Список дивидендных ETF

В мире обращается тысячи ETF. И у новичка глаза разбегаются от многообразия выбора. Ниже представлены несколько ETF, нацеленных на стратегию получения дивидендов (выше среднего по рынку).

В обзор взял только крупнейшие дивидендные фонды (с капитализацией более 1 миллиарда долларов). С адекватной (низкой) платой за управление. И более-менее широко диверсифицированные (количество компаний в составе не менее 100).

Для сравнения. В начале 2019 года, представители самого популярного в России провайдера ETF Finex, хвастались, что перешагнули планку привлеченных средств инвесторов в 150 миллионов долларов. По всем имеющимся у них ETF (более десятка).

Рядом с названием ETF, в скобках биржевой тикер.

Все представленные ниже фонды, выплачивают дивиденды 4 раза в год (ежеквартально). Естественно в долларах.

Фонды недвижимости — REIT

Основное отличие от обычных акций — высокая дивидендная доходность. Это связано с законодательством, по которому фонды, взамен на налоговые льготы от государства должны выплачивать не менее 90% прибыли в виде дивидендов.

Статья в тему: Что такое REIT?


VNQ. Вкладывает в объекты в пределах США. В составе 184 холдинга, инвестирующие в офисные здания, отели и прочую недвижимость.

  • Капитализация ETF — $35 млрд.
  • Комиссии за управление — 0,12% (в год).
  • Дивидендная доходность — 3,8% (в год).

Средний уровень годовых комиссий ETF  в России — 0,9-1%.


VNQI. Инвестирует в недвижимость за пределами США. Охватывает 30 стран.  Активы фонда владеют недвижимостью на $6 млрд.

В составе 430 компаний.

Дивы — 3,4%

Комиссии — 0,12%.

VNQI - регионы пропорции
ETF VNQI

Schwab US REIT ETF (SCHH)

Фонд инвестирует на территории США. В активах 96 холдингов. Управляет привлеченным капиталом — $5,7 млрд.

Дивиденды — 3,5%.

Расходы инвестора — 0,25%.

Фонд содержит более 180 акций различных компаний США (в основном крупной капитализации). Критерий попадания в ETF — выплаты и рост дивидендов на протяжении минимум 10 лет.

Если компания по каким либо причинам снижает (или отменяет) выплаты в какой-то год — она вылетает из фонда.

Это дает предсказуемые и гарантированные выплаты инвесторам в будущем.

Капитализация — 35 млрд долларов.

Текущая дивидендная доходность — 1,77% годовых.

Размер ежегодных комиссий — 0,06%.

ETF VIG - фонд дивидендных аристократов
ETF VIG — состав

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM. Состав фонда —  420 крупнейших американских компаний. В основе лежит индекс дивидендной доходности FTSE. В фонд попадают акции из верхней половины индекса, с самой высокой дивидендной доходностью. В расчет не берутся фонды недвижимости REIT.

  • Капитализация — 25 млрд. USD.
  • Дивидендная доходность — 3,1%.
  • Расходы инвестора — 0,06%.

Vanguard International High Dividend Yield Index Fund (VYMI)

VYMI. Смысл аналогичен предыдущему фонду. Только с упором на весь мир (за исключением США). Выбирается верхние 50% компаний с доходностью выше средней. Не учитываются фонды недвижимости (REIT).

В составе фонда — почти 600 крупнейших компаний по всему миру.

Капитал под управлением — 1,15 млрд.

Дивиденды — 4,2%

Комиссии — 0,32%.

VYMI - страны
VYMI — ТОП-10 стран в составе ETF

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

  1. Evgeny

    Для приобретения описанных облигаций требуется счет у иностранного брокера?

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      ДА.
      Либо попробовать через СПБ (если есть статус квалифицированного инвестора). Но там ограниченное количество ETF.

      Ответить
  2. Роман

    При выборе бумаги необходимо обязательно учитывать налоговые нюансы для россиян. Например, с дивидендов по reit налог в США удержат 30%, несмотря на подписанную w8ben. В то время, как по другим фондам в общей сложности удержат 13%.
    Думаю, не помешала бы отдельная статья на блоге про налоги, так как это сильно влияет на доходность, в зависимости от способа приобретения бумаг. Мне видится сейчас самым выгодным приобретение иностранных бумаг через СПБ: есть налоговый вычет по сроку владения, появилась возможность заполнения w8ben (во всяком случае в ВТБ так сказали). Ну и ликвидность на СПБ теперь американская. Правда нет etf.

    Ответить
  3. Василий

    Спасибо.
    Жаль, что не скоро ещё выйду на сумму, когда дешевле будет покупать/ держать через IB.

    Ответить
  4. Роман

    Покупая REIT нужно помнить, что дивиденды такие фонды платят до налогообложения. Таким образом, даже имея форму W8BEN, инвестор из России в любом случае заплатит 30% с дивидендов. А этот факт может сыграть злую шутку…

    Просьба к автору написать статью про налогообложение в разных активах, в том числе зарубежных. Ведь если рассматривать рост портфеля глобально, то на это влияют затраты на приобретение-продажу (комиссии брокеров и бирж), рост котировок (при продаже инвестор платит налог на доход в зависимости от рынков и способа приобретения), налог на дивиденды (для разных активов и рынков разная ставка).

    П.С.: огромное спасибо Вам за Ваш блог. Практически прочитав его, я начал очень подробно вникать в инвестирование, открыл ИИС, завел карту Халва… В общем, желаю Вам процветания и идейного вдохновения.

    Ответить