На Московской бирже инвесторам доступны несколько десятков биржевых фондов (ETF и БПИФ). И перед выбором объекта для инвестирования, было хорошо сразу видеть все издержки - максимальный размер комиссии при владении паями фонда.
Обычно эта информация отображается на сайте управляющей компании (или провайдера). Но есть небольшая засада ... многие УК на главной странице делают акцент только на плату за управление. Пряча остальные возможные расходы глубоко-глубоко в правилах доверительного управления (документы на десятки страниц).
"Смотрите, ребята и девчата! У нас самая низкая плата за управление. Всего 0,1 - 0,2% в год. Где вы видели дешевле?"
И не зная этой внутренней кухни, очень легко попасть на дополнительные незапланированные расходы. Которые кстати ты будешь нести все время, пока владеешь паями фонда.
Дополнительно, помимо платы за управление, на инвестора могут быть возложены:
- расходы на депозитарий;
- прочие расходы.
Многие биржевые фонды (вернее их провайдеры) идут по правилу наименьшего сопротивления. Зачем самостоятельно выбирать и покупать отдельные бумаги в состав фонда? Можно поступить проще. Взять какой-нибудь зарубежный ETF и продавать его в России. С одной стороны ничего в этом плохого нет. За исключением комиссий. Иностранные ETF тоже взимают плату за управление. И ее размер можно отнести к скрытым комиссиям. И смело приплюсовать к тем расходам, которые понесут российские инвесторы, покупая биржевые фонды на Московской бирже.
В итоге может легко получиться, что выбирая БПИФ (или ETF) со скромной комиссией за управление, по факту будешь платить в несколько раз больше.
Почему важно обращать внимание на комиссии биржевых фондов?
Ответ прост: Они забирают часть вашей прибыли. И чем больше комиссии, тем меньше прибыли достается именно вам.
Рекомендую две статьи в тему:
Поэтому при прочих равных - лучше обратить внимание на фонды с минимальными издержками.
- Список ETF и БПИФ на Московской биржи с полными комиссиям
- Недвижимость
- Золотые ETF
- Фонды денежного рынка
- Фонды облигаций РФ
- ОФЗ
- Корпоративные
- ВДО
- Еврооблигации РФ
- Облигации США
- Облигации - развитые / развивающиеся страны
- Акции РФ
- Акции США
- Рынок акций развитых стран
- Рынок акций развивающихся стран
- Глобальные фонды акций
- Готовые портфели
- Дивиденды и купоны
- Индекс Мосбиржи полной доходности нетто и брутто
- Валютный хедж
- Изменения-дополнения в таблице
- Комментарии - замечания
Список ETF и БПИФ на Московской биржи с полными комиссиям
В колонке "Суммарная комиссия (заявленная + скрытая)" - числа показывают какие расходы понесут инвесторы, при владении фондом (процент в год от суммы актива).
Заявленные расходы - прописаны в декларации фонда: плата за управление, депозитарий, прочие расходы.
Скрытые (или неявные) расходы - фонд инвестирует в активы не напрямую, а через покупку акций иностранных ETF. Указана комиссия зарубежного ETF.
Недвижимость
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
FINEX - Акции инвестиционных трастов недвижимости США | FXRE | Инвестирует в трасты недвижимости США (REIT). В составе 130 компаний. По закону - REIT должны выплачивать 90% своего дохода в виде дивидендов. | 0,6 | Обзор FXRE |
Золотые ETF
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
FinEx Gold ETF | FXGD | Самостоятельная покупка и хранение золотых слитков | 0,45 | Обзор и сравнение FXGD и VTBG Битва VTBG vs TGLD vs FXGD |
ВТБ - ФОНД ЗОЛОТО | GOLD (ex. VTBG) | Самостоятельная покупка и хранение золотых слитков | 0.66 | |
Тинькофф-Золото | TGLD | Фонд покупает золото на Московской бирже (GLDRUB_TOM) | 0,54 | |
Альфа-Капитал Золото | AKGD | Фонд покупает золото на Московской бирже (GLDRUB_TOM) | 1,04 | |
Райффайзен Золото | RCGL | Фонд покупает золото на Московской бирже (GLDRUB_TOM) | 0,8 | Обзор RCGL |
Первая – Фонд Доступное золото (СБЕР) | SBGD | Фонд покупает золото на Московской бирже (GLDRUB_TOM) | 0,59 | Обзор SBGD |
Полезные ссылки:
Выгодная альтернатива золотым фондам или как покупать золото напрямую у биржи без комиссий за управление.
Золото в инвестиционном портфеле | Факторы за и против
Фонды денежного рынка
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (RUB) | FXMM | Краткосрочные гособлигации США (Treasury Bills) с валютным хеджированием | 0.49 | |
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD) | FXTB | Краткосрочные гособлигации США (Treasury Bills) в USD | 0.2 | Обзор FXTB |
ВТБ – Ликвидность | LQDT (ex. VTBM) | Короткие РЕПО-сделки. Аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денежных средств | 0.5 | Обзор LQDT (VTBM) |
Райффайзен - Фонд денежного рынка | RCMM | Короткие РЕПО-сделки. Аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денежных средств | 0.5 | |
Первая - Сберегательный (Сбер) | SBMM | Короткие РЕПО-сделки. Аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денежных средств | 0,5 | |
Альфа-Капитал - Денежный рынок | AKMM | Короткие РЕПО-сделки. Аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денежных средств | 0,34 |
Фонды облигаций РФ
Полезные ссылки:
ОФЗ
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
Первая - Индекс МосБиржи государственных облигаций (Сбер) | SBGB | Все выпуски государственных облигации федерального займа РФ (ОФЗ) с погашение от 1 года. Средняя дюрация фонда - 5 лет. | 0,82 | Обзор SBGB SBGB против SBRB |
Открытие - Облигации РФ | OPNB | Индекс государственных облигаций (> 5 лет) . Средняя дюрация фонда - 7 лет. | 0,74 | Обзор OPNB |
МЕТИБ — Государственные облигации | MBGB | Все выпуски государственных облигации федерального займа РФ (ОФЗ) с погашение от 1 года. Средняя дюрация фонда - 5 лет. | 1,3 | Обзор MBGB |
РЕГИОН – Индекс МосБиржи государственных облигаций (1-3 года) | SUGB | Государственные облигации (ОФЗ) с дюрацией 1-3 года. | 0,8 | Обзор SUGB |
БСПБ - ОФЗ 1000 | SPBF | В составе ОФЗ с дюрацией 3 года (1000 дней). | 0,9 | |
Ингосстрах инфляционный | INFL | В составе ОФЗ-ин - государственные облигации со встроенной защитой от инфляции | 0,4 | Обзор INFl |
Корпоративные
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета | OBLG (ex. VTBB) | Корпоративные облигации РФ с дюрацией 2-3 года. | 0,71 | |
Первая - Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций (Сбер) | SBRB | Облигации компаний РФ с дюрацией 1-3 года | 0,8 | Битва фондов: SBRB vs SBGB |
Газпромбанк - Корпоративные облигации 2 года | GPBS | Облигации компания РФ с дюрацией 2 года | 0,45 | Обзор GPBS / GPBM |
Газпромбанк - Корпоративные облигации 4 года | GPBM | Облигации компания РФ с дюрацией 4 года | 0,45 | |
Газпромбанк - Фонд рублевых облигаций | GPBR | Облигации компания РФ с дюрацией 3 года | 2,2 | Обзор GPBR |
БСПБ – Корпоративные облигации 1000 | SPBC | В составе российские корпоративные облигации с дюрацией 3 года (1000 дней) | 1 | |
Ингосстрах – корпоративные облигации | INGO | Российские корпоративные облигации высокого качества (рейтинг BBB) c дюрацией 1-3 года | 0,4 | Обзор INGO |
Альфа-капитал Управляемые облигации | AKMB | Фонд облигаций (ОФЗ, корпоративные бумаги) с активным управлением | 1,23 | Обзор AKMB |
