ЛДВ в ВТБ — личный опыт

Полезная инфа для инвесторов-переселенцев из Открытия в ВТБ

В начале 2024 года брокер Открытие добровольно-принудительно переводил активы клиентов в ВТБ. Оба брокера уверили, что при переносе сохранятся все данные о ценах и датах покупок ваших ценных бумах.

Сохранение даты покупки не позволит инвестору потерять срок владения бумагами и по истечению 3 лет рассчитывать на применение льготы на долгосрочное владение (ЛДВ), а по-простому - законно обнулить налог на прибыль.

На днях у меня появилась возможность проверить, насколько корректно была перенесена информация о дате покупок от Открытия.

У брокера ВТБ продал пакет российских акций 📈, который покупал в Открытии больше 3-х лет назад. И ... льгота была успешно применена.
Налог на прибыль = 0.

p/s/ Напомню, что ЛДВ в ВТБ применяется автоматически. Ничего специально делать не нужно.

______________________
Хотя я еще помню те времена (в ВТБ), когда для получения ЛДВ нужно было идти в отделение писать заявление (обязательно до продажи акций), в котором указать какие бумаги и в каком количестве вы хотите продать.

Если этого не сделать или подать заявление после продажи акций, то брокер не умел применять льготу и отфутболивал тебя получать ЛДВ через налоговую. А тогда это был тот еще квест: дождаться окончания года, потом собрать все справки от брокера (договор, брокерский и налоговый отчет), составить правильно декларацию на возврат излишне удержанного налога, да еще и в бумажном виде, потом поехать в налоговую, отстоять очередь, сдать декларацию, и если не будет ошибок, после проверки - написать заявление на возврат денег.

В итоге период от момента продажи акций и удержания налогов до момента их возврата мог затянуться на 1-1,5 года! 😢