Бесплатный премиум в банках для инвестора — большой обзор

Инвестиции - это не только увеличение капитала, дивиденды и купоны, но и другие материальные блага, которые при желании можно получать бесплатно. Главное знать где и как?

Я собрал список банков, которые просто так готовы делиться с инвесторами деньгами и прочими привилегиями. Вам остается только выбрать от кого эти дары принимать.

Разберем:

• сколько стоит премиальное обслуживание в банке;
• как получить премиум бесплатно;
• что предлагают банки своим премиальным клиентам;
• список "правильных" банков-брокеров;
• как получать Премиум каждый год в новом банке.

Овсянка Халява, сэр!

Такси, кафе и рестораны, мобильная связь и интернет, страховка, проходы в бизнес зал, спортивные залы, повышенный кэшбэк по картам, процент по вкладам и прочие плюшки можно получать бесплатно только за то, что у тебя брокерские счета / ИИС открыты в правильном месте.

В банке можно подключить премиальный статус за деньги. Как правило, обслуживание стоит несколько тысяч рублей в месяц. Или бесплатно, но для этого нужно выполнять определенные условия (на выбор):

• иметь на счетах в банке определенный капитал - обычно от нескольких млн. рублей:
• тратить с карт банка ежемесячно много денег - несколько десятков-сотен тысяч;
• комбо из капитала на счетах и ежемесячных трат - в этом случае требования банка в разы ниже.

Некоторые банки для получения статуса Премиум учитывают брокерские счета. И почему бы нам инвесторам, этим не воспользоваться. Вот он побочный эффект от инвестирования.

1. Чем дольше ты инвестируешь, тем богаче становишься (по крайней мере в теории)!
2. Рост капитала на бирже позволяет со временем получить статус Премиум бесплатно.
3. С годами можно получить Премиум в разных банках.

Чем больше у тебя денег, тем больше бесплатного и выгодного ты получаешь. Такой вот парадокс.

Именно таким образом, только за счет инвестиций я получил статус Премиум в нескольких банках:

• Тинькофф
• Открытие
• ВТБ
• надеюсь список будет расширяться.

Здесь так же работает правило сложных процентов. У меня от старта инвестиций до получения первого Премиума ушло больше 10 лет. Но тогда я инвестировал нерегулярно, несколько раз были серьезные изъятия. Тем не менее, худо-бедно, но за несколько лет мой капитал дорос до требуемой величины. И я получил Премиум в Тинькофф.

Дальше дела пошли повеселее. Регулярные инвестиции, реинвестирование дивидендов и купонов, налоговые вычеты по ИИС и даже обесценение рубля сыграли мне на руку. И позволили наинвестировать на Премиум еще в двух банках: Открытии и ВТБ.

Сейчас готовлюсь к штурму остальных банков. Если буду продолжать в том же духе, со временем можно будет собрать приличную коллекцию Премиумов без особых усилий с моей стороны (правда не знаю зачем мне столько). Прелесть долгосрочных инвестиций в том, что капитал сам по себе с годами растет все быстрее и быстрее.

Условно при 15% годовой доходности (средний рост индекса Мосбиржи) при наличии миллиона, чтобы заработать второй миллион, потребуется лет пять.

При капитале в пять миллионов - чтобы капиталу прирасти еще на один миллион -  уйдет чуть больше года.

При семизначном портфеле - прирост может составлять несколько миллионов в год.

Со временем, естественный рост портфеля на бирже позволит получать Премиум  практически каждый год в новом банке только за счет перераспределения капитала в нужные места.

Главная проблема банковских Премиумов

На мой взгляд, проблема премиального обслуживания - его однообразность. Большинство банков предлагают однотипные услуги, которые могут быть совершенно бесполезны, при наличии аналогичного предложения в другом банке, где у вас подключен Премиум.