АТОН - Российские облигации+ | AMRB | Фонд облигаций (ОФЗ, корпоративные бумаги) с активным управлением | 0,55 | Обзор AMRB |
ДОХОДЪ Сбондс Корпоративные облигации РФ | BOND | Копоративные облигации среднего кредитного рейтинга с дюрацией 1,5-2,5 года. | 0,4 | Обзор BOND |
ВДО
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
АТОН – Высокодоходные российские облигации | AMRH | Рублевые высокодоходные облигации (ВДО) российских компаний. | 0,95 | |
БКС - Облигации повышенной доходности МСП | BCSB | Высокодоходные облигации (ВДО) средних и малых компаний РФ | 1,35 | Обзор BCSB |
Тинькофф Bonds RUB | TBRU | Высокодоходные облигации (ВДО) компаний РФ умеренной и высокой кредитоспособности | 0.99 | |
Райффайзен – Высокодоходные облигации | RCHY | Рублевые высокодоходные облигации (ВДО) российских компаний. | 0,45 |
Еврооблигации РФ
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) | FXRU | Еврооблигации крупнейших российских компаний | 0,5 | |
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) | FXRB | Еврооблигации российских компаний с валютным хеджированием | 0,95 | Обнулился из-за хэджа. Инвесторы потеряли все деньги. |
ITI Funds Russia-focused USD | RUSB | Еврооблигации РФ | 0,5 | |
Первая – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций (Сбер) | SBCB | Еврооблигации компаний РФ | 0,82 | |
РСХБ - Российские корпоративные еврооблигации, вектор И.Эс.Джи | PRIE | Еврооблигации компаний РФ с высоким рейтингом ESG | 0,85 | |
РСХБ - Российские корп. еврооблигации смарт бета (бывш. ВТБ) | VTBU | Еврооблигации компаний РФ | 0,61 | |
Райффайзен – Еврооблигации | RCMB | Еврооблигации компаний РФ | 0,4 | Обзор RCMB |
Облигации США
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
РСХБ – Фонд "Американский корпоративный долг" (бывш. ВТБ) | VTBH | Высокодоходные облигации компаний США. В составе около 1200 бумаг. Внутри ETF SHYU - iShares $ High Yield Corp Bond | 0,91 (0,41 + 0,5) | Обзор VTBH |
Менеджмент-консалтинг - Облигации США (Открытие) | OPNU | Высокодоходные облигации компаний США. В составе около 1200 бумаг. Внутри ETF SHYU - iShares $ High Yield Corp Bond | 2,08 (1,58 +0,5) | Обзор OPNU |
РСХБ - Американский корпоративный долг-инвестиционный рейтинг (бывш. ВТБ) | VTBI | Надежные облигации компаний США с высоким инвестиционным рейтингом (AAA - BBB) | 0,44 (0.35 + 0.09) | Обзор VTBI |
Finex - US TIPS UCITS ETF | FXTP | Инвестирует в американские облигации с защитой от инфляции (TIPS) | 0,25 | Обзор FXTP |
Finex - RUB US TIPS UCITS ETF | FXIP | Инвестирует в американские облигации с защитой от инфляции (TIPS) с рублевым хеджем | 0,35 | Обзор FXIP |
Облигации - развитые / развивающиеся страны
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
РСХБ - Еврооблигации в евро смарт бета (бывш. ВТБ) | VTBY | Еврооблигации развивающихся стран | 0,61 | Обзор VTBY |
Finex - Fallen Angels UCITS ETF | FXFA | Инвестирует в облигации падших ангелов (мусорные или высокодоходные) среди развитых стран | 0,6 | Обзор FXFA |
Finex - Fallen Angels UCITS ETF с выплатой дивидендов | FXRD | Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран с рублевым хеджем и выплатой дивидендов. По составу и стратегии идентичен FXFA. | 0,7 | Обзор FXRD |
Ингосстрах – облигации ЕМ | INEM | Инвестирует в облигации компаний развивающихся стран через иностранный ETF iShares J.P. Morgan $ EM Bond. | 0,85 (0,4 + 0,45) | |
БКС - Глобальные доходные облигации | BCSY | В составе два иностранных ETF инвестирующих в высокодоходные облигации США и развивающиеся рынки. | 1,65 (1,16 + 0,49) | |
Тинькофф Еврооблигации EUR | TBEU | Инвестирует в еврооблигации High Yield класса, номинированные в евро из 20 стран мира. | 0,69 | |
Альфа- Капитал Управляемые еврооблигации | AKEB | Фонд с активной стратегией. Инвестирует в еврооблигации преимущественно развивающихся стран. | 1,43 |
Акции РФ
Полезные ссылки:
Как выбрать фонд на российские акции? (простой алгоритм действий)
Что выгоднее фонды или отдельные акции? (хватит 5 секунд чтобы понять)
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
Тинькофф - Индекс МосБиржи | TMOS | БПИФ инвестирует в акции крупных публичных компаний России. Целевым индексом является Индекс МосБиржи (IMOEX) | 0,79 | Обзор TMOS |
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) | FXRL | Акции российских компаний входящие в индекс РТС | 0.9 | |
ITI Funds RTS Equity ETF | RUSE | Акции крупнейших компаний РФ | 0.65 | |
Первая - Индекс МосБиржи полной доходности "брутто" (Сбер) | SBMX | Акции компаний России в индексе МосБиржи полной доходности брутто | 1 | Обзор SBMX |
ВТБ – Индекс МосБиржи | EQMX (ex. VTBX) | Акции компаний России в индексе МосБиржи полной доходности брутто | 0,69 | Обзор EQMX (ex. VTBX) |
Ингосстрах Россия | INRU | Акции компаний России в индексе МосБиржи полной доходности брутто | 0,75% | Обзор INRU |
Первая - Ответственные инвестиции (Первая ) | SBRI | Акции компаний РФ с устойчивым развитием корпоративной и социальной культуры (ESG) | 1 | Обзор SBRI |
ВТБ - Фонд Устойчивого развития российских эмитентов | ESGE (ex. VTBF) | Акции компаний РФ с устойчивым развитием корпоративной и социальной культуры (ESG) | 0,75 | |
РСХБ – Индекс МосБиржи - РСПП Вектор устойчивого развития, полной доходности, брутто | ESGR | Акции российских компаний с высоким рейтингом ESG | 1,55 | Обзор ESGR |
УК Райффайзен – Индекс МосБиржи полной доходности 15 | RCMX | 15 самых ликвидных акций (голубые фишки) Московской биржи | 0,5 | Обзор RCMX |
Метиб - Акции, лидеры рынка | MBEQ | 15 самых ликвидных акций (голубые фишки) Московской биржи | 1,6 | Обзор MBEQ |
Открытие - Акции России | OPNR | 15 самых ликвидных акций (голубые фишки) Московской биржи | 0,99 | Обзор OPNR |
УК Альфа-Капитал Управляемые российские акции | AKME | Инвестирует в акции и депозитарные расписки российских компаний и использует стратегию активного управления | 1.73 | Обзор AKME |
БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ | DIVD | Отбор акций со стабильными дивидендами и хорошими фундаментальными показателями | 0,99 | Обзор DIVD |
МКБ – Российские дивидендные акции | MKBD | Отслеживает индекс дивидендных аристократов РФ (MDIVTR). Дивиденды реинвестирует. | 1 | |
ДоходЪ - Индекс акций роста РФ | GROD | Акции средних и малых компаний с высокими темпами роста выручки, прибыли и низкой волатильностью. | 0,99 | |
УК АТОН - Российские акции+ | AMRE | Фонд с активной стратегией. Инвестирует в акции крупнейших компаний и небольшую долю в компании второго-третьего эшелона | 0,95% | Обзор AMRE |
Дивидендные Аристократы РФ - УК Финам | FMRU | Компании из индекса Мосбиржи с наибольшей дивидендной доходностью | 1.05 | |
Первая - Халяльные инвестиции (Сбер) | SBHI | Биржевой фонд, инвестирующий в акции российских компаний в соответствии с нормами шариата. | 1 |
Акции США
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
Широкий рынок | ||||
FinEx USA UCITS ETF (USD) | FXUS | Акции больших и средних компаний США | 0.9 | |
Первая – S&P 500 (Сбер) | SBSP | Акции компаний США из индекса S&P 500 | 1,02 | Обзор SBSP |
