Представьте, что у вас есть возможность зарабатывать на спорте. Вложиться (инвестировать) в спортсмена. Заключить с ним контракт на несколько лет (подготовка к соревнованиям, перелеты, проживание, оплата тренерского штаба и прочие расходы).
Взамен вы можете получать свой финансовый интерес в виде части от возможного дохода спортсмена (призовые, возможные рекламные контракты и так далее).
Есть топ-6 атлетов из одного вида спорта (например, легкоатлеты).
В зависимости от полученного спортсменом результата, вы можете как заработать, так и получить убыток.
Например по такой схеме:
- 1 место - прибыль +30%;
- 2 место - +20%;
- 3 место - +10%;
- 4 место - 0%;
- 5 место - убыток -10%;
- 6 место - убыток -20%.
Перед выбором, вы точно не знаете, кто из них будет первый. Или хотя бы в призовой тройке.
Что делать?
Изучить спортивные показатели атлетов. Понять на что они способны.
Один многократный чемпион мира. Имеет огромный опыт. Но уже в возрасте. Сможет ли он повторить успех в этом году?
Второй, еще никогда не проигрывал. Но участвовал только в любительских соревнованиях. И будущие международные старты - первые в его карьере.
Третий, легко бил всех несколько лет назад. Но после получения травмы, временно не выступал. Восстанавливался. И во чтобы не стало, хочет вернуться на пьедестал.
Четвертый имеет огромный потенциал. Но ему не хватает опыта. Нормального тренера и финансирования. Чтобы развивать свои успехи дальше.
Пятый звезд с неба не хватает. Показывает стабильные результаты. И практически всегда входит в призовую тройку.
И так далее. У каждого есть свои козыри. Преимущество перед другими участниками.
Если оценивать потенциальный заработок инвестора, то можно сказать, что он будет варьироваться от +30% (выбор победителя) до минус 20% (последнее место).
И даже есть вам повезет (вы поставите на чемпиона), через год все может кардинально поменяться. И снова будет непонятно, кто станет лидером. Как и ваша прибыль. Снова вероятность заработать от +30 до -20%.
Разница между худшим и лучшим результатом составляет 50%.
Можно ли что-то с этим сделать? Снизить риски и уменьшить вероятность получения убытка. Или хотя бы сократить его.
Вложиться одновременно в 2-х атлетов. Тогда максимальный убыток снижается до -15% ((10+20)/2 ). В случае если вы выбрали двух аутсайдеров. Но и прибыль тоже снизится до 25% ((30%+20%)/2 ).
Разница уже уменьшилась до 40%.
Все равно риски высокие? Давай распределим деньги по 3-х участникам.
В этом случае разброс между лучшим и худшим исходом событий составит 30% (от -10% до +20%).
Вложение в четырех из шести даст нам интервал от +15 (лучший) до -5% (худший результат). И разницу в 20% между ними.
Берем пятерых. И даже если шестой, нами не выбранный атлет будет лучшим (худший для нас вариант), мы полностью уйдем от потерь. Но и ничего не заработаем. Финансовый результат - ноль процентов. Но вероятность такого исхода событий 1 из 6. В лучшем случае, если угадаем всю пятерку лидеров - получаем 10% прибыли.
Либо 0%, либо 10%. Разброс результатов снизился до 10%. Великолепно.
А что будет, если мы берем себе всех атлетов одновременно? Некий пул спортсменов. Распределим между ними денежки.
Мы будет всегда иметь стабильные 5% прибыли в год. Мало? Зато никаких рисков. Независимо от того, кто займет первые-вторые-третьи места, а кто придет последним.
Кто-то скажет, можно же углубиться в тему. Более тщательно проанализировать информацию по каждому спортсмену. Отсеять хотя бы тех, кто с большей долей вероятности не будет в лидерах.
Можно. Проанализировать всего шестерых - это не проблема. Очень много времени не займет.
Но и здесь могут возникнуть непредвиденные обстоятельства. Банально спортсмен получил травму на тренировке и выбыл на несколько месяцев (или навсегда). Попался на допинге и не может несколько лет участвовать в соревнованиях. И плакали ваши денежки.