К примеру:

• страховка есть почти у всех банков  - зачем нужна еще ода (третья, пятая десятая) страховка?
• посещение в бизнес-залы есть у каждого банка - у меня большинство проходок сгорают (я столько не летаю).
• консьерж-сервис - это что-то на богатом. Никогда не пользовался.

Если расширять линейку Премиумов, лучше выбирать банк, предлагающий что-то уникальное или полезное именно вам.

Мой поиск Премиума -  куда пойти?

Я собрал информацию обо всех известных мне банках, у которых для получения премиального статуса учитываются брокерские счета. Далее я вкратце опишу программу премиум по каждому банку по следующим критериям.

Условия бесплатного обслуживания. Сколько денег (ценных бумаг) нужно иметь на счетах, чтобы получить Премиум + альтернативные способы - траты по картам банка или получение зп в этом банке.

Условия брокерского обслуживания.  Какие тарифы у брокера? Стандартные (для всех) и для Премиумов (если они есть). Я указываю только комиссии на фондовом рынке: за сделки с акциями, облигациями, фондами и аб. плату (если она присутствует на тарифе).  Срочный и валютный рынки -  в расчет не брал.

Стоимость получения Премиум в банке.  Позволяет примерно оценить какие расходы понесет инвестор, если будет инвестировать через брокера для получения Премиума. Обычно я умножал требуемый минимум для получения статуса на брокерские тарифы.

Как вы увидите ниже, у некоторых банков низкий порог входа на Премиум, но высокие брокерские комиссии. Из-за этого получить Премиум в этом банке может быть в разы дороже, чем у конкурентов с более высокими порогами, но низкими комиссиями.

Дальше краткие преимущества, которые дают банки своим Премиальным клиентам

Бизнес-залы  - количество проходов в месяц, год. От чего зависит.

Страховка - сумма страхового покрытия, на кого и где распространяется, сколько человек можно вписать

Кэшбэк-карты - банки своим премиальным клиентам дают как правило улучшенные условия по картам.

Прочее - в этом пункте бонусы, не попавшиеся под классификацию: такси, моб.связь, кафе и т.д.

Страница Премиум на сайте банка - официальная ссылка, откуда я брал инфу.

Процент на остаток - не стал указывать (для Премиумов ставки повыше). Причина? Банки каждый месяц меняют ставки по вкладам.  Тяжело будет поддерживать список в актуальном состоянии.

Итак, поехали!

Обзор условий банков, где можно получить Премиум бесплатно, при наличии брокерских счетов. 

Привилегия в ВТБ

Премиальный статус в ВТБ называется Привилегия.

Условия бесплатного обслуживания

Бесплатно с момента подключения и до конца календарного месяца. Далее — при выполнении одного из условий:

• Сумма на счетах и вкладах от 2 500 000 ₽ (для Москвы)  / от 2 000 000 ₽ (для регионов).
• Оплата покупок картой от 125 000 ₽.
• Поступление зарплаты от 200 000 ₽ на карту от организаций.
• Сумма на счетах и вкладах от 1 500 000 ₽ и оборот по карте от 100 000 ₽.
• От 45 000 000 акций ВТБ в портфеле.

Иначе комиссия - 5 000 ₽ в месяц.

Учитываются деньги на банковских и брокерских счетах, полисы ИСЖ и НСЖ, договоры негосударственного пенсионного обеспечения, ПИФы, ОМС.

Условия брокерского обслуживания. 

Тариф "Мой Онлайн Привилегия" - 0,04%.

На стандартном тарифе "Мой онлайн" - 0,05%.

Бизнес-залы

Доступ в бизнес-залы по России и миру (ON·PASS).

2 прохода в месяц:

• Сумма на счетах и вкладах от 1 500 000 ₽ и траты по картам банка от 125 000 ₽ для Москвы и Московской области и от 100 000 ₽ для иных регионов
• Сумма на счетах и вкладах от 3 000 000 ₽ для Москвы и Московской области и от 2 500 000 ₽ для иных регионов

8 проходов в месяц:

• Сумма на счетах и вкладах от 6 000 000 ₽

Страховка - до $100 000

Действует для поездок заграницу, а также по России в путешествиях более чем на 100 км от дома. Программа позволяет застраховать себя, супругу (а), трех детей от 1 года до 17 лет.

