Добрый день, друзья! В этой статье я решил рассказать как правильно выбирать ПАММ счета для дальнейшего инвестирования. Я вскользь коснулся этой темы в первой статье про ПАММЫ, в которой описал параметры, по которым следует находить счета. Но то была голая теория, без примеров и конкретных действий. Что ж - будем исправляться.
Многие начинающие инвесторы, при выборе ПАММ счета совершают 2 основные ошибки (каюсь сам был из их числа).
1. Побродив по сайтам на эту тематику (про инвестирование) можно заметить, что на каждом есть список рекомендуемых счетов, по мнению авторов, просто оптимальных для инвестирования. И если вы еще не вложились в них - то просто лохи глупцы. Собрав информацию о наиболее часто встречающихся трейдерах - вы инвестируете в них деньги и ждете прибыли.
Что нужно знать
Во-первых, блоггерам выгодно продвигать тех или иных трейдеров, так они получают за привлеченные средства свою копеечку. В дальнейшем не важно - приносит трейдер прибыль или нет. Ссылка на его счет все равно есть на сайте и доверчивые люди вкладывают и вкладывают.
Во-вторых. нужно знать свой горизонт инвестирования, т.е. на какой срок вы готовы вложить деньги. Может получиться, что счет уйдет в глубокую просадку (процентов на 40-50). а деньги вам необходимо снять уже завтра. Он конечно выйдет в плюс, но через определенное время. Это может быть и неделя, а может быть и несколько месяцев. Как итог - вы не заработали, а только проиграли.
В-третьих, в какие счета инвестировать и на какой уровень риска вы готовы. Сверх доходность, но и большая вероятность потерять все деньги. Или умеренная прибыль и такие же риски.
Конечно, категорично мои слова не следует воспринимать. Может ваши вложения и будут приносить стабильную прибыль. И все у вас хорошо.
В начале моей инвестиционной деятельности, я тоже вложил часть средств в такие "рекомендуемые" счета. Остальные выбрал самостоятельно.
Итог: за 3 месяца доходность вторых превысила первых почти в 3 раза.
2. Вторая ошибка. Из рейтинга ПАММ счетов опубликованных на сайте выбираются счета из первой десятки. И в них вкладывают деньги.
Сам рейтинг, рассчитывается по очень "хитрой" формуле, что понять его смысл можно с очень большим трудом.
В сам ТОП могут попадать счета по случайности (показал хорошую доходность за последний месяц, два или вложился в тебя серьезный инвестор и т.п.) и ты практически наверху рейтинга.
Конечно, есть хорошие управляющие,показывающие стабильную доходность. И постоянно находящиеся на верхушке рейтинга. Но как правило, если брать общую доходность совокупности всех топовых счетов (на дату вашу инвестирования) через несколько месяцев - доходность не на высоте, т.к. некоторые будут тащить вас счет вниз, показывая или небольшую либо вообще отрицательную доходность.
Ну хватит болтать, переходим к главному
Выбираем ПАММ счета
Я в основном инвестирую в консервативные счета, по принципу вложил и забыл.
Более агрессивные требует постоянного мониторинга и соответственно больших затрат времени. Для меня это неприемлемо, в виду сильной занятости.
Сам процесс выбора нужных счетов по времени у меня занимает около 30 минут. Пересматривайте их раз в 2-3 месяца и будет вам счастье.
Рассмотрим выбор Паммов на примере моего любимого Альпари.
Переходим по ссылке:
Перед нами открывается список всех ПАММ счетов в рейтинге. На данный момент их 236.
МНОГО! Будем уменьшать!
В рейтинг попадают счета с капиталом управляющего не менее 3 000 USD, положительной доходностью и возрастом счета не менее 3 месяцев.
Теперь настраиваем вывод нужной нам информации:
1. возраст счета
2. агрессивность торговли
3. Доходность (за год, за 6 месяцев, за 3 месяца)
4. Максимальная просадка (за последние полгода)
Получается что-то в этом духе:
А теперь задаем условия, по которым будет фильтровать нужные нам счета.
1. Отбираем счета открытые более года назад. Именно за это время стратегия управляющего проходит все испытания и трудные периоды. На более коротких сроках, даже при положительной доходности, есть вероятности, что управляющий еще не попадал в серьезные передряги и его система еще не до конца отточена.
2. Агрессивность торговли - не более 4 молний. Опять же - по принципу меньше агрессивность, меньше риски потерь для нашего капитала, крепче спим и не седеем раньше времени.
3. Доходность. Имеем сразу три колонки доходности (год, полгода, 3 месяца). Мне нужна минимальная доходность за год не менее 60%. Чтобы исключить банальное везение управляющего и проверить стабильность доходности - выставляем на 6 и 3 месяцах соответственно доходность в размере 30% и 10%. Под этот критерий попадут только счета демонстрирующие постоянную доходность на любом промежутке времени.