Альфа - Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) | AKSP | Акции компаний США из индекса S&P 500 | 0.95 (0,92+0.03) | |
РСХБ - Фонд Акций американских компаний (бывш. ВТБ) | VTBA | Акции компаний США из индекса S&P 500. Инвестирует в ирландский фонд CSPX. | 0.88 (0.81+0.07) | Обзор VTBA |
Райффайзен - Американские акции | RCUS | Акции компаний США из индекса S&P 500. Инвестирует в ирландский фонд CSPX. | 0,56 (0,49 + 0,07) | Обзор RCUS |
Тинькофф Эс энд Пи 500 | TSPX | Акции компаний США из индекса S&P 500 | 0,79 | Обзор TSPX |
ETF из разных секторов (IT, Биотехнологии) | ||||
FinEx USA Information Technology UCITS ETF (USD) | FXIT | Акции технологичных компаний США | 0.9 | |
FinEx USA Information Technology UCITS ETF (USD) | FXIM | Акции технологичных компаний США | 0.9 | |
Альфа-капитал - Технологии 100 | AKNX | Акции технологических компаний США | 1.12 (0,92+0.2) | Обзор AKNX |
Тинькофф NASDAQ-100 Technology sector Index | TECH | БПИФ инвестирует в Топ – 40 компаний, занимающихся информационными технологиями. Целевой индекс NASDAQ-100 Technology Sector | 0,79 | Обзор TECH |
Фридом – Лидеры технологий | MTEK | 10 крупнейших технологических компаний США | 2.5 | Обзор MTEK |
Информатика+ - Система капитал | SCIP | Акции разработчиков программного обеспечения компаний США | 1,51 (1,05 + 0,46) | Обзор SCIP |
Система Капитал - Технологии будущего | SCFT | Инвестирует в акции инновационных компаний через иностранный ETF ARKK с активным управлением | 1,65 (0,9+0,75) | |
Тинькофф Насдак Биотехнологии | TBIO | Акции фармацевтических и биологических компаний | 0,79 | Обзор TBIO |
Альфа-Капитал Медицина | AKMD | Акции компаний медицины и биотехнологий | 1.75 (1,43 + 0,32) | |
Тинькофф ESG Leaders | TSST | В состав фонда входят 50 компаний со всего мира с наивысшим рейтингом ESG | 0,69 | |
Тинькофф Semiconductors | TSOX | Фонд инвестирует в акции компаний — производителей полупроводников и полупроводникового оборудования. | 0,69 | |
Тинькофф FinTech | TFNX | Инвестирует в акции компаний из сектора финансовых технологий. | 0,69 | |
Альфа-Капитал Видеоигры | AKVG | Акции компаний по разработке и производству видеоигр. В составе около 20 компаний со со всего мира. | 1,43 | |
ETF с различными стратегиями и факторами | ||||
Дивидендные Аристократы США - УК Финам | FMUS | Компании должны 10 лет платить дивиденды и последние 5 лет ежегодно их увеличивать | 1,16 (1,1 + 0.06) | Обзор FMUS |
Тинькофф Индекс IPO | TIPO | Инвестирует в компании после IPO на биржах США | 0,99 | Обзор TIPO |
Тинькофф Индекс SPAC | TSPV | Вложения в акции компаний, которые инвестируют в компании SPAC | 0,99 | |
Менеджмент-консалтинг - Акции США (Открытие) | OPNS | Американские моментум акции через iShares MSCI USA Momentum Factor (ETF MTUM) | 1,14 (0,99 + 0,15) | |
Тинькофф Green Economy | TGRN | Инвестирует в акции компаний-лидеров по развитию экологически чистых технологий по всему миру. Около 50% вложено в американские компанией, вторая половина - остальной мир (Китай, Франция, Израиль и еще около десятка стран). | 0.99 | |
FinEx Video Gaming and eSports | FXES | Акции глобальных компаний игровой индустрии видеоигр и киберспорта. | 0,9 | |
Альфа-Капитал Космос | AKSC | Акции компаний поставщиков космической отрасли: спутники, GPS, ракеты, оборонка. | 1,75 | Обзор AKSC |
Альфа-Капитал - Квант | AKQU | Акции из индекса S&P500 взвешенные не по капитализации, а в равных долях | 4,03 | |
Тинькофф CyberSecurity | TCBR | Инвестирует в акции компаний — производителей программного и аппаратного обеспечения в сфере кибербезопасности. Более 80% - компании из США. | 0,69 | |
Тинькофф Индекс Насдак обратного выкупа | TBUY | В составе фонда компании, которые за последние 12 месяцев в результате обратного выкупа сократили количество акций в обращении на 5% | 0,69 | |
Тинькофф AI-Robotics | TRAI | Инвестирует в акции компаний, торгующихся на биржах США и являющихся лидерами в развитии технологий, искусственного интеллекта и робототехники. | 0,69 | |
БКС Фавориты мировых инвестфондов | BCSH | В составе иностранные ETF GVIP - Goldman Sachs Hedge Industry VIP. Стратегия фонда - покупка 50 самых популярных среди хедж-фондов акций компаний. | 1,61 (1,16 + 0,45) | Обзор BCSH |
Доходъ - Глобальные акции роста и качества | GQGD | Инвестирует в качественные компании по всему миру, которые в прошлом показывали рост выше рынка. Ставка на то, что опережающий рост будет и в будущем. | 1,29 | |
Доходъ - Глобальные акции низкой волатильности | GLVD | Надежные компании по всему миру со стабильным бизнесом. | 0,99 | |
Первая - Блокчейн Экономика (Первая) | SBBE | Инвестирует в акции иностранных компаний, основная деятельность которых связана с технологиями блокчейн. | 1,39 | Обзор SBBE |
Finex - Blockchain UCITS ETF | FXBC | Акции компаний экосистемы блокчейн | 0,8 | Сравнение FXBC и SBBE |
Инвестору в помощь:
Рынок акций развитых стран
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
Альфа-капитал - Европа 600 | AKEU | 600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации | 1.12 (0,92+0.2) | |
Менеджмент-консалтинг - Акции Европы (Открытие) | OPNE | Отслеживает индекс EURO STOXX50 - 50 акций из 8 стран Еврозоны. | 1,78 (1,68 + 0,1) | Обзор OPNE |
РСХБ - Акции европейских компаний (бывш. ВТБ) | VTBL | Отслеживает индекс EURO STOXX50 - 50 акций из 8 стран Еврозоны. | 0,99 (0,89 + 0,1) | Обзор VTBL |
Тинькофф Eurostocks 50 | TEUS | Инвестирует в акции крупнейших европейских компаний. Отслеживает собственный индекс из 50 компаний. | 0,69 | |
FinEx Germany UCITS ETF (EUR) | FXDE | Акции компаний Германии | 0.9 | |
FinEx Developed Markets ex US UCITS ETF | FXDM | Акции развитых стран без США | 0.9 | Обзор FXDM |
Рынок акций развивающихся стран
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
FinEx China UCITS ETF (USD) | FXCN | Акции компаний Китая | 0.9 | |
FinEx Emerging Markets ex Chindia UCITS ETF (USD) | FXEM | Акции развивающихся рынков без Китая и Индии | 0,7 | Обзор FXEM |
РСХБ – Фонд Акций развивающихся стран (бывш. ВТБ) | VTBE | Акции компаний развивающихся стран | 0.89 (0.71 + 0.18) | Обзор VTBE |
Тинькофф Emerging Markets | TEMS | Акции компаний крупной капитализации из развивающихся стран | 0,69 | Обзор TEMS |
УК Альфа-капитал Китайские акции | AKCH | IT-сектор + 300 крупнейших компаний материкового Китая | 2.12 (1.43 + 0.69) | Обзор AKCH |
ГПБ - Акции китайских компаний | GPBC | 50 крупнейших акций китайских компаний | 1,94 (1,2 +0,74) | Обзор GPBC |
Менеджмент-консалтинг - акции Азии (Открытие) | OPNA | Инвестирует в акции Азии (Китай, Тайвань, Гонконг, Корея, Индия) за исключение Японии. Внутри около 1200 акций крупных и средних компаний. | 2,18 (1,48 + 0,7) | Обзор OPNA |
Тинькофф PAN-ASIA | TPAS | Инвестирует в акции крупнейших компаний из Азиатско-Тихоокеанского региона - из Китая, Сингапура, Тайваня, Гонконга, Индии, Индонезии, Японии, Филиппин и Южной Кореи. | 0,69 | |
FinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF (KZT) | FXKZ | Акции компаний Казахстана | 1.39 |
Полезные ссылки:
- Выбираем "правильный" фонд на развивающиеся рынки
- FXEM или VTBE - что взять в портфель?
