Инвестируем в Америку (часть 8) — как и где вести учет акций индекса Dow Jones | 3 возможных способа ведения портфеля

Кратко про стратегию инвестирования в американские акции.
Главная цель - уйти от "диких комиссий" российских фондов (ETF), использовать льготы российского законодательства и получать денежный поток в виде дивидендов. И все это с минимальными усилиями и знаниями со стороны инвестора. Начало здесь.

Стратегия повторения индекса (в нашем случае Dow Jones) требует двух вещей:

1. нужен перед глазами список компаний входящих в индекс;
2. нужно знать какие акции куплены, а какие еще требуется добавить в портфель.

С первым пунктом все достаточно просто. В прошлой статье я давал список ресурсов с актуальным составом индекса Доу.

Что делать со вторым? Как и где вести учет акций, быстро определять для себя, какие компании еще нужно будет докупить?

Как всегда, приведу несколько вариантов решений (чтобы была возможность выбора).

Итак, поехали!

Вариант 1

В личном кабинете или мобильном приложении брокера.

"Тяжело" будет только на первом кругу покупки акций. Когда еще не купленные компании никак не отражаются в вашем портфеле (и соответственно в приложении). Но после завершения первого цикла (когда купили все 30 акций и пошли на второй круг) будет уже проще. Ориентируясь на купленное количество акций каждой компании, будет сразу видно - чего нужно покупать.

Типа Apple и Disney в портфеле по 5 штук, а Visa и Microsoft только по 4. Значит докупаем последних.

Главный плюс. Инвестору не нужно предпринимать никаких дополнительных телодвижений по учету. О чем это я? Дальше поймете.

Какие минусы я вижу?

Например у меня  в портфеле на данный момент, помимо акций из индекса Dow, есть другие иностранные бумаги. И все это в мобильном приложении отображается вперемешку. Вызывая у меня легкий дискомфорт. А по простому просто бесит.

Но даже если других акций нет, всегда есть вероятность, что они появятся в будущем. И тоже будут вносить сумятицу в общий список.

У некоторых брокеров, проблему можно решить созданием отдельных субсчетов (виртуальное разделение главного счета на несколько разных, в основном используется инвесторами как раз для разделения стратегий).

Вариант 2

Используем стороннее приложение для учета инвестиций.

Общий смысл - создаем портфель именно по требуемой стратегии. Оставляя в списке только нужные нам акции (мухи отдельно, котлеты отдельно).

Плюсы: в сервисах по портфелю можно получать различную статистику (полезную и не очень): доходность портфеля (общую и за период), сравнение с другими инструментами (индексами, облигациями, инфляцией), ожидаемые дивиденды (в деньгах и процентах), дивидендная доходность портфеля, распределение компаний по секторам и прочее прочее.

Из минусов: придется руками вводить параметры каждой  сделки в сервис: чего, сколько, когда и по какой цене купили (хотя некоторые могут автоматически подгружать данные). По времени это конечно занимает пару минут - здесь главное дисциплина. Не забывать это делать каждый раз после покупки. Иначе весь смысл учета теряется.

Риски использования сторонних сервисов (буду максимальным пессимистом):

• Сервис может закрыться (и все ваши данные пропадут).
• Бесплатное могут сделать платным. Либо существенно сократят возможности бесплатного режима.
• Платное могут сделать еще дороже.

По идее, при возникновении любой из вышеперечисленных ситуаций, можно спокойно перейти в другую систему. Ничего страшного не произойдет. Но осадочек останется.

Как пример, приведу парочку сервисов по учету инвестиций.

Российские сервисы:

Смартлаб - в нем я веду учет портфеля в рамках рубрики "Миллион с нуля". Портфель отображается примерно так.

Intelinvest - многофункциональное приложение (считаю одно из лучших на российском рынке), но к сожалению платное (149 рублей/мес). Есть возможность бесплатно пользоваться (и протестировать). Без платы можно вести учет до 7 бумаг.

Investing.com - очень простой (зато бесплатный) сервис ведения портфеля от иностранного ресурса на русском языке.

Англоязычные сервисы:

• https://finance.yahoo.com/portfolios
• https://finviz.com/
• https://seekingalpha.com/
• https://www.morningstar.com/

Вариант 3

По старинке использовать электронные таблицы (Excel, Google).

Имея прямые руки и немного знаний как работать с таблицами, можно соорудить себе самостоятельный учет портфеля и  настроить все под себя. При желании выводить графики, диаграммы, статистику и прочую нужную и ненужную хрень. )))

Лично я веду учет в Гугл таблицах. Не только в рамках стратегии Dow, а по всем своим портфелям.

Во-первых - это бесплатно. Данные всегда доступны онлайн.

Во-вторых, у меня например, открыты брокерские счета у нескольких брокеров (включая ИИС) + на жену еще несколько оформлено. Гугл таблицы позволяют мне свести данные в одном месте (видеть общую картину) + при необходимости вести отдельный учет ряда стратегий (как в случае с Dow Jones).

Простейшую систему учета можно соорудить буквально за несколько минут. Нам понадобится всего одна функция - GoogleFinance. Позволяет утаскивать себе данные по интересующим нас бумагам (название компании, текущие котировки, капитализацию, динамику, изменения за день, статистику данных из прошлого, прибыль на акцию, коэффициенты P/E и Бета и прочее).

пример использования:

=GOOGLEFINANCE("AAPL"; "price") - вывод текущих котировок акций Apple.

Все что нужно знать инвестору - тикер бумаги. Остальное можно вытащить в файл автоматически.

У меня это выглядит вот так:

Нужно заполнять только одну колонку (Мои акции) - внося количество купленных акций по каждой позиции. По идее для ведения учета достаточно только первых 7 колонок. Остальная инфа - идет как дополнительная.

Оставляю ссылку на шаблон файла. Я придерживаюсь принципа: "зачем что-то делать самому (тратить драгоценное время), когда можно взять готовое". И при желании что-то улучшить или немного переделать под себя.

Перейдя по ссылке, в меню Файл - вам нужно выбрать "Создать копию". Тогда будет доступно редактирование файла. Или выбирайте пункт "Скачать" - если работает под Excel.

ВАЖНО!

Я не знаю, когда вы будете скачивать файл (возможно через год-два, пять лет), поэтому лучше проверьте актуальность представленных акций из индекса Dow. Меняем колонку "Тикер" - остальные данные обновятся автоматически.

В следующей статье (ссылка) рассмотрим вопрос о целесообразности покупки "плохих компаний" из индекса Dow Jones. Как не странно, но такие компании есть в индексе.  Разберем вопрос - стоит ли тратить время на анализ, приведу факторы за и против покупки этих компаний. И мое личное мнение по этому поводу.