В мире насчитывается несколько десятков миллионов ... миллионеров. Примерно на каждые 200 человек приходится один миллионер.
В активах у богатых всегда есть вложения в фондовые рынки, инвестиции в недвижимость, предметы коллекционирования. И многие из них добились своего богатства именно с помощью инвестиций.
Когда смотришь на богатых людей, думаешь что они обладают каким то инвестиционным секретом. Который помог им стать очень обеспеченными.
По словам Уоррена Баффета, главное правило инвестиционного успеха - не терять деньги.
Богатые инвесторы не используют супер секретную и (или) супер эффективную инвестиционную стратегию. Все давно написано и находится в свободном доступе. Вместо этого они знают, каких ошибок нужно избегать при инвестировании. Большинство из них известны всем. Даже не богатым и начинающим инвесторам. Но почему-то этому не уделяется должного внимание. А зря.
Итак, поехали!
6 ошибок, которые могут дорого вам обойтись.
Только развитые рынки
Считается, что фондовые рынки развитых стран (такие как США, страны Евросоюза) обладают надежным инвестиционным климатом. И вложения в эти страны более безопасны.
Но ... богатые вкладывают деньги дополнительно в развивающиеся страны и пограничные рынки. Сингапур, Малайзия, Китай и конечно же Россия.
Высокие риски, связанные с инвестициями в развивающиеся страны, позволяет надеяться на более высокую отдачу в виде прибыли.
Естественно, все должно быть в рамках установленных стратегий. И рисковать только определенной долей от всего капитала.
Ограниченное количество инструментов
Когда люди начинают заниматься инвестированием - какие варианты вложений они рассматривают в первую очередь?
Акции и облигации.
Богатые делают ставку на разнообразность (широкую диверсификацию). В их портфелях всегда присутствует другие активы. С низкой или отрицательной корреляцией. Недвижимость (частная и коммерческая), земля, драгоценные металлы. Возможно предметы коллекционирования.
В моменты волатильности на фондовых рынках, владение широким портфелем, позволяет извлекать выгоду (долгосрочную и краткосрочную) практически при любых ситуациях.
Государство - это надежно
На бирже, наряду с корпоративными, обращаются государственные ценные бумаги. Акции госкомпаний. Долговые бумаги правительства.
Такие инвестиции сопряжены с минимальными рисками. Однако ...
частные компании в долгосрочной перспективе приносят более высокий доход своим инвесторам.
Отсутствие долгосрочной стратегии
Как действуют многие начинающие инвесторы? Что они хотят получить от своих вложений?
В большинстве случаев, ответ звучит примерно так:
"Хочу заработать денег. Как можно больше денег."
На какую доходность можно рассчитывать? Какие риски вы готовы на себя принять? Сможете ли вы добиться финансовый цели (если она у вас есть)?
Простыми словами, у людей нет никакого финансового плана (стратегии). Только тактика. Возможно подсмотренная у кого-то торговая стратегия. .... "Сначала начну инвестировать, а дальше видно будет. Разберемся по ходу."
Опытные инвесторы сначала устанавливают долгосрочные цели (финансовый план). После этого выбирают стратегию, которая позволит им достичь своих целей за заданный интервал времени.
Нет тех. осмотра портфеля
Даже правильная выбранная инвестиционная стратегия, периодически требует от инвестора ряда действий. Речь идет о ребалансировки портфеля.
Ребалансировка - это восстановление первоначальных пропорций активов в портфеле.
Какие- то активы в портфеле могут расти значительно быстрее остальных. И со временем, может наблюдаться перекос пропорций в сторону более агрессивных инструментов.
И нужно периодически восстанавливать баланс. Продавая часть выросших активов. И покупая отстающие.
Казалось бы, что тут сложного? Однако на практике, для многих это делать затруднительно.
"Зачем мне продавать то, что так прекрасно растет? Ограничивать рост прибыли. Да еще и перекладывать деньги в убыточные активы."
Регулярная ребалансировка портфеля позволяет снизить волатильность (риск) портфеля. И увеличивает общую доходность (правда не всегда).
Экономия - это не инвестиции
Инвестиции - это главный способ стать богатым (или более обеспеченным), работающий для каждого.
Многие люди не берут во внимание важность постоянного сбережения средств.
Финансовый план - это двойная стратегия. Правильно инвестировать. И правильно экономить (сберегать).
Богатые могут сосредоточить свои усилия по увеличению денежного потока, а также оттока наличности. С помощью сокращения расходов. Или избегания ненужных трат.
В итоге это дает двойной эффект (меньше расходы-больше доходы). И сокращает срок достижения финансовых целей.
По заголовкам сложно понять ошибка это или утверждение, т.е. заголовок не отражает содержания абзаца. Например, «Экономия — это не инвестиции». Именно так! И это не ошибка. Сэкономил вовсе не значит что заработал. Но это не отменяет пользы от экономии. Или «государство — это надежно». Да, государство надежнее любой компании, находящейся в этом государстве. Где тут ошибка? И что с того, что частные компании часто приносят больше? Заголовок-то верный.