Глобальные фонды акций
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
FinEx Global Equity UCITS ETF (USD) | FXWO | Глобальный фонд акций из 7 стран | 1,36 | Обзор FXWO / FXRW |
FinEx Global Equity UCITS ETF (RUB) | FXRW | Глобальный фонд акций из 7 стран с валютным хеджированием | 1,36 | |
Доходъ - Глобальные акции малой капитализации | GSCD | Акций малой капитализации из разных стран | 0,99 | |
Готовые портфели
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB | TRUR | Российские акции и облигации + золото | 0,99 | Обзор вечных портфелей Тинькофф |
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USD | TUSD | Американские акции и облигации + золото | 0,99 | |
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EUR | TEUR | Европейские акции и облигации + золото | 0,99 | |
Менеджмент-консалтинг - Всепогодный (Открытие) | OPNW | Американские акции, облигации и недвижимость + акции развивающихся стран + золото | 1,34 (0.99 + 0,35) | Обзор OPNW |
Первая - Консервативный фонд (Сбер) | SBCS | В составе инструменты денежного рынка, российские государственные и корпоративные облигации с плавающим весом. | 1,07 | |
Первая - Осторожный смарт фонд (Сбер) | SBRS | Индекс S&P 500 + Индекс Мосбиржи + золото + российские облигации (ОФЗ и корпоративные) + инструменты денежного рынка. Веса каждого инструмента в портфеле могут изменяться с течением времени. | 1,17 | |
Первая - Взвешенный смарт фонда (Сбер) | SBWS | 1,27 | ||
Первая - Прогрессивный смарт фонд (Сбер) | SBPS | 1,37 | ||
Первая - Динамичный смарт фонд (Сбер) | SBDS | 1,57 | ||
Райффайзен - Тактическая Стратегия Биржевых фондов | RQIE | Содержит 11 биржевых фондов — ETF и алгоритм регулярно меняет их доли с учетом правил по составу фонда. В основном портфель состоит из ETF акций и облигаций развитых стран Европы. При риске появления кризиса или в кризис увеличиваются доли ETF длинных государственных облигаций и ETF волатильности. Иногда в портфель могут быть добавлены государственные облигации США. | 0,44 + комиссии иностранных ETF | |
Райффайзен Сбалансированная Стратегия Биржевых фондов | RQIU | Содержит 11 биржевых фондов — ETF и алгоритм регулярно меняет их доли с учетом правил по составу фонда. В основном портфель состоит из ETF акций и облигаций США. При риске появления кризиса или в кризис увеличиваются доли ETF длинных государственных облигаций и ETF волатильности. | 0,44 + комиссии иностранных ETF | |
Первая - Оптимальный Глобальный портфель (Сбер) | SBOG | Состав портфеля состоит из золота и ETF акций / облигаций США / развивающихся стран. ETF имеют плавающие доли в портфеле. | 1 (0,79 + 0,21) | Обор SBOG |
ГПБ - Фонд глобальных активов | GPBW | Состоит из трех ETF на облигации развивающихся стран, индекс S&P500 и золото. | 1,53 (1,2 + 0,33) | Обзор GPBW |
Альфа-Капитал Стратегия будущего | AKSF | Разные классы активов: облигации развивающихся стран, отдельные акции (российские и из индекса S&P500), ETF | 0,92 |
Небольшие пояснения по некоторым данным в таблице ...
Дивиденды и купоны
Российские фонды всю поступающую прибыль в виде дивидендов и купонов реинвестируют.
Исключение составляют ETF провайдера ITI - RUSE на российский рынок акций. Владельцам паев фонд выплачивает дивиденды 1 раз в год (с начала СВО выплаты заморожены).
Этот факт следует учитывать, если будете сравнивать с другими графиками фондов, ориентированных на российский рынок (TMOS, SBMX).
Индекс Мосбиржи полной доходности нетто и брутто
Индекс нетто учитывает поступление (и реинвестирование) дивидендов после уплаты налога. Индекс брутто - дивиденды реинвестируются полностью (ставка налога ноль).
Подробно почитать про нетто и брутто можно здесь.
Валютный хедж
Состав фондов (FXMM и FXTB / FXRU и FXRB / FXWO и FXRW) абсолютно идентичен. Разница заключается только в валютном хедже.
Валютное хеджирование позволяет получать дополнительную доходность за счет разницы валютных и долларовых ставок.
Что предпочтительнее?
- при укрепление рубля - выигрывают фонды имеющие хедж.
- при росте доллара - предпочтительней будут смотреться фонды без валютного хеджирования.
Валютный хедж несет в себе риски. Именно из-за хеджа в ETF FXRB все инвесторах потеряли деньги.
Изменения-дополнения в таблице
15.09.2022.
Добавлены фонды на золото от SBGB от Сбера и RCGL от Райфа
Закрыты 15 фондов УК АТОН:
- БПИФ «АТОН — Рынки возможностей» (AMEM)
- БПИФ «АТОН — Облачные технологии» (AMCC)
- БПИФ «АТОН — Недооцененные компании США» (AMVF)
- БПИФ «АТОН — Цифровое будущее» (AMSC)
- БПИФ «АТОН — Ставка на рост» (AMGF)
- БПИФ «АТОН — Медицина и биотех» (AMHC)
- БПИФ «АТОН — Лидеры роста США» (AMMF)
- БПИФ «АТОН — Генетическая революция» (AMGR)
- БПИФ «АТОН — Тихая гавань» (AMLV)
- БПИФ «АТОН — Надежные облигации» (AMIG)
- БПИФ «АТОН — Дивиденды» (AMDG)
- БПИФ «АТОН — Доходные облигации мира» (AMHY)
- БПИФ «АТОН — Инновации» (AMIN)
- БПИФ «АТОН — Золотодобытчики» (AMGM)
- БПИФ «АТОН — Серебро» (AMSL)
19.08.2022
Добвлен ETF BOND на облигации РФ от УК Доходъ - комиссия 0,4%.
