Как зарабатывать на дивидендах 30% каждый год — простая стратегия

Можно ли получать прибыль 20-30% в виде дивидендов? Ежегодно. А больше? Например 40-50%.

Вполне реально. Что для этого нужно?

Подобрать стабильные компании, с четко прописанной дивидендной политикой, купить их акции  и … больше ничего не делать.

Последнее кстати, самое сложное.

Инвестиции или спекуляции

Для заработка на дивидендах используют несколько стратегий.

Многие увлечены спекуляциями. Купить акции за месяц или пару недель до дивидендных отсечек. Дождаться роста котировок.

Далее возможны несколько вариантов.

Сбросить бумаги непосредственно перед дивидендной отсечкой. Заработав на росте.

Либо, после дивидендного гэпа, дождаться восстановления котировок до преддивидендного уровня и закрыть позицию. Получив и дивиденды и какой-то рост.

Третья популярная стратегия направлена на покупку подешевевших акций после гэпа. С надеждой на его скорое закрытие.

Выгодно ли это? И да и нет.

Самая главная деталь вышеперечисленных стратегий — это все спекуляции. Постоянное отслеживание новостей, котировок и прочих нюансов. С огромной потерей времени.

Главная цель — краткосрочное извлечение прибыли. Здесь и сейчас. На интервалах нескольких недель.

Самый главный вопрос. А что дальше? Провернули вы спекуляцию. Скинули акции. Возможно что-то заработали. А через год. Опять покупать (по более высоким ценам). Зарабатывая свои 10-15% прибыли. И так по кругу всю жизнь?

Инвестиции, в отличии от спекуляций, позволяют получать постоянную прибыль в виде дивидендов. Из года в год. Без вашего участия.

Как это работает

Смысл стратегии. Покупаем акции компании. Стабильно выплачивающие дивиденды. И все.

На первый взгляд может показаться, что размер дивидендов у компаний невелик.

По российскому рынку в среднем дивидендная доходность составляет 6%.

Если смотреть альтернативы, можно легко найти банковские депозиты с сопоставимой процентной ставкой. И без всякого риска.

Облигации могут давать еще больше прибыли. В районе 8-10% годовых.

Но давайте посмотрим, что будет дальше с нашими деньгами? Через несколько лет.

Процентная ставка по облигациям будет зафиксирована на срок жизни бумаг. Вклады в банках, при их пролонгации также будет примерно на одном и том же уровне.

И самое главное, тело вклада или облигации всегда будут неизменными.

А что по дивидендам?

По мере роста бизнеса, компания увеличивает прибыль. А значит, будут увеличиваться дивидендные выплаты. Сегодня получаем 6%. Через пару-тройку лет — 8%. Подождем «немного подольше» и дотянем до 20-30%.

Это выгодно отличает такие инвестиции от банковских вкладов или облигаций.


Например, сегодня при стоимости одной акции в 100 рублей, дивиденды составляют 5 рублей. Получаем дивидендную доходность в 5%.

Компания растет в среднем на 25% в год. Это значит, что за 3 года она удваивает свою прибыль.

Как итог, дивидендные выплаты вырастают с 5 до 10 рублей. А это уже 10% годовой доходности.

Еще через 3 года, если динамика роста не изменится, мы получим 20 рублей в виде дивидендов или 20% прибыли. Через 10-11 лет, мы выходим на пассивную доходность от дивидендов на уровне 50%.

И так далее.

Дополнительным бонусом будет рост курсовой стоимости акций.

Двести — триста, пятьсот рублей за одну бумагу в будущем. И мы получаем несколько сотен процентов дополнительной бумажной прибыли.

Пассивная дивидендная стратегия

Сравните теперь со спекуляциями. Постоянная ловля краткосрочной (небольшой) прибыли или постепенный рост дивидендной доходности из года в год.

Примеры дивидендных историй

Приведу несколько примеров. По российским и иностранным компаниям.

Российские компании

Лукойл. На текущий момент платит 250 рублей на одну акцию. Это дает около 4,5% дивидендной доходности. При стоимости 5 300 рублей. Немного.

Но вернемся на несколько лет назад. В 2010 год. Тогда компания платила всего 50 рублей на акцию. Акция стоила 1 400 рублей.

Инвесторы, вложившие 1,5 тысячи тогда, сейчас имеют дивидендную доходность 18% годовых.

Плюс заработали на росте акций 280% прибыли.


НЛМК. В 2014 году акции стоили 50 рублей. Дивиденды составляли 1,55 рублей на акцию. Дивидендная доходность — 3.1%.