Карты с повышенным кэшбэком

Карты Мир Supreme c 3% кэшбэк на одежду и обувь, в ресторанах и кафе, в супермаркетах и на АЗС.

По обычной дебетовой карте (выдаваемой всем) ставка кэшбэк - 2% за то же самое.

Кэшбэк зачисляется мультибонусами, которые можно обменять на рубли, товары или услуги. Выгоднее всего менять на сертификаты федеральных сетей (курс 1 к 1).

Помимо кэшбэк от банка, по картам Мир Supreme есть дополнительные плюшки от привет мир.

Прочие условия

Компенсация поездок на такси (до 2000 рублей за одну поездку):

• 1 раз в квартал при активах от 2,5 млн. для Москвы / от 2 млн. для регионов.
• 1 раз в месяц при активах от 6 млн. рублей.

Если клиент совершил несколько поездок в течение квартала, компенсации подлежит оплата на наибольшую сумму, совершенная в первом месяце квартала. В случае, если клиент совершил несколько поездок в течение месяца, компенсации подлежит оплата на наибольшую сумму за этот месяц.

Помощь на дорогах

• Техническая и юридическая консультация по телефону
• Запуск двигателя
• Замена повреждённых колёс
• Подвоз топлива
• Вскрытие автомобиля
• Эвакуация с места ДТП или поломки

---

Консьерж-Сервис

• Организация путешествий и досуга
• Вопросы медицинской поддержки
• Подбор специалистов в разных областях

Стоимость получения Привилегии в ВТБ. 1 000 - 3 000 рублей (0,05% х 2 млн. - 6 млн.).

Страница Привилегии на сайте ВТБ

 

Открытие

Условия бесплатного обслуживания:

1. Остаток на всех счетах от 3 млн.
2. При активах от 2 до 3 млн. доступен Light Премиум (кроме Москвы, МО и СПБ)

Условия брокерского обслуживания

Единые тариф для всех клиентов. Независимо от статуса. Оптимальный тариф "Все включено" - 0,08% за сделку. Включает в себя комиссию биржи ( 0,03%).

Бизнес-залы - до 12 в год в зависимости от уровня статуса (через Airback - см. Прочее)

Страховка 450 000 € (до 112 500 € на каждого застрахованного) на 4 человек.

Кэшбэк-карты

Бесплатная кредитная карта "Все что надо" (обычная стоимость 1490 руб/мес):

• 120 дней беспроцентного периода
  
• Кэшбэк на выбор клиента (можно менять раз в месяц):
  - 3% на все;
  - 5% за оплату ЖКХ (на сумму до 15 000 руб/мес) и 1% за оплату покупок;
  - 1% за все покупки, включая оплату по QRкоду через СБП – без ограничений по
  сумме начислений.

Кэшбэк начисляется бонусами. Ими можно компенсировать покупки от 1 500 рублей (1 бонус=1 рубль).

За счет связки кэшбэк и беспроцентного периода выгода от покупок по карте может достигать 6-7%.

 

Прочее

Клиент каждый год получает несколько AirBack:

• 4 — при наличии статуса Light Премиум
• 8 — при наличии статуса Премиум и активах в «Открытии» от 3 до 6 млн руб.
• 12 — при наличии статуса Премиум и активах от 6 млн руб.
  

С помощью AirBack доступны компенсации проходов в бизнес-залы, трансферы, авиабилеты и авиауслуги. Одним AirBack можно возместить траты до 2 500 рублей, двумя — до 5 000 рублей. Если стоимость покупки меньше 2 500 рублей, списывается один AirBack, если больше ― два AirBack.

При активах 6 млн. можно использовать три AirBack в кафе и ресторанах. 

