🥇 Где выгодно покупать золото? Ищу лучшие условия

Золото за прошлый год в $ подросло на 80%. Согласно своей стратегии инвестирования, в портфеле держу немного золота (в районе 5%). Покупаю GLDRUB_TOM. По моему мнению, этот инструмент имеет ряд преимуществ перед другими альтернативами вложиться в бумажное золото.

1. Обезличенные металлические счета (ОМС) в банках - GLDRUB_TOM бьет низким спредом. В банках спред может доходить до 10-15%. На бирже - десятые или сотые доли процента.
2. Биржевые фонды на золото имеют плату за управление (до 2,4% в год), которую инвестор должен платить всегда, пока владеет фондом. Условно за 4 года владения золотым фондом инвестор "потеряет" 10% стоимости.
   GLDRUB_TOM - можно хранить бесплатно.
3. Большинство БПИФ покупают не золотые слитки, а GLDRUB_TOM. Зачем инвестору лишнее звено, если в GLDRUB можно инвестировать напрямую?

Ну просто сокровище, а не инструмент!😁

Ранее я покупал золото в БКС. Но после того как брокер ввел плату за хранение драг. металлов на брокерском счете (0,6% в год), держать там GLDRUB посчитал для себя нецелесообразно.

Я рассмотрел тарифы на покупку золота у других крупнейших брокеров + комиссии за операции на фондовом рынке (за покупку акций, облигаций, фондов).
И вот что у меня получилось (с моими небольшими комментариями по каждому брокеру) ⤵️

 

Тарифы брокеров на покупку золота

💳 БКС

• Тариф Инвестор
• Золото и фонда: покупка - 0%, продажа - 0,3%.
• Хранение драг. металлов - 0,05% в месяц (=0,6% в год).
• Резюме: ❌ Хрен, вам, а не комиссии

💳 Сбер

• Тариф Самостоятельный
• Золото: комиссия: 0,6%.
• Фонда - 0,06%.
• Резюме: ❌ Дороговато за покупку золота

💳 Т-Инвестиции: 3 тарифа

Тариф: Инвестор
Золото: 1,9%
Фонда: 0,3%

Тариф: Трейдер
Золото: 1,5%
Фонда: 0,05% + 390р/мес в активные месяцы / / бесплатно при активах от 1,5 млн.

Тариф: Премиум
Золото: 0,9%
Фонда - 0,4%.
1990 руб. мес. / бесплатно при активах от 3 млн.

Резюме: ❌ На любом тарифе - дорого. Кто вообще покупает золото в Тбанке?

🏦 Ак Барс

• Тариф: Инвестор
• Золото: 0,15%, но не менее 150р за сделку.
• Фонда: 0,15%
• Резюме: ❌ мин. плата за сделку все портит. Чтобы выходило 0,15%, нужно покупать от 100 тыс. за раз!

💳 Альфа-Инвестиции

Тариф: Инвестор

• Золото: 0,3%
• Фонда: 0,3%
• Резюме: покупка золота норм, но тариф на фонду дороговат. Если покупать только золото, то подойдет.

Тариф Трейдер  -  есть аб. плата 199р/мес за активные месяца

• Золото: 0,1%
• Фонда: от 0,049%
• Резюме: если покупать золото на 100 тыс./мес, суммарная комиссия будет выходить 0,3%, что соответствует тарифу Инвестор без. аб. платы.

Непубличный тариф Альфа Трейдинг -  (как подключить?)

• Золото: 0,1%
• Фонда: от 0,05%
• Резюме: отличный тариф (из подводных камней - есть инфа про комиссию в 0,06% в год (https://t.me/vdcomment/86603) за остатки на счетах. И если на БС куплено много других активов, то ежегодная комса может знатно поджирать ваши деньги.

🏦 Финам: три тарифа :

Тариф: Стратег
Золото: 0,3%
Фонда: 0,05%, мин. 50 ₽
Резюме: лучше выбрать следующий тариф👇

Тариф: Долгосрочный портфель
Золото: 0,3%
Фонда: Покупка - 0%, продажа - 0,28%
Резюме: можно рассмотреть для покупок

Тариф: Инвестор
Золото: 0,05% и ниже
Фонда: 0,035%.
Аб. плата по тарифу - 200₽/мес.
Резюме: подходит только под покупку больших объемов золота - от 80K/мес. Иначе выгоднее взять предыдущий тариф 👆

💳 ВТБ

• Тариф: Мой онлайн
• Золото: 0,25%
• Фонда: 0,05%
• Резюме: оптимальный по условиям. без аб. платы.

💳 Совкомбанк

• Тариф: Халва
• Золото: 0.09%
• Фонда: 0.09%
• Без абон. платы
• Резюме: оптимальный по условиям. без аб. платы.

Что в итоге?

Для инвестиций в золото интересно смотрятся четыре брокера:

• Совкомбанк - 0,09%
• ВТБ - 0,25%
• Альфа - 0,1-0,3%
• Финам - 0,3%

Ставь 👍, если держишь золото в портфеле?

========

‼️ По прошлым данным: если неудачно войти в золото на пике перед обвалом, можно прождать восстановления цен до предыдущего уровня аж 30 лет!

 

 

Если вы зайдете золото в неудачный момент, на пике (или около того), перед затяжным падением, то можно ждать восстановления цены больше 30 лет.

На графике:

• Желтая линия - показывает реальную стоимость золота (за вычетом инфляции).
• Пунктир - номинальная стоимость золота.

График обрывается в 2022 году. С тех пор золото превысило отметку 5000$ (и возможно это не предел). Но если золото пойдет вниз, то восстановление до прежних цен мы возможно увидим только к середине 50-х годов.