

28 сентября - добавлен БПИФ AKSC - Альфа-Капитал Космос. Комиссии - 1,81%.

27 сентября - добавлен фонд Американские акции (S&P500) БПИФ RCUS от Райффайзен. Первоначальная комиссия 0,99 + 0,07

---

20 сентября 2021:

TGLD - фонд на золото от Тинькофф - снижение комиссии с 0,65 до 0,54%

Фонды от Альфы снижение "родной комиссии":

• AKSP  с 1,05 до 1%;
• AKEU, AKMB, AKCH, AKME, AKMD на 0,1%.

Фонды от Ингосстрах INGO / INEM - снижение родных комиссий на 0,4%: с 0,8 до 0,4%

---

16 сентября добавлены 5 фондов от УК Открытие: OPNR (акции РФ), OPNB (облигации РФ), OPNU (облигации США), OPNE (акции Европы), OPNA (акции Азии) - по первоначальным комиссиям одни из самых дорогих

25 августа 2021 добавлены:

ERF FXRB с выплатой дивидендов от Finex / + БПИФ AMRH , RCMM, INEM, INGO, MKBD, RCHY, OPNS

28 июля 2021 - добавлен VTBI - Надежные Облигации США (фонд фондов). Комиссия - 0,44%. 

28 июля 2021 - добавлен FXES от Finex ни киберспорт. Комиссия - 0.9%.

28 июля 2021 - добавлен Тинькофф Bonds RUB (TBRU) - комиссия 0,99%.

28 июля 2021 - добавлен фонд Тинькофф Green Economy (TGRN) с комиссией 0.99%.

8 июля 2021 - добавлены 2 фонда SPBF и SPBC на ОФЗ и облигации РФ от БСПБ.

8 июля 2021 - по всем фондам Атон снижение комиссий на 0.15%.

8 июля 2021  - новый фонд FMRU от Финам - Дивидендные аристократы РФ.

8 июля 2021 - добавлен фонд от Альфы AKMD на мед. компании.

14 июня 2021 - добавлены смарт фонды от Сбера - SBSC / SBRS / SBWS / SBPS / SBDS.

10 июня 2021 - добавлен ETF FXIP - облигации c защитой от инфляции (TIPS) от провайдера Finex с валютым хеджем.

5 июня - добавлена линейка фондов от АТОН - 12 фондов с различными стратегиями.

29 мая 2021 - снижение комиссий AMRB "Российские облигации" от УК АТОН с 1,1 до 0.7%.

28 мая 2021 - добавлен БПИФ AMRB  с активной стратегией "Российские облигации+" от АТОН.

27 мая 2021 - добавлен БПИФ AMIG  "Надежные облигации" от АТОН на облигации США.

25 мая 2021 - добавлен ETF FXTP - облигации c защитой от инфляции (TIPS) от провайдера Finex.

24 апреля 2021 - БПИФ AMRE - снижение комиссий с 2% до 1.1%.

23 апреля 2021 - добавлен ETF FXFA - облигации падших ангелов развитых стран от провайдера Finex.

20 апреля 2021 - добавлен БПИФ AMEM - Рынки возможностей от УК Атон.

19 апреля 2021 - добавлен БПИФ AMVF - Недооцененные компании США от УК АТОН.

16 апреля 2021 - добавлен БПИФ AMRE - Российские акции+ от УК АТОН.

14 апреля 2021 - добавлен ETF FXDM - акции развитых стран без США.

16 марта 2021 - добавлен БПИФ БКС - Облигации повышенной доходности МСП. Полная комиссия - 4,49%.

26 февраля 2021 года - Открытие-Всепогодный (OPNW) - снижение комиссии с 2.3 до 0.99%. С учетом комиссий фондов- прокладок (0.34%) совокупные расходы для инвестора уменьшились с 2.65% до 1,34%.

11 февраля 2021 года - по FMUS снижение комиссии с 6.45% до 1,1%

8 февраля 2021 года - добавлен новый фонд FMUS - "Дивидендные Аристократы США" под управлением УК "Финам Менеджмент".

19 января 2021 года добавлен БПИФ ДОХОДЪ "Индекс дивидендных акций РФ". Тикер DIVD.

Комментарии - замечания

Очень приветствуются замечания от вас о неточностях в тарифах биржевых фондов. Вдруг я что-то упустил. Или банально ошибся циферками. Либо были изменению в тарифах фондов!

Хотелось бы поддерживать данные в актуальном состоянии.

Удачных инвестиций с минимальными издержками!