Стоимость получения Премиум в Открытии = 2 400 - 4 800 рублей (0,08% х 3 млн. - 6 млн.).

Страница Премиум на сайте Открытия

Важно!
Открытие планирует отказаться от брокерской лицензии не ранее 2025. Точных сроков нет. Возможно на это уйдет несколько лет.

Премиум в Сбере - СберПремьер

 

Условия бесплатного обслуживания

1. Остатки 2,5 млн.
2. Остатки от 1,5 млн. + траты 100 тыс. в месяц
3. Траты от 150 тыс. в месяц

Условия брокерского обслуживания - тариф Самостоятельный - 0,06% (стандартный).

Бизнес-залы

• 2 прохода в месяц при остатках от 2,5 млн.
• 6 проходов в месяц - активы от 5 млн.

Страховка

100 000 евро за рубежом и 30 000 евро по России на всех членов семьи.

Семья — супруги, в том числе гражданские (при наличии общих детей), в возрасте до 75 лет на момент принятия на страхование, а также родители в возрасте до 75 лет на момент принятия на страхование, дети, в т. ч. совершеннолетние (за исключением совершеннолетних пасынков и падчериц), официально усыновленные.

Кэшбэк-карты

Кэшбэк Фантиками Спасибо:

• 10% на АЗС
  
• 5% на такси, кафе и рестораны, включая фастфуд и доставку
• 1,5% на супермаркеты
• 0,5% на все

Прочее:

Сервисы СберПрайма: бесплатные кино, музыка, повышенный кэшбэк в Сбермаркете, Мегамаркете, Самокат
40% скидка на моб. связь

Стоимость получения СберПремьер. 1 500 - 3 000 рублей (0,06% х 2,5 млн. - 5 млн.).

Страница СберПремьер на сайте

 

Премиум в Альфе

Условия бесплатного обслуживания

1. ежемесячный остаток по счетам — от 3 млн ₽
2. остаток 1,5 млн ₽ и траты от 100 000 ₽ в месяц по картам Альфа-Банка
3. зарплата от 400 000 ₽ в месяц

Условия брокерского обслуживания (стандартные для всех)

• тариф Инвестор - 0,3%.
• Тариф Трейдер - 0,049% + аб. плата - 199 руб/мес.

Бизнес-залы

• 12 визитов в год (до 2 в месяц) - При средних остатках от 3 млн ₽ в месяц или при средних остатках 1,5 млн ₽ + тратах от 100 000 ₽ в месяц
• 24 визитов в год (до 8 в месяц) При средних остатках от 6 млн ₽ в месяц или при средних остатках 3 млн ₽ + тратах от 200 000 ₽ в месяц
• Без ограничений - При средних остатках от 12 млн ₽ в месяц

Страховка на себя — 150 000 €, на родственников — 35 000 €.

До 4 членов семьи без ограничений по возрасту, все страны мира, кроме места проживания и работы в радиусе 50 км. Страхование распространяется на членов семьи, только если они путешествуют вместе с владельцем страховки.

Кэшбэк-карты

• до 100% на категорию;
• 7% в четырёх категориях (на обычном тарифе 5%) и 1% на всё
• до 50% у партнёров.

Лимит кэшбэк - 15 000 в месяц. Кэшбэк рублями.

 

Рестораны (Входят в лимиты бизнес-залов)

2500 ₽ = 1 визит, компенсируем до 5000 ₽ в день. Распространяется на любой ресторан в аэропорту, включая фастфуд. Компенсировать можно один чек за один день.

Такси:

• 2 поездки в год - при средних остатках от 3 млн ₽ в месяц или при средних остатках 1,5 млн ₽ + тратах от 100 000 ₽ в месяц
• 12 поездок в год (до 2 в месяц) - при средних остатках от 6 млн ₽ в месяц или при средних остатках 3 млн ₽ + тратах от 200 000 ₽ в месяц
• 15 поездок в год (до 3 в месяц) - при средних остатках от 12 млн ₽ в месяц.