А что если спортсменов на самом деле не 6, а сотни или даже тысячи, десятки тысяч? Из разных стран. Здесь уже нужны серьезные усилия по анализу и отбору потенциальных победителей. И тоже без гарантии результата.
Вторая проблема, это финансовые запросы спортсменов. Лидеры имеют более высокие требования (лучшие тренера, врачи, гостиницы, питание, перелеты). В общем высокие издержки. Они же лучшие. И хотят выбрать самые выгодные условия контракта. Есть много желающих вложить в них деньги. И кто больше предложит, с теми они и будут работать. А это снижает результат от вложений.
Можно обратить внимание на спортсменов более низкого класса. Но с высоким спортивным потенциалом. Запросы у них (пока) небольшие. И можно обойтись вложением небольшой суммы. И если этот спортсмен "выстрелит", можно заработать сотни процентов прибыли. К сожалению, ключевое слово - это "если". В противном случае, деньги будут потрачены впустую. Либо получите скромную прибыль.
По странам. В развитых странах - атлеты имеют лучшие условия для тренировок. Это помогает им добиваться результатов быстрее. Но опять же, высокий уровень накладывает значительные расходы на "обслуживание" этого спортсмена.
В развивающихся, бедных странах (где-нибудь в Африке), спортсмены готовы тренироваться практически за еду. И вложения в будущих чемпионов могут буквально озолотить инвестора.
Вид спорта. Здесь как и со спортсменами. Топовые популярные виды спорта (футбол, хоккей, теннис), где крутятся огромные деньги - требуют значительных вливаний (контракты со спортсменами), взамен вы получаете тоже много прибыли. Но в процентном соотношении относительный показатель будет не сильно впечатляющий (вложить 10 миллионов и заработать 1 миллион, прибыль 10%).
Либо обращаем внимание на виды спорта, где спортсмены не избалованы вниманием спонсоров. Возможно какие-то новые направления, которые через несколько лет, будут популярны. Вложите немного деньжат. Например, 1 миллион. Заработаете на этом 300 тысяч. Прибыли меньше. Но доходность будет выше - 30%.
Самый главный вывод из всего вышеперечисленного. Для успешных вложений, нужно самому быть экспертом в этом деле. Потратить время на обучение. Набить шишки (параллельно потеряв много денег). И постоянно быть в теме. Держать руку на пульсе. Отслеживать всех спортсменов. Заключать (продлевать, расторгать) контракты. Либо найти человека с опытом, который будет делать всю работу за вас. Естественно за определенное вознаграждение.
Готовы ли вы на это? Если вы занимаетесь этим профессионально. Имеет солидный капитал. Позволяющий жить с получаемой прибыли. То наверное смысл в этом есть.
На руках небольшая сумма? И время, затрачиваемое на отбор выгодных спортсменов, не сопоставимо с получаемой прибылью. Да еще и нерегулярной (в один год заработали + 20% прибыли, в следующем году сработали в ноль). Подумайте - выгодно ли это вам? Тратить по несколько часов в неделю (или дней) на анализ. Чтобы заработать 10-15%. С суммы в 100-200 тысяч рублей. Да даже с полмиллиона.
К чему все это?
Внимание! Ловкость рук и никакого мошенничества!
Заменяем слово спортсмен на слово акции. Топовых спортсменов на голубые фишки. Начинающих, с большим потенциалом - акции роста второго-третьего эшелона. Атлетов из одного вида спорта на отрасли экономики (IT-сектор, машиностроение, ритейл, нефть и газ, металлургия). Совокупность спортсменов одной страны - на фондовый рынок этой страны. Все акции в одном флаконе.
И мы получаем ETF.
Самый главный смысл ETF.
Отсутствие необходимости постоянно анализировать показатели каждой компании. Не только в своей стране, но и по всему миру в целом. Огромная экономия времени.
Покупаем весь рынок целиком. Отрасль, страну или весь мир. Так вы исключаете риски поставить все деньги не на ту компанию (или несколько). И получить серьезные убытки.
Взамен жертвуете потенциально высокой (но не гарантированной) доходностью. Можете рассчитывать на среднегодовую прибыль, которую дает инвестору фондовый рынок.
Среднегодовая доходность кстати составляет около 4-6% на длительных сроках (сверх инфляции).
Захватывает…!!!