Подробно рассказываю о выборе стратегии инвестирования в американские акции: пошагово от А до Я.
Основные критерии отбора:
- Выбор стратегии с ожидаемой (доказанной) положительной доходностью.
- Минимум времени (и навыков) на реализацию.
- Максимальная экономия на комиссиях.
- Использование преимущества местного налогового законодательства - для оптимизации расходов на налоги.
Начало читайте здесь.
Приведу несколько ресурсов, на которые можно будет опираться при составлении и наполнения портфеля. И в дальнейшем - для поддержания его в актуальном состоянии.
В первую очередь нас будет интересовать:
- Какие компании входят в индекс Dow Jones?
- С какими весами?
- Текущие котировки акций.
- Статистика по компаниям и динамика цен (рост/падение за различные периоды).
- Возможные изменения состава индекса.
Cкринеры ETF фондов
Два ресурса: Etfdb.com и ETF.com.
Нам нужен фонд отслеживающий индекс Доу - SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (с тикером DIA).
Ссылки на страницу ETF DIA на первом и втором ресурсе. Инфа в принципе в основном дублирует друг друга.
Из полезного: можно узнать текущую дивидендную доходность всего индекса, состав, распределение по секторам, компаниям, историческую доходность фонда и самого индекса последних лет.
На графике ниже - ценовая и полная доходность(с учетом реинвестирования дивидендов). И данные по среднегодовой доходности индекса за различные периоды.
Из минусов. Я не знаю насколько оперативно обновляется состав ETF на сайтах. Но как получение общей (суммарной) информации об индексе Dow - практически идеальный вариант.
Частный сайт
Небольшой сайт - slickcharts.com (ссылка). Очень нравится мне по функционалу. Четко все по делу (индексу) - ничего лишнего.
Имеется статистика по составу индекса, весам, стоимости акций и их изменению за день.
По каждой компании можно посмотреть основные данные и график котировок.
Из плюсов.
Когда компании удаляются и добавляются в индекс, в списке участников может временно отображаться как удаленная компания, так и добавленная компания. Дабы инвестор визуально увидел произошедшие изменения в индексе.
Есть калькулятор составления портфеля по индексу Dow - вписываете в поле имеющуюся сумму и система сама рассчитает сколько акций нужно купить инвестору для повторения индекса.
Минусы. Так как проект частный, в любой момент может прекратится обновление состава индекса. И инвестор может "проспать вспышку" - не узнать про произошедшие изменения в индексе Dow Jones.
Инвестинг
Переходим по ссылке на сайт. Вкладка - "Акции". Из выпадающего окна выбираем Dow Jones Industrial Average. Открывается список из 30 акций, входящих в индекс.
Дополнительно обратите внимание на вкладки "Статистика" и "Фин. показатели".
Особенно полезна будет "Cтатистика". Показывает, как изменились котировки компаний за разные периоды. Можно отсортировать от худшего к лучшему. При наборе компаний в свой портфель, возможно кто-то будет покупать наиболее дешевые (сильно упавшие) акции в первую очередь. А покупку дорогих (перекупленных) оставлять на десерт. Либо наоборот. )))
Минусы. Не видны изменения индекса (если они происходят). Не понятно, как оперативно обновляется информация (хотя учитывая, что ресурс серьезный, за это можно не беспокоиться).
SSGA
Ресурс отслеживает ETF DIA - и всегда поддерживает актуальный состав индекса Dow. Переходим по ссылке. Нам нужна вкладка "Holdigs" (на картинке ниже включился автоперевод - поэтому выделены "Авуары"). Ищем ссылку "Download All Holdings: Daily" (скачать все Холдинги). Там вся инфа по индексу.
Где отслеживать состав / изменение индекса?
Оперативно узнавать о предстоящих (или прошедших) изменениях в индексе лучше на сайте S&P Global - spglobal.com. В поле поиска на сайте вводим - "Dow Jones Industrial Average". Далее выбираем вкладку "Новости и Исследования" (News & Research). Или просто переходим по этой ссылке
Рекомендую установить галочку (ниже слева) "Объявления индекса" (Index Announcements), дабы отсеять лишнюю информацию.
В итоге у вас останутся только новости конкретно по важным событиям в индексе Dow. Обычно это новости о дивидендах и предстоящих изменениях в индексе.
По старым новостям кстати можно оценить насколько часто изменялся индекс Dow. И вот что было раньше:
- за 2020 год - вышло 2 новости об изменении Dow;
- в 2019 году - 2 новости;
- за 2018 - 1 новость;
- в 2016 - 2017 гг - изменений в индексе не было.
Буду очень признателен, если поделитесь другими ресурсами. Возможно более информативными и полезными.
В следующей части (ссылка) мы рассмотрим, как и где можно вести учет портфеля по стратегии "акции Dow Jones".