До 2 500 рублей за поездку.

 

Стоимость получения Премиум в Альфе.

• 9 000 - 18 000 рублей (0,3% х 3 млн. - 6 млн.) - тариф Инвестор.
• от 1700 - 3500 рублей на тарифе Трейдер (если заходить в Альфу за один-два месяца, подключить Трейдер и купить ценных бумаг на нужную сумму).

Инвесторы, переведенные в Альфу от ВТБ - сохранили свои старые тарифы. Касательно ВТБ - как правило это тариф Мой онлайн: 0,05% за все. В этом случае - стоимость получения Премиума в Альфе снижается до  1 500 - 3 000 рублей (0,05% х 3 млн. - 6 млн.)

Страница Премиум на сайте Альфа

 

ПСБ Премиум - Orange Premium Club

Условия бесплатного обслуживания

1. 1.5 млн ₽ средняя сумма на ваших счетах в месяц
2. 50 тыс. ₽ сумма покупок и средняя сумма на ваших счетах от 1 млн ₽ в месяц
3. 100 тыс. ₽ средняя зарплата за последние 3 месяца

Условия брокерского обслуживания. Тариф Инвестор - 0,25%.

Бизнес-залы

• 10 проходов в год;
• при активах от 7 млн. - без ограничений.

Страховка. 100 000 € - 6 человек. Включение в полис 4 детей и супруга держателя пакета

Кэшбэк-карты - не нашел преимущества перед обычными картами.

Такси / каршеринг:

• до 4k в год при остатках от 4 млн.
• до 20k в год - остатки от 7 млн. (10 для Москвы и МО)

Прочее 

Безлимитные устные консультации по всем видам права

Стоимость получения Премиум в ПСБ. 3 750 - 17 500 рублей (0,25% х 1,5 млн. - 7 млн.).

Страница Премиум ПСБ на сайте

 

Райффайзен - Premium Banking

Условия бесплатного обслуживания

1. Остаток от 1,5 млн ₽ на текущих рублевых счетах и в инвестиционных продуктах на конец месяца.
2. Траты от 150 000 ₽ в месяц по всем картам — в том числе по дополнительным и кредитным.
   

Учитываются рубли на вкладах, текущих, накопительных и брокерских счетах, расчетная сумма активов по курсу ЦБ в Райффайзен Инвестициях и Райффайзен Капитале и деньги на кредитной карте свыше кредитного лимита.

Условия брокерского обслуживания

Два тарифа (ссылка): 

• Стартовый - 0,3%;
• Активный 2.0 - 0,05% + аб. плата 249 руб/мес.
  

Покупка-продажа ОФЗ - без комиссии на всех тарифах

Бизнес-залы

• 10 проходов в год;
• Безлимит при остатках более 5 млн ₽.

Страховка - 150.000€ на всех членов семьи

 

Кэшбэк-карты

Mir Supreme. Бесплатное обслуживание и 1,5% кэшбэка за все покупки. 

 

Прочее

Бесплатная медицинская помощь для премиальных клиентов. Консультируйтесь у врачей из любой точки мира.

При активах от 5 млн - Медицинская программа с очными визитами и чекапом в премиальных клиниках в любой точке мира.
К медицинским привилегиям добавляются:

• 10 очных приемов в премиальных клиниках по направлению онлайн-врача.
• Ежегодный чекап. Доступно 500 видов анализов и комплексная диагностика.
• Компенсация чекапа за рубежом (до 50 000 ₽).
• Оформление и выдача медицинской документации.

Стоимость получения Премиума в Райфе.

• 4 500 -  15 000 рублей (0,35% х 1,5 млн. - 5 млн.) - тариф Стартовый
• от 1 000 ( от 5 000) рублей (если вливать нужную сумму за один-два месяца) - тариф Активный
• бесплатно - если купить ОФЗ

Страница Премиум на сайте Райффайзен банк

МТС банк - Премиальное обслуживание

Условия бесплатного обслуживания.