4. Размер максимальной просадки за последние полгода не более 30%. Почему за полгода, а не за год? В начале трейдер может нащупывать свой стиль торговли, свою торговую систему, экспериментировать. Далее все приходит в норму и появляется какая-то стабильность в торговле и по ней уже можно судить о возможных рисках и доходности.
У меня получилось так....
Как видите из первоначальных 236 счетов, представленных в рейтинге - осталось только 11. Из них и можно формировать свой инвестиционный портфель.
Теперь нужно проанализировать каждый счет. График доходности, капитал управляющего и сумму привлеченных средств, оферту (вознаграждение управляющего), условия инвестирования (минимальная сумма), количество слитых счетов.
Исходя из ваших предпочтений - выбирайте нужные вам. Как видите, правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования не сложнее, чем сварить яйцо.
Удачных вам инвестиций!
1. «Отбираем счета открытые более года назад. Именно за это время стратегия управляющего проходит все испытания и трудные периоды.» — бред, год проходят даже мартингейльщики с вроятностью слива 100%
2. «Более агрессивные счета требует постоянного мониторинга и соответственно больших затрат времени. Для меня это неприемлемо, в виду сильной занятости.» — чушь, не в этом дело, более агрессивные счета имеют меньше доходность/риск, а значит, доходность по ним будет меньше, поэтому ты их и не используешь.
3. «Мне нужна минимальная доходность за год не менее 60%. Чтобы исключить банальное везение управляющего и проверить стабильность доходности — выставляем на 6 и 3 месяцах соответственно доходность в размере 30% и 10%. Под этот критерий попадут только счета демонстрирующие постоянную доходность на любом промежутке времени» — развод лохов. Лучшие трейдеры сидят в банках. Некоторые банки до полутора лет сидят в «просадке», пол года отрицатльная доходность — это норма для банка. Искать стабильность там, где её нет — терять деньги. По таким критериям можно найти только лоховодов-усреднителей, паммы 99,9% из них заканчиваются сливом.
4. «Размер максимальной просадки за последние полгода не более 30%. Почему за полгода, а не за год? В начале трейдер может нащупывать свой стиль торговли, свою торговую систему, экспериментировать. Далее все приходит в норму и появляется какая-то стабильность в торговле и по ней уже можно судить о возможных рисках и доходности.»
30% — да, для новичков самое то, согласен. НО! Какое такое «нащупывание»?! Где вы этот термин взяли, сказочники? Все нормальные ТС автоматизированы и не требуют от трейдера регулярного вмешательства. Стиль торговли на памме должен быть одинаковый на всём промежутке, о любой смене ТС управ должен сообщать инвсторам. Экспериментировать? Деньгами инвесторов? Опыты на людях? Для экспериментов есть демо-счёт. Если на демке пройдено, ТС идёт на реальный счёт, если всё окей, только добавляется на памм.
Итог. Дурилка. Стастистика >95% «инвесторов» у этого брокера, да и у других ДЦ тоже деньги теряют, в том числе из-за такой брехни как у вас. Людям в казино тоже рассказывают, как можно зарабатывать ого-го сколько и показывают людей, которые говорят, что много заработали и показывают стратегии заработка. В казино могли бы тоже доверительное управление сделать. Тогда разницу между казино и форексом смогли бы найти <5% "инвесторов".
Уважаемый, Димас. Спасибо за конструктивный комментарий на статью. По поводу настроек поиска счетов у брокера все понятно, что они будут зависеть от конкретного пользователя, его опыта или тупого копирования чужого опыта, который может быть и ошибочным. Я думаю что «стратегия» в статье приведена в качестве примера и каждый инвестор берет на себя полную ответственность за все риски и возможные потери части или всех средств. Если вы так хорошо разобрались с сутью, то какой вариант выбора памм счета или других способов вложений на ваш взгляд будет наиболее предпочтителен если придерживаться консервативной стратегии?Сложилось впечатление, исходя из ваших слов, что 95% инвесторов у брокеров теряют свои деньги и остаются лохами и только 5% «бойцов» «наслаждаются плюшками». То есть 20 летний опыт брокера и отзывы инвесторов это лохотрон вы считаете? И какой инструмент для инвестиций вы предпочитаете сами и считаете надежным и выгодным? Положить в банк под 5-7% годовых, наверное? и забрать в любой момент практически ту же сумму, если конечно ЦБ не отберет лицензию у банка в самый неподходящий момент) Где в нашей стране не лохотрон, подскажите новичку, кроме инвестиций в собственный бизнес? Да и в последнем случае есть вероятность полной просадки)
Добавлю еще свои 5 копеек.
С прошлых времен осталась рассылка по ПАММ счетам в которые когда-то инвестировал. Периодически погладываю.
И что? Большинство за длительный срок сливают деньги или получают очень скромную доходность….. имеется в виду среднегодовая доходность за все время.