Бесплатный Премиум в банках (часть 5) — Открытие ухудшает тарифы и неожиданный подарок от ВТБ

Ранее я сравнивал условия в банках, которые давали бесплатный Премиум (а вместе с ним различные дополнительные материальные  выгоды и  другие плюшки), где для его получения достаточно было иметь брокерский счет на определенную сумму. По моим критериям, одним из лучших предложений в плане кэшбэк  - был Премиум в Открытие, где можно получать 4% на все или 11% на категорию. А вот ВТБ ничем похвастаться не мог - скромные 1,5% каши.

И вот свершилось ... с августа 2021 года банк Открытие "немного" подрезал условия по своей флагману  - карте Opencard. А ВТБ стал в разы выгоднее.

Изменения по Открытию

Если вкратце, то при оплате картой (без Pay сервисов) будет начисляться 1% кэшбэк на все.

При оплате телефоном и прочими смарт-устройствами будет:

  • 2% на все (стандартные условия для всех держателей)
  • 2,5% при наличии статуса Плюс (для клиентов с активами от 500 тысяч, брокерские счета идут в зачет).
  • 3% - для клиентов со статусом Премиум (остатки на счетах от 2 и 3 миллионов для Москвы).

Opencard - тарифы

Для получения вознаграждения (независимо от статуса клиента) в месяц нужно накопить минимум 150 баллов (было 100).

С 8 августа нельзя будет выбрать и подключить кэшбэк в любимой категории

Но можно сохранить действующую категорию и получать до 6% за покупки в ней. Выберите нужную категорию до 7 августа. Она будет действовать на новых условиях, пока вы сами не смените ее на «МАКСимум от всех покупок»

 За любимую категорию будут наливать до 6% кэшбэка за покупки, оплаченные телефоном и смарт-устройствами: 

  • 1% - базовая ставка;
  • +3% (итого будет 4%) за оплату телефоном;
  • +2% (в итоге 6%) - за статус Плюс.

При выбранной любимой категории за остальные покупки банк будет давать 1% кэшбэк.

Кэшбэк в любимых категориях по карте Открытие
Любимые категории по карте Opencard

Новость конечно неприятная, но вполне ожидаемая и предсказуемая. Условия по начислению кэшбэка для самого банка были убыточные (я бы сказал сильно убыточные). Программа продержалась около года. Лично я успел попользоваться повышенным кэшбэк в 4% на все целых 9 месяцев.

Первая мысль была свалить (заморозить карту) и найти себе более выгодное предложение в других банках. Но как оказалось, ничего подходящего на рынке нет. 3% на все (на тарифе Премиум) - все равно одно из самых лучших условий. Да и со статусом Плюс - 2,5% на дороге не валяются. При этом карта остается полностью бесплатной. И при необходимости (или ненадобности) ее можно легко положить на полку для лучших времен. Так что лично я буду продолжать пользоваться картой.

Жирный кэшбэк в ВТБ?

В ВТБ флагманская карта - Мультикарта. Максимум, что можно с нее выжимать - 1,5% за все. Независимо от статуса клиента (разница только в лимитах выплаты кэшбэк).

И вот неожиданность, банк презентовал новую программу, по которой владельцы пакета Привилегия могут выпустить Мультикарту МИР Supreme бесплатно. Без пакета - стоимость обслуживания 5 тысяч в месяц.

Мультикарта МИР Supreme интересна тем, что по ней можно получать 10% на такси, кафе и рестораны и супермаркеты.

Мультикарта МИР Supreme

Особенности карты:

  1. Кэшбэк в 10% начисляется не банком ВТБ, а по программе лояльности Мир - "Достигая максимальных высот". Для получения каши нужно зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru.
  2. Акция повышенного кэшбэк заявлена до 31.03.2022 года. Максимальный кэшбэк - 5 000 рублей в месяц. Выплаты 20 числа следующего месяца.
  3. Кэшбэк за покупки в повышенных категориях будет начислен только на сумму до 30% трат от общей суммы покупок.

Ссылка на акцию Мира и подробные условия.

Mir Suprime - кэшбэк

Получается, что по карте МИР Supreme можно получать два вида кэшбэка одновременно: 1,5% от ВТБ за все и 10% от Мира за такси и супермаркеты

В итоге максимальный размер кэшбэк по карте МИР Supreme от ВТБ может составить 4,5% за все!


Как считал:

Допустим тратим по карте 100 000 в месяц.  

ВТБ нальет нам 1,5% или 1 500 рублей независимо от вида трат.

При тратах в повышенных категориях  (такси, суперы, кафе) от 30 тысяч - Мир нальет нам максимум 3 000 рублей. 

Итого мы получаем 4 500 рублей или 4,5% эффективный кэшбэк. 


