Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Мало-мальски (спартанский) интерфейс для отображения есть практически у всех. Правда кому-то этого мало. А может неудобно. И хочется большего.
Многие пользуются одновременно услугами нескольких брокеров. И инвест. деньги размазаны по разным счетам. И не всегда удобно просматривать и анализировать состояние своего портфеля.
В идеале логично было бы свести все в одну кучу. Какие решения для этого есть?
Итак, поехали!
Сервисы для ведения и учета портфелей ценных бумаг.
Смартлаб
Поддерживает российские и иностранные акции. Облигации. Фонды, обращающие на Московской бирже (БПИФ и ETF).
Из полезного. Показывает структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам. Ближайшие события по компаниям из вашего портфеля. В том числе дату и размер ближайших дивидендов.
Именно с помощью этого сервиса я веду учет инвестиций в рамках рубрики "Миллион с нуля".
Минусы. Не строит графики. Нет учета поступающих дивидендов (уже есть).
Бывает сложно найти свой портфель. Юзабилити в этом плане мне не очень нравится. На сайте есть даже подсказки как перейти к своему портфелю (ссылка).
Investing.com
На главной сверху ищем "Инвестпортфель".
Иностранный сайт. Но есть русскоязычный интерфейс. Сервис бесплатный. Поддерживает большинство инвест. инструментов (даже криптовалюты). Можно создавать несколько различных портфелей. В разных валютах.
Выводит графическое отображение результатов. Как общий итог, так и отдельно по каждому активу.
Много статистики по портфелю и входящим в него активов. Гибкая настройка отображение нужной информации.
Из минусов. Нет учета дивидендов.
Intelinvest
Классный сервис. Реально. Много различных плюшек, которые я нигде не видел (чтобы было все в одном месте). Различные графики, аналитика по портфелю. Учет поступающих дивидендов по имеющимся акциям и облигациям. Импорт сделок от брокера.
На базовом тарифе можно вести учет портфеля бесплатно. Отличие от более продвинутых версий незначительное: типа нет учета маржинальных операций и коротких продаж. В целом, бесплатного функционала рядовому инвестору хватит за глаза.
Snowball
Платный сервис по учету портфеля. Функционал очень похож на предыдущий сервис - Intelinvest: учет дивидендов, импорт сделок из API или отчетов брокеров, аналитика портфеля по разным параметрам и многое другое (тестирование стратегии, портфелей, поиск упавших активов, помощь в ребалансировки).
Стоимость 1900 руб / год (14 дней бесплатно). Есть бесплатный тариф в котором можно вести учет до 10 инструментов.
За регистрацию по моей ссылке или ввода промокода vsedengy получите скидку 10%.
Conomy
Сервис учета портфеля только по российским акциям. Множество виджетов: стоимость портфеля, его историческая доходность. Полученные дивиденды (в деньгах и процентах от вложений), потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.
Построение графиков, диаграмм.
Есть автоматический учет поступающих дивидендов. С учетом удержанного налога (13%). И с возможностью выбора зачисления дивидендов (на брокерский счет или на карту).
И все это бесплатно.
Аналогичные сайты
Для альтернативы, напишу несколько подобных сервисов, ведения учета инвестиций. Не скажу, что они плохие. Но мне не очень понравились, по ряду причин (англоязычные, сложные, платные, ничего выдающегося и т.д.). Возможно именно для вас это будет лучший вариант.
blackterminal.ru - сервис платный. Больше заточен на анализ акций. Поэтому возможность ведения портфеля, можно рассматривать как дополнительную опцию.
investfunds.ru - русскоязычный сайт. Но насколько я помню, разрешает бесплатно вести учет только по 3-х инструментам. Либо плати денежку - около 180 рублей. Ежемесячно.
Англоязычные сервисы:
- https://finance.yahoo.com/portfolios
- https://finviz.com/
- https://seekingalpha.com/
- https://www.morningstar.com/
Удачных инвестиций!
