Список дивидендных ETF

В мире обращается тысячи ETF. И у новичка глаза разбегаются от многообразия выбора. Ниже представлены несколько ETF, нацеленных на стратегию получения дивидендов (выше среднего по рынку).

В обзор взял только крупнейшие дивидендные фонды (с капитализацией более 1 миллиарда долларов). С адекватной (низкой) платой за управление. И более-менее широко диверсифицированные (количество компаний в составе не менее 100).

Для сравнения. В начале 2019 года, представители самого популярного в России провайдера ETF Finex, хвастались, что перешагнули планку привлеченных средств инвесторов в 150 миллионов долларов. По всем имеющимся у них ETF (более десятка).

Рядом с названием ETF, в скобках биржевой тикер.

Все представленные ниже фонды, выплачивают дивиденды 4 раза в год (ежеквартально). Естественно в долларах.

Фонды недвижимости - REIT

Основное отличие от обычных акций - высокая дивидендная доходность. Это связано с законодательством, по которому фонды, взамен на налоговые льготы от государства должны выплачивать не менее 90% прибыли в виде дивидендов.

Статья в тему: Что такое REIT?


VNQ. Вкладывает в объекты в пределах США. В составе 184 холдинга, инвестирующие в офисные здания, отели и прочую недвижимость.

  • Капитализация ETF - $35 млрд.
  • Комиссии за управление - 0,12% (в год).
  • Дивидендная доходность - 3,8% (в год).

Средний уровень годовых комиссий ETF  в России - 0,9-1%.


VNQI. Инвестирует в недвижимость за пределами США. Охватывает 30 стран.  Активы фонда владеют недвижимостью на $6 млрд.

В составе 430 компаний.

Дивы - 3,4%

Комиссии - 0,12%.

VNQI - регионы пропорции
ETF VNQI

Schwab US REIT ETF (SCHH)

Фонд инвестирует на территории США. В активах 96 холдингов. Управляет привлеченным капиталом - $5,7 млрд.

Дивиденды - 3,5%.

Расходы инвестора - 0,25%.

Фонд содержит более 180 акций различных компаний США (в основном крупной капитализации). Критерий попадания в ETF - выплаты и рост дивидендов на протяжении минимум 10 лет.

Если компания по каким либо причинам снижает (или отменяет) выплаты в какой-то год - она вылетает из фонда.

Это дает предсказуемые и гарантированные выплаты инвесторам в будущем.

Капитализация - 35 млрд долларов.

Текущая дивидендная доходность - 1,77% годовых.

Размер ежегодных комиссий - 0,06%.

ETF VIG - фонд дивидендных аристократов
ETF VIG - состав

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM. Состав фонда -  420 крупнейших американских компаний. В основе лежит индекс дивидендной доходности FTSE. В фонд попадают акции из верхней половины индекса, с самой высокой дивидендной доходностью. В расчет не берутся фонды недвижимости REIT.

  • Капитализация - 25 млрд. USD.
  • Дивидендная доходность - 3,1%.
  • Расходы инвестора - 0,06%.

Vanguard International High Dividend Yield Index Fund (VYMI)

VYMI. Смысл аналогичен предыдущему фонду. Только с упором на весь мир (за исключением США). Выбирается верхние 50% компаний с доходностью выше средней. Не учитываются фонды недвижимости (REIT).

В составе фонда - почти 600 крупнейших компаний по всему миру.

Капитал под управлением - 1,15 млрд.

Дивиденды - 4,2%

Комиссии - 0,32%.

VYMI - страны
VYMI - ТОП-10 стран в составе ETF

 
  • Чтобы не пропустить новые статьи, подпишитесь на Telegram, VK или на рассылку анонсов по почте
  • Есть вопросы? 🗣 Задайте их в комментариях. 🔥
  • Благодарность автору - здесь. 🎁

 
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

Внимание! Ваш комментарий будет опубликован после модерации.

  1. Evgeny

    Для приобретения описанных облигаций требуется счет у иностранного брокера?

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      ДА.
      Либо попробовать через СПБ (если есть статус квалифицированного инвестора). Но там ограниченное количество ETF.

      Ответить
  2. Роман

    При выборе бумаги необходимо обязательно учитывать налоговые нюансы для россиян. Например, с дивидендов по reit налог в США удержат 30%, несмотря на подписанную w8ben. В то время, как по другим фондам в общей сложности удержат 13%.
    Думаю, не помешала бы отдельная статья на блоге про налоги, так как это сильно влияет на доходность, в зависимости от способа приобретения бумаг. Мне видится сейчас самым выгодным приобретение иностранных бумаг через СПБ: есть налоговый вычет по сроку владения, появилась возможность заполнения w8ben (во всяком случае в ВТБ так сказали). Ну и ликвидность на СПБ теперь американская. Правда нет etf.

    Ответить
  3. Василий

    Спасибо.
    Жаль, что не скоро ещё выйду на сумму, когда дешевле будет покупать/ держать через IB.

    Ответить
  4. Роман

    Покупая REIT нужно помнить, что дивиденды такие фонды платят до налогообложения. Таким образом, даже имея форму W8BEN, инвестор из России в любом случае заплатит 30% с дивидендов. А этот факт может сыграть злую шутку…

    Просьба к автору написать статью про налогообложение в разных активах, в том числе зарубежных. Ведь если рассматривать рост портфеля глобально, то на это влияют затраты на приобретение-продажу (комиссии брокеров и бирж), рост котировок (при продаже инвестор платит налог на доход в зависимости от рынков и способа приобретения), налог на дивиденды (для разных активов и рынков разная ставка).

    П.С.: огромное спасибо Вам за Ваш блог. Практически прочитав его, я начал очень подробно вникать в инвестирование, открыл ИИС, завел карту Халва… В общем, желаю Вам процветания и идейного вдохновения.

    Ответить