Напомню, одним из условий получения бесплатного пакета Привилегия является наличие активов в ВТБ (брокерские счета идут в зачет) -  в 2 млн. для Москвы и 1,5 млн. рублей для регионов. Либо месячные траты по карте от 100 (Москва)  и 75 тысяч рублей в месяц.

Привилегия - ВТБ
Условия получения пакета Привилегия

Думаю владельцам брокерских счетов (в том числе и ИИС) в ВТБ такая новость будет интересна. И возможно даже полезна.

Единственный минус, который я вижу при переходе на пакет Привилегия - автоматически меняется тариф на брокерское обслуживание (в худшую сторону). Повторяться про условия не буду (писал про это в этой статье), скажу только, что нужно будет считать выгоду (или невыгоду) от перехода на Привилегию индивидуально исходя из ваших условий.

P/S. Моих скромных накоплений на брокерских счетах (открыт ИИС) в ВТБ пока не хватает до бесплатного  пакета Привилегия. И скорее всего я пролетаю с акцией Мира. А так бы с удовольствием поучаствовал в программе.

Как вам новости?

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

Внимание! Ваш комментарий будет опубликован после модерации.

  1. Andrey

    Что-то в указанном разделе в ВТБ онлайн нету у меня МИР Supreme. Только Мультикарта платёжной системы МИР есть.

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Сначала подключаеться пакет Привилегия, потом в личном кабинете появляется доступ на выпуск цифровой карты

      Ответить
      1. Виталий

        Есть пакет Привилегия, карту МИР Supreme оформить нельзя. В чате подсказали, что такая возможность появиться после 27.07.2021 г.

        Ответить
      2. Федор

        Нет пока этой карты в ВТБ. Сказали, 27 числа обратитесь еще раз.

        Ответить
      3. Andrey

        Так у меня давно привилегия.
        А ещё если нажать на «оформить карту», то там в списке банков только СМП и Русский стандарт

        Ответить
        1. Максим (vse-dengy) автор

          На след. неделе должно быть доступно. Добавил в конец статьи ссылку на презентацию от ВТБ

          Ответить
    2. Сергей

      Тоже поискал выпуск карты Supreme, не нашел, обратился в поддержку. Мне ответили: «Карту Мир Supreme можно будет выпустить с 27 июля 2021г., на данный момент функционал еще недоступен.»

      Ответить
  2. Евгений

    Приветствую, а меня вполне устраивает тариф с пакетом Привилегия. Не считал, но на вскидку все зависит от объемов торговли. Комиссия в 2 раза ниже и 150 уже большой роли не играют. А кто торгует часто тем наоборот выгоднее.

    Ответить
    1. Дмитрий

      вы знаете что если купить хотя бы 1 лот акций втб то комиссия будет меньше 150 руб.? 105 руб. вроде как.

      Ответить
  3. Дмитрий

    Тоже не могу найти такую карту, нет никакой информации со стороны Мира (поддерживающие банки — только СМП и Русский Стандарт) и со стороны ВТБ (нет такой новости/акции, в разделе карт «Привилегия» не представлена такая карта). Или это скрытая неожиданная плюшка от ВТБ?

    Ответить
    1. Дмитрий

      А всё, нашел в тарифах Привилегия — Мультикарта от 20.07.2021
      https://www.vtb.ru/-/media/Files/privilegiya/sbornik-tarifov-po-paketam-bankovskih-uslug-privilegiya.pdf

      Ответить
  4. Денис

    Можно ссылку на эту акцию от ВТБ , пакет привилегия подключён, но ничего не могу найти.

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      пока вышла небольшая заминка в банке, под конец июля будет в приложении отображаться.

      Ответить
  5. Виталий

    Банка ВТБ нет в списке банков участников согласно правилам проведения Акции Оператора «Достигая максимальных высот» в рамках Программы лояльности для Держателей карт «Мир». Список банков, участвующих в акции с 21 июня 2021 года: Акционерное общество Банк «Северный морской путь» и Акционерное общество «Банк Русский Стандарт».

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Скоро должны добавить! Пока в ВТБ даже карту нельзя получить! Ждемс ….

      Ответить
  6. Sva52

    А этот «Привилегия» не дает возможности переключиться на обслуживание в Втб Капитал брокер?
    Меня задолбало нежелание Втб брокера (для обычных клиентов) включить двухфакторную аутентификацию для личного кабинета и квика.

    Ответить
  7. Дмитрий

    Как и писали, с 27 числа можно открыть онлайн при наличии «Привилегии». При открытии обычной цифровой карты МИР в онлайн-банке — будет открыта именно Mir Supreme

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Спасибо! Ага, уже вижу на сайте!

      Ответить