03.08.2022
Снижение комиссии:
- OPNR с 1,4 до 0,99% (Открытие)
- OPNB c 0,79 до 0,74% (Открытие)
- LQDT (бывш. VTBM): 0,5 ➡️ 0,4%. (ВТБ)
- ESGE (ex. VTBF): 1,3 ➡️0,75% (ВТБ)
Добавлены:
- БПИФ AKMM Альфа-Капитал - Денежный рынок - 0,34%
- БПИФ AKSF - Альфа-Капитал Стратегия будущего 0,92%.
Смена стратегии фонда OPNB: вместо российских корпоративных облигаций будет отслеживать ОФЗ.
25.07.2022.
Изменениы тикеры 5 биржевых фондов ВТБ (ВИМ).
- был VTBB - стал OBLG
- VTBF ➡️ ESGE
- VTBM ➡️ LQDT
- VTBG ➡️ GOLD
- VTBX ➡️ EQMX
30.05.2022
Добавлен фонд INRU на индекс Мосбиржи. Комиссия - 0,75%.
16.05.2022.
OPNB - снижение комиссии с 1,31 до 0,79%
GPBW/GPBC - с 1 апреля 2022 вместо платы УК (1,5%) берут символический 1 рубль в месяц. Депозитарий и прочие расходы остались без изменений.
16.02.2022
Добавлен ETF FXBC от Finex на блокчейн / SCFT - Технологии будущего от Система капитал
11.02.2022
Добавлены фонды от Газпромбанка: GPBC, GPBR, GPBW.
02.02.2022
Добавлены фонды:
MBGB - Гос. облигации / MBEQ - Акции, лидеры рынка от Райффайзен.
21.01.2022.
Добавлен: VTBL от ВТБ - Акции европейских компаний.
17.01.2022.
Добавлен: SBOG от Сбера - Глобальный Оптимальный портфель.
12.01.2022.
Добавлен:
SBBE от Сбера - Блокчейн Экономика
Снижение комиссий:
VTBF от ВТБ на компании ESG РФ - с 1,3 до 0,75%.
Фонды от Альфы (AKSP, AKEU, AKCH, AKSC, AKMB, AKME, AKQU) - снижение комиссии на 0,06%
21.12.2021.
Добавлены:
- INFl от Ингосстрах - облигации с защитой от инфляции.
- FXEM от Finex - развивающиеся страны.
- AKGD от Альфы - фонд на золото.
Факторные фонды от УК Доход:
- GLVD - Глобальные акции низкой волатильности
- GQGD - Глобальные акции роста и качества
- GSCD - Глобальные акции малой капитализации
14.12.2021.
Снижение комиссий по фонду Райффайзен:
- RCUS на индекс S&P500 с 0,99% (+0,07) до 0,49% (+0,07).
- RCMX на 15 голубых фишек РФ - с 1 до 0,5%.
- RCMB - еврооблигации РФ - с 0,8 до 0,4%.
- RCHY на российские ВДО - с 0,9 до 0,45%.
- RQIE и RQIU (алгоритмические фонды) - с 0,89 до 0,44%.
01.12.2021.
Добавлены фонды:
BCSH - БКС Фавориты мировых инвестфондов.
AKVG - Альфа-Капитал Видеоигры.
AKEB - Альфа- Капитал Управляемые еврооблигации.
FXRE - Finex - фонд на REIT США.
BCSY - БКС - Глобальные облигации мира.
SBHI - Сбер - Халяльные инвестиции.
RQIU - алгоритмический фонд Райффайзен — Сбалансированная Стратегия Биржевых фондов.
добавлены фонды от Тинькофф:
TBUY - фонд на байбеки, TSOX - полупроводники, TEUS - на акции Европы, TPAS - на Азию, TFNX - финансовые технологии, TRAI - ИИ, TBEU - еврооблигации,
02.11.2021
RQIE - алгоритмический фонд Райффайзен — Тактическая стратегия биржевых фондов.
добавлены фонды от Тинькофф:
TEMS на развивающиеся рынки. Комиссия - 0,69%.
TSST - компании со всего мира с наивысшим ESG рейтингом. Комиссия - 0,69%.
TCBR - кибербезопасность. Комиссия - 0,69%.
18.10.2021
добавлен БПИФ VTBF от ВТБ. Акции РФ со стратегий ESG. Комиссия - 1,3%.
добавлен БПИФ Сбер - Сберегательный SBMM на фонд денежного рынка. Комиссия 0,5%.
добавлен БПИФ AKQU -Альфа-Капитал Квант. Комиссия - 4,11%.
28 сентября - добавлен БПИФ AKSC - Альфа-Капитал Космос. Комиссии - 1,81%.
27 сентября - добавлен фонд Американские акции (S&P500) БПИФ RCUS от Райффайзен. Первоначальная комиссия 0,99 + 0,07
20 сентября 2021:
TGLD - фонд на золото от Тинькофф - снижение комиссии с 0,65 до 0,54%
Фонды от Альфы снижение "родной комиссии":
- AKSP с 1,05 до 1%;
- AKEU, AKMB, AKCH, AKME, AKMD на 0,1%.
Фонды от Ингосстрах INGO / INEM - снижение родных комиссий на 0,4%: с 0,8 до 0,4%
16 сентября добавлены 5 фондов от УК Открытие: OPNR (акции РФ), OPNB (облигации РФ), OPNU (облигации США), OPNE (акции Европы), OPNA (акции Азии) - по первоначальным комиссиям одни из самых дорогих
25 августа 2021 добавлены:
ERF FXRB с выплатой дивидендов от Finex / + БПИФ AMRH , RCMM, INEM, INGO, MKBD, RCHY, OPNS
28 июля 2021 - добавлен VTBI - Надежные Облигации США (фонд фондов). Комиссия - 0,44%.
28 июля 2021 - добавлен FXES от Finex ни киберспорт. Комиссия - 0.9%.
28 июля 2021 - добавлен Тинькофф Bonds RUB (TBRU) - комиссия 0,99%.
28 июля 2021 - добавлен фонд Тинькофф Green Economy (TGRN) с комиссией 0.99%.
8 июля 2021 - добавлены 2 фонда SPBF и SPBC на ОФЗ и облигации РФ от БСПБ.
8 июля 2021 - по всем фондам Атон снижение комиссий на 0.15%.
8 июля 2021 - новый фонд FMRU от Финам - Дивидендные аристократы РФ.
8 июля 2021 - добавлен фонд от Альфы AKMD на мед. компании.
14 июня 2021 - добавлены смарт фонды от Сбера - SBSC / SBRS / SBWS / SBPS / SBDS.
10 июня 2021 - добавлен ETF FXIP - облигации c защитой от инфляции (TIPS) от провайдера Finex с валютым хеджем.
5 июня - добавлена линейка фондов от АТОН - 12 фондов с различными стратегиями.
29 мая 2021 - снижение комиссий AMRB "Российские облигации" от УК АТОН с 1,1 до 0.7%.
28 мая 2021 - добавлен БПИФ AMRB с активной стратегией "Российские облигации+" от АТОН.
27 мая 2021 - добавлен БПИФ AMIG "Надежные облигации" от АТОН на облигации США.
25 мая 2021 - добавлен ETF FXTP - облигации c защитой от инфляции (TIPS) от провайдера Finex.
24 апреля 2021 - БПИФ AMRE - снижение комиссий с 2% до 1.1%.
23 апреля 2021 - добавлен ETF FXFA - облигации падших ангелов развитых стран от провайдера Finex.
