Покупка-продажа валюты (USD и EUR) неполными лотами на Московской бирже

Полезная информация для инвесторов, имеющих в портфеле иностранные ценные бумаги или активы номинированные в долларах (или другой валюте). Речь прежде всего идет о еврооблигациях и акциях.

Все они сталкиваются с одной проблемой.

Получение прибыль в виде дивидендов (акции) или купонов  (облигации).

А в чем проблема?

На ваш счет падает купонная или дивидендная прибыль — это же хорошо. Живые деньги. Которые можно снова реинвестировать. Купить еще ценных бумаг. И получать дополнительный доход.

Когда только начинаешь инвестировать в иностранные активы, как-то не задумываешься о возможном подвохе.

А именно, полученной прибыли может не хватить на покупку новых бумаг.

Когда я в первый раз завел деньги для покупки американских акций, был безумно счастлив. Приобрел акции нескольких компаний, стабильно выплачивающих дивиденды каждые 3 месяца. И стал получать постоянный денежный поток.

Кто не в курсе. Практически все американские компании платят дивиденды раз в квартал.

И вот здесь меня ждал сюрприз. А куда девать эти «валютные огрызки»? Первоначальные вложения составляли — 1 тысячу долларов (которую я обменял на валютной секции Московской бирже по выгодному курсу). Дивидендная доходность по акциям в среднем составляла 2-4% годовых. То есть можно было рассчитывать на $20-40 в год.

Но деньги я получал раз в квартал. В размере 5-10 баксов. И куда пристроить эти небольшие деньги?

На покупку новых акций точно не хватает. Средняя стоимость бумаги — 50-100 долларов и выше. Конечно можно найти более дешевые бумаги. Но покупать по принципу «на что денег хватит» — не совсем правильная позиция.

На самом деле ситуация была еще более печальнее. Компании платили дивы в разные месяца. В итоге полученная прибыль еще более размазывалась в течении года. Не 5-10 баксов ежеквартально, а по $1-4 ежемесячно.

И возникает такая парадоксальная ситуация. Прибыль в виде дивов получаешь регулярно. А вот пристроить ее некуда.


С еврооблигациям все намного печальнее. Стоимость одной бумаги раз в 10 выше (от 1 000 долларов). Купоны платятся в среднем 2 раза в год. Купонная доходность — 3-6% годовых.

Получается, что с одной облигации имеем по $15-30 каждые полгода. На покупку новой бумаги денег точно не хватит. Нужно иметь в портфеле штук 30-50 (или 30-50 тысяч долларов) Чтобы с каждого полученного дохода, сразу покупать еще хотя бы одну еврооблигацию.

Если денег нет, то снова получаем замороженную валютную прибыль. Которую использовать в инвестициях проблематично.


Что делать в таком случае?

Возможные варианты

Вариант 1. Смириться

И ждать пока на счете не накопится необходимый для новой покупки капитал. Но если в активы вложена не очень большая сумма, то возможно придется ждать очень долго. Особенно, если вы планируете покупать только облигации (от 1000 УЕ). И речь идет минимум о нескольких месяцах простоя денег.

Деньги лежат мертвым грузом. Не работают. Прибыль не приносят. Не очень хорошо.


Вариант 2. Вывести с брокерского счета

Далее деньги можно снять. Либо конвертировать по банковскому курсу в рубли. Потом снова завести на брокерский счет и купить какие-нибудь менее дорогие рублевые активы (те же облигации по 1000 рублей за штуку).

Схема немного геморройная, согласен. Но позволяет сразу реинвестировать получаемую долларовую прибыль.

Есть ли минусы? Естественно. Кроме вышеперечисленного длинного пути гонения денег мы получаем:

  • Невыгодный курс обмена в банке. Естественно по сравнению с биржевым. Сразу можно потерять 1-2% от суммы сверху.
  • Некоторые брокеры, за вывод средств в валюте обложат вас комиссиями. И возможно весьма не маленькими. И может получится даже, что размер поборов, будет выше выводимой суммы. Здесь нужно уточнять тарифы на валютные выводы у своего брокера. Некоторые позволяют выводить валюту в свой банк бесплатно.
  • Налоги. При выводе денег с брокерского счета, с вас сразу снимут налог на прибыль. То есть по факту вы получите денег уже на 13% меньше. Налоги с вас конечно бы и так взяли. Но только в начале следующего года. И можно было бы погонять эти не удержанные 13% и поиметь с них какую-то дополнительную копеечку.

Данная схема не работает при использовании ИИС. Деньги со счета выводить нельзя. Иначе теряется налоговая льгота.


Вариант 3. Покупка-продажа неполных лотов

Мало кто знает, многие брокеры предоставляют услугу покупки-продажи валюты неполными лотами. Вплоть до 1 доллара(или евро). Почему-то они не очень ее афишируют.

По моему, самый оптимальный вариант для владельцев небольших иностранных активов. Получаем прибыль в долларах (дивиденды или купоны). Сразу обмениваем на рубли. Или докупаем еще долларов до суммы, необходимой для покупки новых бумаг. И рыбку съел и прибыль реинвестировал. )))

Покупка неполных лотов — список брокеров

Сразу скажу, про всех у меня нет точной информации.

Расскажу точно, с какими брокерами сам работаю по такой схеме.

Тинькофф инвестиции. Перешел к нему несколько лет назад, именно из-за этой возможности. В принципе покупаю через него только иностранные активы.

Покупка валюты от 1 доллара через ТинькоффВТБ брокер. Узнал о возможности буквально недавно. При подключении свежего выгодного тарифа «Мой онлайн«.

На примере мобильного приложения «Мои инвестиции».

Во вкладке «Валюта» — выбираем USDRUB_1$. И совершаем операцию.

Продажа валюты от 1 доллара через ВТб брокер

Курс менее выгодный. Отличается от биржевого на ЦЕЛЫХ 2 КОПЕЙКИ.

Как видите ниже, система разрешает операции от 1 доллара.

Покупка 1 доллара

Открытие брокер. Наценка к биржевой цене в среднем 1.5 — 3 копейки с 1 УЕ. Найти в QUIK можно в разделе «Валютные торги OTC».

В заключении

Подозреваю, что список брокеров позволяющих покупать валюту на Московской бирже неполными лотами далеко не полный. Выяснять кто-то еще дает подобные услуги сильно времязатратно.

Кидайте инфу в комментариях, кто еще дает подобные услуги?

Буду дополнять и расширять список для будущих начинающих инвесторов.

У нас пока в списке:

  • Открытие;
  • ВТБ;
  • Тинькофф.

Удачных инвестиций!

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

  1. Елена

    Спасибо за разбор. Действительно, есть 1 доллар.

    Ответить