Как получить ЛДВ у разных брокеров

Льгота на долгосрочное владение (ЛДВ) позволяет законно избежать налога на прибыль. Держи бумаги от 3-х лет и при продаже ты получишь налоговый вычет на 3 миллиона за каждый год владения. За три года набегает вычет на 9 млн. Р. Для большинства инвесторов - это равносильно 100% освобождению от налогообложения.

Еще несколько лет назад, чтобы применить ЛДВ, нужно было пройти целый квест.
Расскажу на примере ВТБ, у которого мне однажды довелось получать льготу (мне не понравилось😢).

1.  Для получения налоговой льготы нужно было лично приехать в офис и написать бумажное заявление!
2.  В заявлении нужно указать бумаги, по которым вы хотите получить ЛДВ. Если что-то забыли, приходилось ехать к брокеру повторно с новым заявлением.
3.  Брокер рассматривал заявление несколько дней, проверял, имеет ли инвестор право на льготу.
4.  После проверки приходило уведомление: так мол и так уважаемый клиент, мы рассмотрели ваше заявление. Можете продавать бумаги - налог на прибыль с вас взимать не будем.
5.  Если сначала продать бумаги, а потом написать заявление, то ЛДВ через брокера было не получить. ВТБ спокойно списывал налог с прибыли. И возврат налога приходилось делать через ФНС с подачей налоговой декларации. 😈

==============

Сейчас ситуация с получением ЛДВ намного проще. Но единого алгоритма - нет. И процесс получения льготы зависит от конкретного брокера.

Как сейчас брокеры применяют ЛДВ?

В этом году, в рамках плана оптимизации будущих налоговых потерь и перемещения активов в правильные места хранения, у меня запланированы продажи части активов, пролежавших >3 лет.

Я запросил у своих брокеров, как у них работает механизм предоставления ЛДВ:

• ВТБ - ЛДВ применяется автоматически. Никаких дополнительных действий инвестору совершать не нужно.
• Т-банк - автоматически.
• Альфа - автоматически.
• Сбер - автоматически (но со слов менеджера, желательно после продажи активов, желательно не использовать деньги 3 рабочих дня, чтобы льгота была посчитана корректно).
• БКС - нужно подписать заявление в офисе до 20 января следующего года.

p/s/ Возможно, при выборе брокера - стоит брать во внимание также процесс получения ЛДВ. А то не у всех есть возможность физически посещать офис брокера.

@VseDengy