Среднемесячный остаток 1,4 - 5 млн. рублей (разные тарифы).

Условия брокерского обслуживания. Тариф - 0,3%. Без аб. платы

Бизнес-залы

• 4 прохода в год - остатки от 1,4 млн.
• 10 проходов в год - остатки от 5 млн. рублей

Страховка. 100 000 $ для вас, супруга и детей до 17 лет, которые сопровождают вас в путешествиях за рубежом или по России.

 

Кэшбэк-карты

Мир Supreme. Кешбэк на всё:

• 2% при остатках 1,4 млн.
• 3% при остатках 5 млн. рублей.
  

Максимальный размер вознаграждения – 10 000 баллов в месяц по каждой карте. 1 Балл = 1 российский рубль.

 

Прочее

Компенсация такси:

• 2 в месяц при остатках от 1,4 млн.
• 4 в месяц - остатки от 5 млн.

Максимальная сумма компенсации за одну операцию по оплате Такси - 2000 рублей.

Стоимость получения Премиум в МТС. 4 200 - 15 000 рублей (0,3% х 1,4 млн. - 5 млн.).

Страница Премиум на сайте МТС банка. 

 

Тинькофф Премиум

 

Условия бесплатного обслуживания

• Сумма на счетах от 3 млн. ₽
• Остаток 1 млн. + траты 200 000 в месяц
• ЗП от 400 000 ₽ в месяц

Условия брокерского обслуживания

Тариф Премиум - 0,04%. Включена комиссия биржи.

Обычные тарифы (для всех):

• Инвестор - 0,3%
  
• Трейдер - 0,05% + аб. плата 299 руб. мес.

Операции с родными фондами брокера - без комиссий.

Бизнес-залы

• 4 прохода в месяц - при остатках от 3 млн.
• Без ограничений - при остатках от 10 млн.

Фишка Тинькофф - можно оформлять проходки на других людей онлайн. 

Страховка - 100 000 евро на 5 человек

Кэшбэк-карты

Увеличенный лимит кэшбэк до 30 000 в месяц (вместо 3k).  Повышенный кэшбэк в разделах Город (кино, концерты и т.д.).

Прочее

• Бесплатная связь Тинькофф Мобайл;
• 1 Гб интернета в роуминге;
• 50% скидка на пакеты интернета.

Стоимость получения Премиум в Тинькофф.

• 9 000 рублей (0,3% х 3 млн.) - тариф Инвестор
• от 1 700 рублей  - если вливать большую сумму сразу (за 1-2 месяца) - тариф Трейдер.
• бесплатно - если покупать только родные фонды брокера (без брокерских комиссий)

Если подключать Премиум первый раз - два месяца  дается бесплатно. Получаем тариф Премиум (0,04%) и покупаем активы со сниженной комиссией. Уйдет 1 200 рублей  (0,04% х 3 млн.).

Страница Премиум на сайте Тинькофф

 

УралСиб Премиум

 

Условия бесплатного обслуживания

Условия брокерского обслуживания. Тариф Твой брокер - 0,04%

 

Бизнес-залы

• до 12 проходов в год (при наличии пакета услуг Premium и Портфеля от 1 млн ₽.)
• до 24 проходов в год (при наличии пакета услуг Premium и Портфеля от 5 млн ₽.)

Страховка - на всю семью до 300 000 Евро в путешествиях, включая активный отдых.

Кэшбэк-карты

Премиальные карты MIR Supreme. Кешбэк до 3%, бонусируемый оборот - до 400 000 руб. в месяц

Прочее

Доступна услуга реверсивного кэшбэка — возможность возместить до 100% расходов на такси:

• до 1000 руб. / мес. — при наличии пакета услуг Premium и Портфеля от 2 млн ₽ или Портфеля от 1 млн ₽ и безналичный расчет по карте от 75 000 ₽
• до 2000 руб./ мес. — при наличии пакета услуг Premium и Портфеля от 5 млн рублей

Стоимость получения Премиум в УралСиб. 800 - 2 000 рублей (0,04% х 2 млн. - 5 млн.).