2015 год. Компания выплатила 4,13 на акцию. Дивидендная доходность (с первоначально вложенных 50 рублей) составила уже 8,26%

2016. Дивы — 6,59. Для инвестора — это 13.2% прибыли.

2017. Дивы — 12,56 рублей с акции. Имеем прибыль — 25%

2018. Дивиденды — 19,46. Или 38,9% дивидендной доходности.


Сбербанк. 2015 год. Акция стоит 60 рублей. Сбер платит довольно скромные дивы. Всего 45 копеек. Див. доходность меньше процента.

На 2019 год размер дивидендов подрос до 16 рублей. К текущим котировкам это тоже немного. В районе 6% прибыли.

Но те, кто прикупил бумаги в 2015 году и самое главное продержал их до лучших времен, имеют сейчас доходность 27% годовых.

И самое интересное, будет иметь ее (прибыль) в будущем. А вполне вероятно, что и намного больше (если Сбер не лопнет).

Плюс котировки выросли в 4 раза!


Иностранные компании

Проблема российского фондового рынка — он имеет совсем небольшой отрезок. И хорошие дивидендные истории (на длительных интервалах) — редкость.

На Западе, есть компании (и их немало), выплачивающие дивиденды по 10, 25 и даже 50 лет. И постоянно увеличивающие ежегодные выплаты. Здесь, действительно можно держать акции десятилетиями. Получать растущую с каждым годом прибыль.

Размер дивидендов не сопоставим конечно с российским,. Платят в среднем в 2-3 раза меньше (в процентах от цены акции). Но не забываем, что это доходность во-первых будет в долларах. Во-вторых, основа дивидендных иностранных акций — плавный и постоянный рост. Многие компании могут даже залезать в долги, дабы не расстраивать акционеров снижением дивидендов.

В России всегда есть риски сегодня получить по дивам … огромный куш. А на следующий год — не получить ничего. Поэтому всегда помним о диверсификации.

Средняя доходность акций за 10-ти летний период из индекса S&P 500 — около 2% в год.
В среднем, компании увеличивают размер дивидендных выплат на 7% ежегодно.
Долларовая инфляция болтается в районе 1,6-1,8% в год.


Johnson & Johnson. Компания выплачивает и повышает дивиденды на протяжении 56 лет.

Дивидендная доходность составляет 2,67% или $3,6 к текущей цене акций.

В 1993 году компания платила 25 центов на акцию. При цене акции в 10 баксов. Див. доходность со временем не изменилась. И находится на уровне 2,5%.

Но те, кто купил акции в 1993 году, сейчас получают 36% прибыли на вложенный капитал ($10) ежегодно. В долларах. И котировки выросли почти в 15 раз.


Mcdonald‘.  История выплат и роста дивидендов — 42 года.

Див. доходность к текущим ценам — 2,4%.

За последние 3-года компания увеличивала дивиденды в среднем на 17,4% ежегодно.

В 2003 году при цене в 14 долларов, компания платила 40 центов дивидендов.

Сейчас акции стоят 204 бакса. А платят $4,64.

Продержали акции полтора десятилетия. И получаем 33% ежегодной прибыли от цены покупки в 14 долларов.

В заключение

У вас есть акции компании, которую вы купили несколько лет назад. Рублей так по 300. А сейчас их котировки взлетели в 4 раза. До 1 200 рублей.

При продаже вы сразу получите прибыль 300%.

Есть ли смысл продавать? Наверно да.

А если акции этой компании приносят вам ежегодно по 50% в виде дивидендов. И самое главное, будут продолжать генерировать доход в будущем. С постоянным ростом.

Стоит ли тогда избавляться от бумаг, ради сиюминутной выгоды?

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

  1. Елена

    Всё верно написано. Добавлю только, что под залог дивидендных акций крупных компаний, имеющихся в портфеле инвестора, ему автоматически предоставляется маржинальный кредит от своего брокера. Воспользовавшись которым для совершения спекуляций, можно получить дополнительный доход, не вкладывая дополнительно ни копейки своих денег. А доход от дивидендов плюс доход от спекуляций — это всё-таки больше, чем просто доход от дивидендов. При этом никто не накладывает на инвестора обязанности заниматься спекуляциями постоянно, но почему бы не купить дополнительно акций на деньги брокера, например, после того, как котировки значительно просядут?

    Ответить
  2. Алекс

    Так какого же всё таки брокера выбрать, чтобы это всё делать?

    До того, как наткнулся на этот сайт, открывался в открытии, они криво отсканировали мои доки и на этом основании отказали мне в открытии иис. (И слава богу).

    Теперь не знаю куда податься.

    Ответить