Удачных инвестиций!
Правильно я понимаю, что статьи с описанием что покупать первым, вторым и тд, не будет? Просто вот вам доу джонс, смотрите компании, веса и покупайте как удобно?
Скорее всего будет)))
Сам пока нахожусь в стадии набора позиций и думаю как лучше это будет делать в будущем (и скорее всего выбранный мной метод будет неправильным)))
Правильным будет метод, по которому как будто у вас есть уже этот индекс и вам нужно пополнять, соответственно берём классически, либо что сильнее упало, либо, что меньше выросло.
Есть ещё вариант брать то, что еоретически принесёт больше дивидендов.
Вернее сказать один из методов. Так то, если человек делает ставку на акции роста, берут наоборот, то что сильнее выросло.
Покупаем то что дёшево.
Спасибо за интересную серию статей!)
Спасибо автору за труд! Очень полезно и информативно.
Вижу существенный минус стратегии. Она вынудит покупать подорожавшие и продавать подешевевшие. Когда какая либо компания покидает или входит в индекс.
Это да. Полностью согласен.
Но это минус всех индексных стратегий, тех же ETF.
Здравствуйте. Подскажите, как планируете закупаться акциями для более точной имитации ETF? Ведь теоретически, для более точного отслеживания нужно купить все 30 акций сразу, через некоторое время ещё 30 акций и тд, а это «слегка» накладно!
Покупать буду частями ежемесячно. Я допускаю возможное отклонение от индекса, но в обе стороны.
Я могу и отставать и обгонять.
Но за счет постоянной покупки (усреднения позиций) — точность следования будет расти с каждый разом.
Думаю, чуть позже напишу про стратегии покупки
Добрый вечер!
Благодарю за ваши бесценные труды.
Подскажите пожалуйста не могу найти калькулятор составления портфеля по индексу Dow на сайте https://www.slickcharts.com/
Ловите — https://www.slickcharts.com/portfolio
Отключите «автоперевод страницы» — а то иногда не работает.
Благодарю) Удачных инвестиций)
Скажите, пожалуйста, будет ли в будущем статья об увязке между собой стратегий «миллион с нуля» и «инвестируем в Америку»?
Как то не планировал. А что вас интересует под словом «увязка»? По мне эти стратегии немного отличаются (в основном по финансовым возможностям).
Миллион с нуля планировался как проект — с минимальными вложениями (в прямом смысле) и получением за эти деньги оптимального диверсифицированного портфеля.
«Инвестируем в Америку» нужно использовать только как часть своего портфеля (более дешевый аналог ETF). Помимо наличия (и выделения денег на покупки) других активов (на другие страны). В итоге на реализацию стратегии «Америка» — нужно в разы больше денег (чем в Миллион с нуля).
Возможно вы имели ввиду как (и когда) более безболезненно перейти от имеющихся в портфеле американских ETF к отдельным акциям?
Добрый день! Я не совсем в тему. С помощью поиска по сайту не нашел информации о депозитарных расписках. Сделайте, пожалуйста, статью об этом инструменте. И мой вопрос, если приобрести депозитарные расписки, к примеру РУСАГРО, дивиденды выплачивает в долларах, при получении дивидендов надо заполнять форму, чтобы снизить налог? Спасибо!
Спасибо за интересные статьи. Скажите, вы планируете полностью скопировать DJ, без исключения совсем просевших акций, например, $BA? Хочу тоже один из портфелей сделать копией индекса, но страшно входить в подобный Боингу бизнес. Зря переживаю и на долгосроке (а портфель будет на 5-10 и более лет) это неважно?
Как раз пишу статья на эту тему. ))))
Не буду открывать здесь все карты, но забегаю вперед скажу — я приведу аргументы за и против такого подхода (попытки самостоятельного исключения плохих компаний). И свой личный выбор.
Классно, жду. Пишите побыстрее!)))
Добрый день!
Большое спасибо за эту серию статей, да и за все остальные! Очень информативно и доступно.
Вопрос по данной стратегии. Насколько я понимаю, купить сейчас все акции из этого индекса можно только на бирже Санкт-Петербурга, и эти покупки можно осуществлять только в долларах. Насколько в данной стратегии учитывается данный момент — перевода рублей в доллары и обратно (если выводить что-то со счета)
Спасибо за вопрос! Отличная тема для новой статьи.
Я если честно не задумывался над этим. У меня часть дохода идет в долларах, поэтому на него сразу покупаю долларовые активы (акции). Дивы пока тоже реинвестирую.
Здесь скорее всего лучше использовать брокеров, которые позволяют обменивать валюту не лотами (кратно 1 000 УЕ), а любую сумму (от 1 доллара). Точно знаю, что так можно через Открытие, ВТБ и Тинькофф.