20 апреля 2021 - добавлен БПИФ AMEM - Рынки возможностей от УК Атон.
19 апреля 2021 - добавлен БПИФ AMVF - Недооцененные компании США от УК АТОН.
16 апреля 2021 - добавлен БПИФ AMRE - Российские акции+ от УК АТОН.
14 апреля 2021 - добавлен ETF FXDM - акции развитых стран без США.
16 марта 2021 - добавлен БПИФ БКС - Облигации повышенной доходности МСП. Полная комиссия - 4,49%.
26 февраля 2021 года - Открытие-Всепогодный (OPNW) - снижение комиссии с 2.3 до 0.99%. С учетом комиссий фондов- прокладок (0.34%) совокупные расходы для инвестора уменьшились с 2.65% до 1,34%.
11 февраля 2021 года - по FMUS снижение комиссии с 6.45% до 1,1%
8 февраля 2021 года - добавлен новый фонд FMUS - "Дивидендные Аристократы США" под управлением УК "Финам Менеджмент".
19 января 2021 года добавлен БПИФ ДОХОДЪ "Индекс дивидендных акций РФ". Тикер DIVD.
Комментарии - замечания
Очень приветствуются замечания от вас о неточностях в тарифах биржевых фондов. Вдруг я что-то упустил. Или банально ошибся циферками. Либо были изменению в тарифах фондов!
Хотелось бы поддерживать данные в актуальном состоянии.
Удачных инвестиций с минимальными издержками!
Полезность статьи зашкаливает! Спасибо за труд!)
Спасибо, сам не давно похожую таблицу сделал в exel, не по всем фондам, а только которые интересные мне. В RUSB есть Единовременная комиссия 0.5% Коэффициент общих расходов 0.5%, у вас данная информация не отображена в общей таблице.
Поправьте валюты у FinEx, пожалуйста. Половина его фондов торгуется в двух валютах (можно при желании купить за одну валюту, а продать за другую), FXRU — в трех, а FXKZ — только за рубли. https://www.finex-etf.ru/products/
Выставляя валюту в таблице — я имел в виду базовый актив. По которому ведется расчет справедливой стоимости пая.
«Половина его фондов торгуется в двух валютах»- правда не все брокеры предоставляют доступ к торгам на несколько валют одного фонда. Это точно. У меня именно так по некоторым брокерам, с которыми я работаю.
Настаивать на внесении поправок я, конечно же, не стану: всё на Ваше усмотрение. Просто интересно, чем тогда, к примеру, тот же FXGD заслужил иметь 2 валюты в таблице?
Спасибо за очень полезную статью!
А не было бы правильней например по VTBH указывать реальную комиссию в 1% как это правильно указано в отдельной статье по фонду (можно дополнительно в скобках)? А VTBE 0,94%.
Это было бы честно (отражало бы снижение доходности относительно базового, указанного в названии актива) и позволило бы сравнивать с Finex. Информация была бы многократно удобней и полезней
Ну да, так наверное было бы более правильно и нагляднее ….
В целом, если не считать фонды на рублевые облигации (их планирую покупать только по отдельности, не в фонде, не вижу зачем здесь переплачивать за комиссию) конкуренцию Финиксу как мне кажется может составить только:
SBMX — который как у вас прекрасно написано в статьях может в теории обыгрывать FXRL за счёт неуплаты налога на дивиденды в российских фондах;
и пожалуй VTBE который с комиссий 0,94% не сильно проигрывает фондам Финикса на китай и Россию, но даёт лучшую диверсификацию по странам и, опять же в теории, не уступает в прозрачности за счёт инвестирования в фонд iShares. (И возможность немного разбавить вездесущий Финикс)).
Фонды на snp500 сбера и втб не понятно как и во что будут инвестировать и не прозрачны.
Пожалуй все. Что думаете? Есть ещё интересные предложения?
Насколько мне известно — Сбер на СИПИ 500 самостоятельно покупает именно отдельные акции из индекса. И не использует готовые решения в виде зарубежных фондов.
Опиф ВТБ на индекс Мосбиржи — это бриф или нечто другое?
В чем его принципиальное отличие и почему его нет в списке?
Выбирая между ним и сбмх, в своё время выбрал его, так как у Сбера тогда ещё комиссия была 1,1 а у ВТБ 1,0.
Сейчас они сравнялись и хочется понять разницу.
«Опиф ВТБ на индекс Мосбиржи — это бриф или нечто другое?»
БПИФ обращается на бирже. И его можно купить через любого брокера (почти).
Обычный ПИФ обычно доступен через УК и компании-посредники (но они берут как правило доп. комиссии).
Плюс еще несколько факторов-отличий. Типа ликвидности, более жесткой привязке к ценам (расчет справедливой цены), прозрачность, требования к хранению части средств к кэше …
Альфа-капитал — Европа 600 комиссия 1.4, мне кажется там уже 0.9? уточните пожалуйста
Совершенно верно! Комиссия 0,9% + иностранный фонд-прокладка, акции которого покупает Альфа имеет комиссию в 0,2% в год.
Итого суммарная комиссия — 1,1%.
Альфа Капитал 600 не 1,6 % общая комиссия? П.97 правил доверительного управления предусматривает еще какие-то расходы, возмещаемые за счет имущества фонда, в размере не более (и, видимо, не менее?) 0,5 %.
Вы совершенно правы. Спасибо за сигнал. Поправил в таблице.
Похоже появился потенциально интересный фонд:
ВТБ Управление Активами запускает биржевой фонд «ВТБ Индекс Мосбиржи» с общей комиссией за управление 0,78% в год (0,5% вознаграждение УК + 0,18 вознаграждение спецдепозитария, регистратора, аудитора + 0,1% прочие расходы).
Это ниже, чем расходы его основных конкурентов – БиПИФа SBMX от Сбербанка (1,00%) и ETF FXRL от ФинЭкса (0,90%)
Спасибо за инфу.
Правда насколько я понял это не биржевой фонд. А обычный ПИФ. И работает уже несколько лет (ранее назывался «ВТБ — Индекс ММВБ»).
Минусы — купить через брокера не получится. Только через УК и посредников. Отсюда возникают проблемы с ликвидностью. И прочие недостатки, присущие именно ПИФам.
По комиссиям — вроде бы в сумме получается около 1% (УК -0,72% / депозитарий — 0,18, прочие — 0,1%). Правила доверительного управления пункт «IX. Вознаграждения и расходы» (от февраля 2020 г).
Главная фишка подобных паевых фондов — их можно обменивать в рамках одной УК без уплаты налогов. Не дожидаясь срока владения 3-х лет.
Не совсем. Как я и писал, это именно биржевой фонд, который начал обращаться сегодня 3 марта. Тикер VTBX. До этого был в процессе листинга. Комиссия общая (TER) 0,78%.
Хочется надеяться, что это шаг вперёд и заставит снижать комиссии сбер и даже, страшно сказать, FINEX
Автор — спасибо огромное за сайт, я уже вторую неделю активно читаю статьи, погружаюсь, пробую. Некоторые стратегии, которые я сам себе придумал, оказывается имеют вполне определенное название и я изобретал велосипед 🙂
Твой сайт помог бы сэкономить время. Но думаю и так уже сэкономил.
В знак благодарности отключил адблок (блокировку рекламы) на твой сайт — пусть крутится, а ты зарабатывай.
Всех благ!
Спасибо за идею) Тоже отключил adblock на сайте
Да вы ребята просто балуете меня ))))
А если серьезно — спасибо! Копеечку становится зарабатывать все труднее и труднее.
Подскажите, если в скобках не указано USD? значит фонд торгуется в рублях ? Например VTBU и VTBA рублевые ?