Страница Премиум на сайте УралСиб

 

БКС Премиум

 

Условия бесплатного обслуживания

• среднемесячный баланс от 2 000 000 ₽;
• сумма покупок по карте составляет от 75 000 ₽ в месяц;
• зачисление заработной платы от 100 000 ₽ в месяц;
• при наличии одного из тарифных планов, открытых в Компании БКС: «Персональный брокер», «Персональный брокер плюс»,«Персональный брокер плюс USD», «Консультант по управлению капиталом».

При невыполнении условий – 1 900 ₽. Плата не взимается за месяц, в котором оформлена карта и за 1 полный месяц следующий за ним.

 

Условия брокерского обслуживания

• Тариф Инвестор - 0% покупки / 0,3% - продажа
• Трейдер - 0,03% + 299 руб. аб. плата.

Бизнес-залы

2 прохода в месяц при остатках от 2 млн. рублей и тратах по карте от 100 тысяч.

Страховка - до 35 000 €

Кэшбэк-карты

• 8% за покупки в любимой категории на выбор: «Авто», «Спорт и красота», «Рестораны и развлечения», «Такси и каршеринг», «Фастфуд».
• 3% за покупки в любимой категории на выбор: «Автосалоны, автосервисы и запчасти», «Электроника и бытовая техника», «Аптеки и медицина», «Дом и ремонт», «Путешествия», «Супермаркеты», «Одежда и обувь».
• До 15 000 в месяц при покупках на сумму от 30 000 ₽ по каждой карте. Кэшбэк до 8% начисляется на сумму покупок в любимой категории в размере не более 50% от общей суммы операций оплаты в месяц.
• 1% за покупки вне любимой категории при суммарном обороте от 30 000 ₽ в месяц по каждой карте.

Перевод кэшбэка на брокерский счет фиксированными суммами: 5 000 / 10 000 / 15 000 / 20 000 / 25 000 бонусов.

Прочее

Трансферы до/из аэропорта:

• 1 в квартал - остатки от 2 млн. + покупки 100 тысяч в месяц
• 2 в квартал - остатки от 10 млн. + покупки 100 тысяч в месяц
• 3 в квартал - остатки от 30 млн. +

Стоимость получения Премиум в БКС - Бесплатно

Страница Премиум на сайте БКС

 

Росбанк Премиум

Условия бесплатного обслуживания

• среднемесячный остаток на счетах — от 3 000 000 ₽ включительно
• ежемесячное поступление заработной платы — от 250 000 ₽ включительно
• cреднемесячный остаток на счетах от 1 500 000 ₽ включительно + ежемесячная сумма покупок по картам от 75 000 ₽ включительно
• ежемесячная сумма покупок по картам — от 150 000 ₽ включительно
• совокупная сумма платежей по кредитам банка — от 120 000 ₽ включительно

Если ни одно из условий не выполнено, то стоимость обслуживания составит 5000 ₽ в месяц

 

Условия брокерского обслуживания

Тарифы - 0,1 - 0,25% за сделку. Есть плата за депозитарное хранение - 0,03 или 0,05% годовых от суммы портфеля (но не менее 299 руб./месяц).

Бизнес-залы

Бесплатные проходы в бизнес-залы в месяц:

• 2 прохода — при среднемесячных остатках 1,5–3 млн ₽ или поступлении заработной платы от 250 000 ₽
• 4 прохода — при среднемесячных остатках от 3 млн ₽
• 8 проходов — при поступлении заработной платы от 500 000 ₽
• Безлимитные бизнес-залы — при среднемесячных остатках от 6 млн ₽ включительно

Страховка - не найдена

Кэшбэк-карты

Mir Supreme Премиальная - 3% кэшбэк в пяти категориях + 1% на остальное.  Ставка кэшбэк аналогична обычным картам.