Сервисы этого хорошо конечно но, у меня времени на них нет, я написал для себя бота в телеграмм. Ведет портфель и учет доходов от дивов и купонов. Присылает информацию когда акцию можно докупить чтоб усреднить
А можете поделиться ботом? 🙂
У меня ИИС в ВТБ а простой брокерский счёт в Сбербанке. Так вот в мобильном приложении Сбербанк инвестор есть удобная фишка, что когда открываешь свой портфель, то позиция с меньшей суммой находится внизу, а при пополнении автоматом передвигается выше. Вот я и решил этим воспользоваться чтобы вообще никогда не вычислять долю каждой позиции в Excel или ещё где. Всё же это условно и зависит какой ты себе риск профиль определил, а удобство в первую очередь для меня важно.
Создал портфель из 18 ETF и БПИФ, где как и хотел 40% на облигации и 60% на акции, и теперь просто пополняю нижнюю строчку в портфеле и она автоматом передвигается вверх. Единственное исключение для FXUS и VTBA, которые в самом верху всегда т.к. их умножаю на 2 по сравнению с нижней позицией, чтобы хотя бы 20% от общего актива, или 33% от акций приходилось на Америку.
Интересный подход
Приветствую.
Есть еще один бесплатный, которым я пользуюсь — https://wealthadviser.ru
Андрей, сервис живой? зашла, а там последние новости 3х-годичной давности
Для учета своего портфеля я сам себе написал программу
https://habr.com/ru/post/528040/
Блектерминал и интелинвест — похоже одно и тоже?
«Аналогичные сайты»
Intelinvest … Действительно ребята запилили хороший сервис. Но кончился пробный период и я слился. Следуя логике (в т.ч. вашего блога): планируй на долго, индексы на широкие рынки, взял и держи. То мне это и не нужно.
Но хотел бы отметить еще один достойный сервис — https://izi-invest.ru
Русский, бесплатный, с импортом отчетов, с обратной связью почти на лету, с графиками и диаграммами, с экспортом чего-то там… Автор большой молодец и сам «фишку рубит», и к пользователям прислушивается.
На него случайно наткнулся, когда встретил посты автора на хабре по поводу формул получения в гуглотабы и ексели котировок с Мосбиржи.
Я попользовался, понравилось не меньше (а может даже больше) Intelinvest, только «красивошности» поменьше.
Но и этим не пользуюсь. Когда горизонт портфелей по 10 и 20 лет, стратегия построена на докупках ЕТФов, я вполне обхожусь разглядыванием портфелей у брокеров в приложениях. А вот для докупок сочинил в гуглотабах таблицу, которая в моменте покажет, сколько в штуках докупить по позициям при внесении какой либо суммы. И размножил на листе таких таблиц по каждому портфелю. И временами закидываю письмена в ВТБ и Открытие, о том как им в мобилных приложениях надо улучшить отображение портфелей, и ввести учет долей инструментов в процентах, и балансировку в соответствии с ними))). И стравливают их, что мол это ваш главный конкурент, и вам надо его обскакать))). Может когда-нибудь выстрелит.
https://izi-invest.ru еще хороший.
Из относительно новых сервисов рекомендую Snowball-income. Сервис специализирован именно на ведении портфеля, есть бесплатный тариф. Основной упор на долгосрочных инвесторов и дивидендную аналитику, есть классная страница компании (кстати доступна бесплатно) с данными компаний + можно сравнить на одном графике разные компании по любым показателям из отчётов.
Не рассказали про самый интересный сервис — https://izi-invest.ru/
Бесплатный, с кучей возможностей (автоматический разбор отчётов брокеров, графики, диаграммы и другие возможности)
Есть телеграмм-канал, где автор отвечает на вопросы.
Проект развивается уже несколько лет.
Я сам себе написал учётное приложение, так как закачивать на чужие сервисы свою личную фин. информацию не хочется. https://my-invest-data.ru
Вопрос теперь в том, захотят ли другие закачивать свою фин. инфу на ваш сервис?
Дело в том, что сервис не осуществляет закачку данных на сервера, а данные фактически хранятсч на компьютере пользователя. Ничего никуда не заканчивается))) https://my-invest-data.ru/help/where-is-my-data