Tinkoff с 22.05.2020 не берет комиссию за успех.
Не увидел в списке SCIP, хотелось бы отдельную статью по этому БПИФу(или хотя бы занесение в таблицу). В основе зарубежный ETF iShares Expanded Tech-Software Sector. По моим подсчетам у данного БПИФа комиссия 1.51% (база 1,05 + 0,46 — комиссия иностранного фонда). Поправьте меня, если я ошибся в расчетах.
Да. Вы правы — 1.51% полная комиссия.
Накидал свои мысли про SCIP здесь
П.97 Правил доверительного управления предусматривает еще возмещение расходов за счет имущества фонда в сумме не более 0,5 %. Итого комиссия 1,6 %? Или я что-то не так понял?
Вы совершенно правильно поняли — 1,6%.
Хотелось бы обновления по opnw 🙂
В понедельник будет)))
Как раз заканчиваю.
Шустрый 🙂
У AKEU комиссия 1.4 + 0.2 % . И внутри фонда еще налог на дивиденды.
Спасибо! Принял.
Спасибо. Вы сэкономили мне уйму времени.
Добрый день!
Судя по документам VTBA покупает ирландский фонд CSPX, у которого комиссия 0,07%.
Итого получается 0,88%.
У AKSP снизили комиссию до 1,05% + IVV внутри с комиссией 0,03%.
Итого получается 1,08%.
Спасибо за уточнение. Поправил у себя в таблице!
по бпиф/etf на американские акции важно учитывать налог с дивидендов. если вы покупаете самостоятельно, то платите 13% — это база, с которой можно сравнивать (все, что выше — это уже дополнительные издержки). дальше зависит от фондов — кто-то платит 15%, а кто-то 30%. при дивидендной доходности американских акций в 2% дополнительные издержки могут составлять до 0.34%
В таблице, видимо, ошибочно фонды FXUS и FXIM стоят рядом и имеют общее описание. Аналогом FXIM является FXIT.
Да. перепутал строчки
Спасибо за зоркий глаз.
У Альфы появились два новых БПИФ (информация с сайта Мос. Биржи): AKME и AKCH.
СПасибо за сигнал. Глянул. Очень-Очень дорогие по комиссиям получаются ….
СПАСИБО БОЛЬШОЕ что сделали такую удобную табличку! Обязательно буду следить за обновлениями — добавил в закладки.
Будет еще не плохо, если появится колонка с исторической доходностью по каждому фонду в одинаковый период. Цены не будет такой информации!))
Классная таблица. Себе скопировал. Только добавил ещё одну колонку — порог входа. И по цветам раскрасил, как на светофоре. Зелёные — беру, жёлтые — не увлекаюсь, красные — прохожу мимо. Вот два последних фонда от альфы сразу стали красными.
Автору по поводу таблицы никаких идей не накидываю. Расцветовка и доп.колонка для моего личного удобства.
Спасибо за классный сайт.
Спасибо за проделанную работу!
Спасибо за проделанную работу и поддержание таблицы в актуальном состоянии.
В качестве предложения/пожелания: можно ли в подвале статьи добавлять список сделанных изменений? Сейчас не понятно, что именно изменилось.
Подумаю на предложением. Возможно соглашусь …
При расчете скрытых расходов необходимо также учитывать налоги на дивиденды.
Например, FiNex зарегистрированы в Ирландии и платят налог 15%. Совокупные потери на налогах составят 0.3% ежегодно.
Ежегодные затраты 0.9+0.3=1.2%
А Сбер SBSP платит налог 30%, совокупные потери на налогах составят 0.6% ежегодно.
+ комиссия ETF S&P500 — SPX 0.04%
Ежегодные затраты 1.0++0.04+0.6=1.64%.
Рекомендую интересное видео по данной теме.
https://www.youtube.com/watch?v=G7RnvidaTG0&list=PL865YQqaZWRDjW6R_f9mmT-Lmd8UqT07J&index=14
Есть предложение сделать совместно расчет в Excel по всем ETF, регулярно его обновлять и выложить в общий доступ в облако.
Готов поучаствовать т.к. тема расчета скрытых комиссий самому очень интересна.
Скрытие коммиссии могу съедать до 80% прибыли при выборе неправильной УК,
Валентин! Мыслите вы в верном направлении. Но считаете немного неправильно.
1. Потери на налогах не верны. Нужно брать от див. доходности фонда (в данный момент это 1,6%). На тек. момент мы получаем потери по Финекс 0.24%, по Сберу — 0,48%. У меня была тема раскрытия налогов на дивиденды внтури фондов — https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/nalog-na-dividendy-amerikanskie-etf.html.
2. Сбер наполняет свой фонд самостоятельной покупкой акций.
3. Величина дивидендной доходности плавающая — соотвественно очень трудно будет поддерживать данные в актуальном состоянии.
«Есть предложение сделать совместно расчет в Excel по всем ETF, регулярно его обновлять и выложить в общий доступ в облако.» — как вариант вполне годно
Комиссию AKEU понизили с 1.4 + 0.2 = 1.6 до 1.1 + 0.2 = 1.3 в октябре 2020 так что Европа 600 стала доступней.
Комиссию OPNW понизили до 0.99 + 0.35 = 1.34
Благодарю. Поправил.
Спасибо за статью. Автору респект и уважуха.
Сплошное удовольствие от чтения и рафинированная польза! Спасибо автору!!!
VTBA посчитано неверно, ИМХО. Там 0,81 + 0,03 должно быть. Там тот же фонд iShares, что и и у Альфы строчкой выше. Спасибо за Ваш огромный труд!
Спасибо за замечание. Но у меня все правильно написано.
У ВТБ и Альфы разные фонды-прокладки. ВТБ ииспользует ирландский (который автоматом реинвестирует дивы), у Альфы — американский ETF.
И хотя оба фонда использует один и тот же индекс , комиссии за управление у них разные (0.07 и 0.03), но за счет экономии на налогах все равно ирландский фонд выгоднее использовать.
ВТБ теряет на дивах 15% налогов, Альфа — 30%.
Добавьте FXDM / FinEx Developed markets ex US
Спс. Добавил
у финекса новый etf на развитый рынок — fxdm
Привет! В статье указано для фонда VTBX доходность нетто, но в документах (инвестиц.декларация) данного фонда написано брутто.
2. Добавьте, пожалуйста, фонд FXTP.
Спс.
2. Добавил )))
Спасибо за статью, буду постоянно следить за обновлением в этой табличке. Добавьте побольше статей по каждому фонду, а также было бы неплохо видеть ссылку на оригинал страницы фонда в управляющей компании а также например среднегодовую доходность историческую. Но это как пожелания.
Исправьте AKEU там ведь 1,6% комиссия.
Надеюсь к концу года все комиссии снизятся, так как обещают иностранные ETF на российском рынке.
Комиссия AKEU указана правильно — на данный момент (лично перепроверил) она составляет 1,3 (суммарно с иностранным ETF).
Про иностранный ETF на Мосбирже я бы пока закатал губу …. думаю их появления в сентябре пока ждать не стоит.
Таблица супер. Может еще добавить погрешность слежения за индексом.
Таблица на супер, никак не тянет. Автор не следит за её актуальностью. Например BSCB давно уже не 4,49%, а 1,35%. И так по многим фондам. Я бы не советовал на неё ориентироваться.
Так стоит написать в комментарии, что именно изменилось, если заметили.
Тут многие выше так и делают. Одному человеку тяжеловато за всем миром сразу следить.
У АТОНа на сайте указана комиссия 0.7% для AMRB и 1.1% для AMRE.
https://www.aton.ru/etf/funds/AMRE/
https://www.aton.ru/etf/funds/AMRB/
Спасибо за инфу. Поправил.