 

Трансферы бизнес-классом в год в/из аэропорта и ж/д вокзала

2 бесплатных трансфера в месяц при среднемесячных остатках в предыдущем календарном месяце от 6 млн ₽

4500 ₽ — максимальная сумма поездки (включая дополнительные услуги)

 

Стоимость получения Премиум в Росбанке. 2 000 - 7 500 рублей. Плюс ежемесячная аб. плата.

Страница Премиум на сайте Росбанк

 

Газпромбанк Премиум

 

Условия бесплатного обслуживания

• от 2 000 000 ₽ суммарный баланс + не менее одной покупки в месяц
• от 1 000 000 ₽ суммарный баланс + от 50 000 ₽ покупки в месяц
• от 4 000 000 ₽ суммарный баланс + пополнение карты на любую сумму
• от 250 000 ₽ зарплата на карту банка + от 50 000 ₽ покупки в месяц.

Суммарный баланс включает среднемесячный остаток по банковским счетам и вкладам, а также активы на брокерских счетах в банке, страховые взносы по программам ИСЖ и НСЖ, оформленные через Банк, портфель на брокерском обслуживании в ООО «Ньютон Инвестиции». В общую сумму покупок включаются траты по всем картам пакета услуг и по кредитной карте «180 дней» за предыдущий календарный месяц.

 

Условия брокерского обслуживания

Тариф Инвестор - 0,06% (не менее 10 руб за сделку).

 

В ГПБ Премиум две программы на выбор: спорт или комфортное путешествие

Программа №1. Комфортное путешествие

Бизнес-залы

• 2 прохода в месяц (стандарт)
• 8 проходов при остатках от 8 млн.

Трансферы: 

Страховка - до 1 000 000 $ для вас и вашей семьи (супруги, родители, дети 1-18 лет).

Программа №2. Спорт

На выбор бесплатный фитнес-абонемент:

• X-FIT
• Fitmost
• World Class

Кэшбэк-карты Mir Supreme

Как начисляется кешбэк?

Категорию повышенного кешбэка не нужно выбирать заранее. Кешбэк автоматически начислится в той, где вы потратили больше всего за месяц

• 5% – при общей сумме покупок по карте от 15 000 ₽ до 99 999 ₽
• 10% – при общей сумме покупок по карте от 100 000 ₽ до 199 999 ₽
• 15% – при общей сумме покупок по карте от 200 000 ₽
• 1% - остальное.

Стоимость получения Премиум в ГПБ. 1 000 - 3 000 рублей (0,06% х 2 млн. - 6 млн.).

Страница Премиум на сайте

 

Резюмируя

Изначально я хотел вывести рейтинг банков по совокупности условий предоставления Премиума. Но не стал этого делать. У каждого инвестора будет свои критерии выбора: по выгодности, удобству, нужности предоставляемых привилегий, надежности и присутствии банка в местах проживания.

---

Скажу за себя.

Выше писал, что имею Премиум в ВТБ, Открытии, Тинькофф.

На очереди - получение статуса в Альфе (хочу 7% кэшбэк по карте, бесплатно кушать в ресторанах и ездить на такси за счет банка). У меня в Альфе выгодный тариф  "Привилегия Онлайн" - 0,04% на всё, переехавший  вместе с портфелем ценных бумаг из ВТБ.

Далее в планах - двигаться по спорту с ГПБ (бесплатные абонементы в фитнес-залы).

---

 Буду стараться поддерживать список Премиумов в актуальном состоянии. Замечания, уточнения приветствуются. 

Какие у вас планы?

Жду ваших комментариев, вопросов!

---

p/s/ В продолжение темы: Краткая статистика по условиям Премиума в банке + собрал все данные для наглядности в одну  таблицу (в гугл).