Есть новый фонд от ДОХОДЪ на российские акции.
https://www.dohod.ru/assets/dist/upload/docs/passport_pif/GROD.pdf
благодарю
У Финама вышел новый интересный БПИФ — «Дивидендные Аристократы США» FMUS.
Спс.
Вышел новый фонд фондов от Альфы на медицину
https://rusetfs.com/etf/RU000A1036A4
Комиссия 1.61%
Спасибо! Добавил
Как-то смотрела эфир с представителем Финекса, где они говорили, что в FXGD уже давно не слитки, а синтетика (свопы), кажется с 2014 года, если память меня не подводит. А в табличке написано про слитки. И вроде бы переход на синтетику все чаще происходит и в других металлических фондах. Но это с их слов, лично не проверяла в документах. А вообще огромное спасибо за труд, я, увидев табличку, аж чуть не прослезилась! Это шикарно!!!
Добрый день!
Изначально (году так в 2013) Finex действительно владел золотыми слитками, потом перешел на свопы. И вот совсем недавно (кажется в сентябре-октябре 2020 года) снова стал покупать физическое золото.
у открывашки новый фонд на америку OPNS, обещают комиссию до 0.99%
подробности не смотрел
спс!
В TRUR точно комса 0.99?
Правила фонда определяют фиксированное вознаграждение УК 0,9% от СЧА фонда. Депозитарий, регистратор, аудитор и биржа взимают комиссию 0.05% от объема СЧА фонда. Расходы на иные статьи не превышают 0,05%. Комиссии ETF iShares Gold Trust составляют 0.25%.
Просто кладезь. И это конкретный пост, и остальные.
На весь отпуск загрузился 🙂
Спасибо-спасибо!
И может быть подскажете, где в удобном виде брать инфу по фондам?
Чтобы свести примерно как ваши таблички в Excel, проставить метки, что интересно сейчас, но периодически и другие просматривать.
И при этом сразу видеть основные параметры (комиссии, основные активы/стратегию); на отдельных листах (в базе данных) разбивку по странам/рискам (и периодически обновлять).
В том же FinEx все есть, но в человекочитаемом формате (графики). А вот как бы свой портфель посчитать (какова доля развивающихся стран и т.п) — с их сайта я такое не смогу распарсить. На MOEX удобно получать в XML, но деталей по составу фондов я там не нашел…
Не нашла отдельной статьи про RUSE. Брокер ВТБ. Выбираю между VTBX и RUSE, но инфа по комиссиям и составу портфеля не оч.ясна, особенно у ITI Capital. Что бы вы выбрали и почему?
Рекомендую избегать RUSE:
1. У фонда двойное налогообложение дивидендов (суммарно около 28%). VTBX иметь льготу и налоги на дивы не платит.
2. Буквально месяц назад цены RUSE отклонялись от справедливых процентов на 20-30 вверх. Маркетмейкер фонда не исполнял свои обязанности и инвесторы очень сильно переплатили при покупках (представьте, то что везде стоит 300 рублей — вам продают за 400). Фонду даже Мосбиржа вынесла предупреждение и понизила его до 3-го уровня.
Лично я (не рекомендация) вкладываю в VTBX.
Максим, огромное спасибо за разъяснение! Эту инфу я не знала. Вы делаете очень крутое дело, всем знакомым рекомендую вас читать!
Спасибо, Елена!
Почему вы не учитываете налог, по которым облагаются дивиденды в ETF или БПИФ? Где-то это 30 процентов, где то 15, в итоге это влияет на итоговую комиссию
Учитываю (но не здесь и не все):
Про РФ — https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/vybor-fonda-na-rossiyskie-aktsii.html
Про Америку —
https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/fondy-na-amerikanskie-aktsii.html
https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/nalog-na-dividendy-amerikanskie-etf.html
Нужно еще добавить Тинькофф Semiconductor
+
И большая искренняя благодарность за Ваш гигантский труд!!!
+
Неплохо бы добавить еще несколько новых фондов от Тинькофф, а именно Al-Robotics, Pan-Asia, FinTech
у тинькофф teus вышел еще, было бы интересно про него материал от Вас почитать)))
Спасибо, посмотрю.
У тинькофф TEUS вышел, хотелось бы от Вас обзор почитать)))
По поводу валютного хеджа — он по сути превращает валютный инструмент в рублевый (т.е. валютные еврооблигации привращаются в «синтетические» рублевые облигации). Это важно — рубль является крайне волатильной валютой, подверженной взрывным девальвациям, и не подходящей для накоплений; соответственно фонд с хеджированием (как и любой другой рублевый инструмент с фиксированной доходностью) следует с осторожностью использовать в долгосрочном портфеле.
Большое спасибо за Ваш труд!
Здравствуйте, Максим. У Сбера появился etf sbbe, добавьте пожалуйста. Очень было бы интересно увидеть ваш детальный обзор этого фонда
Спасибо! После праздников сделаю обзор SBBE.
В кратком описании TEMS похоже опечатка. Он инвестирует в развивающиеся рынки, а не в развитые.
Ага, есть такое. Спасибо, поправил!
А добавьте пожалуйста VTBL ВТБ – Фонд Акций европейских компаний. Совсем недавно появился
Спасибо! Добавил.
Добрый вечер. Видел новости про следующие фонды:
АЛЬФА-КАПИТАЛ СТРАТЕГИЯ БУДУЩЕГО (АЛЬФА-КАПИТАЛ), 4797
МЕТИБ – ГОСУДАРСТВЕННЫЕ ОБЛИГАЦИИ (РАЙФФАЙЗЕН КАПИТАЛ), 4741, MBGB
МЕТИБ – АКЦИИ, ЛИДЕРЫ РЫНКА (РАЙФФАЙЗЕН КАПИТАЛ), 4740, MBEQ
ГАЗПРОМБАНК – АКЦИИ КИТАЙСКИХ КОМПАНИЙ (ГАЗПРОМБАНК — УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ), 4784
ГАЗПРОМБАНК – ФОНД ГЛОБАЛЬНЫХ АКТИВОВ (ГАЗПРОМБАНК — УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ), 4786
ГАЗПРОМБАНК – ФОНД РУБЛЕВЫХ ОБЛИГАЦИЙ (ГАЗПРОМБАНК — УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ), 4785
Но я не смотрел, начали они торговаться или нет
отличнейшая статья! добавил в закладки!
Пожелание автору: добавь, пожалуйста, еще колонку со ставкой налога на дивиденды и купоны у фондов, ну а див доходность можно не указывать, каждый сам примет текущую див доходность и перемножит
Несколько раз писал, что судить о фонде только по заявленным комиссиям совсем не правильно.
Есть такое понятие — Фактические расходы. Они становятся известны в начале следующего года за отчётным. В этой таблице нет Фактических расходов. Следовательно таблица не объективная, вводит людей в заблуждение.
У фонда ESGE комиссия существенно снизилась. Кстати, в этом фонде вес акций распределен более менее равномерно. Автор, не думаешь выбрать этот фонд, вместо того, чтобы самому копировать усеченный индекс?
Добрый день,
возможно, в таблице ошибка по суммарной комиссии GPBC — указано 0,94 вместо 1,94
Спасибо! Поправил.
Комиссия SBMM изменилась.
Фонд Сберегательный — SBMM
https://www.first-am.ru/individuals/etf/etf-sbmm
Включены в стоимость пая
Комиссия за управление 0,2 % в год от стоимости активов
Комиссии спецдепозитария, регистратора, аудитора не более 0,1 % в год от стоимости активов
Прочие расходы не более 0,25 % в год от стоимости активов
Итого не более 0,55%.