Новый способ получение налогового вычета за ИИС по упрощенной схеме

Сегодня испробовал новый упрощенный способ получения налогового вычета по ИИС не через сайт налоговой, а непосредственно через брокера. Что могу сказать? Понравилось. Буквально одна минута и готово.

Ранее для получения налогового вычета по ИИС нужно было совершить ряд действий:

  • запросить документы у своего брокера - договор об открытии ИИС, документы подтверждающие пополнение счета.
  • заполнить налоговую декларацию, приложив вышеперечисленные документы.

Упрощенный вычет через брокера

В 2022 году заработали новые правила (вернее дополняющие старые) по которым вычет по ИИС при желании можно подавать в упрощенной форме.

Как это работает?

Не нужно самостоятельно собирать подтверждающие документы, составлять и подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Все ваше взаимодействие происходит с налоговым агентом (банком-брокером) у которого открыт ИИС, путем нажатия пары кнопок.

Алгоритм действий:

  1. Подаем заявление на вычет за ИИС в личном кабинете / мобильном приложении брокера (банка).
  2. Брокер сам передает в ФНС всю необходимую информацию.
  3. ФНС формирует предзаполненное заявление от вашего имени о предоставление налогового вычета.
  4. Вы подписываете это заявление в личном кабинете на сайте nalog.ru.
  5. Налоговая перечисляет вам деньги.

Документы - упрощенный вычет

При упрощенном варианте сокращается срок проверки права на вычет и возврата налога до 45 дней:

  • на камеральную проверку отводится 30 дней;
  • на перечисление денег - 15 дней.

Упрощенный вычет - сроки

Напомню, что при классической подаче декларации, срок проверки составляет 3 месяца и 1 месяц на перевод средств. Итого 4 месяца. По идее это максимально возможный срок. Теоретически возможно и более быстрая проверка. Но по опыту последних лет, мне вычет приходит ровно через 4 месяца после подачи декларации.

Кто из брокеров в деле?

На момент написания статьи (январь 2022), по информации с официального сайта налоговой (ссылка), только 5 брокеров подключились к сервису предоставления налоговых вычетов по НДФЛ в упрощенном порядке:

  • Банк ВТБ (ПАО)
  • ООО УК "Альфа-Капитал"
  • ООО "РСХБ Управление Активами"
  • Акционерное общество «Тинькофф Банк»
  • АО «Сбер Управление активами»

Упрощенный вычет по ИИС

Из этого списка Тинькофф дает оформить вычет только по ИИС второго типа. Сбер - только для ИИС находящихся в доверительном управлении. Про Альфу и РСХБ мне неизвестно. ВТБ - точно в деле.

В марте 2022 года список расширился до одиннадцати участников.

Получение упрощенного вычета на примере ВТБ

Так как ИИС у меня открыт в ВТБ, покажу порядок действий.

В мобильном приложении банка ВТБ (не брокера) нажимаем "Услуги". Ищем "Налоговый вычет".

Упрощенный вычет ИИС через ВТБ

 

Дальше остается нажать ровно три кнопки и заявка на упрощенный вычет подана. Деньги поступят на расчетный счет банка ВТБ. Когда будет готово заявление от налоговой - в мобильном приложении тоже появится уведомление.

Вычет по ИИС через банк ВТБ

Нюансы новой схемы

Чтобы подтвердить ваше право на получение налогового вычета, у ФНС должны быть на руках ваши источники доходов. Но как правило, в начале года работодатели еще не отчитались перед налоговой. И поэтому время рассмотрения вашего заявления (если подавать его в начале года) может затянуться на срок более 30 дней.

Вот что по этому поводу говорит сама налоговая:

" .... Такое заявление налоговый орган будет формировать не позднее 20 марта (по сведениям представленным до 1 марта) и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта."

Простыми словами, даже если подадите заявления на вычет по упрощенной форме в начале года, в лучшем случае одно будет рассмотрено только в марте.

После подачи заявки на получение вычета через ВТБ, на следующий день от ФНС мне пришло письмо следующего содержания.

Налоговая письмо про упрощенный вычет по ИИС


Помимо вычета по ИИС у меня к примеру есть право на другие налоговые льготы: на лечение, обучение. Плюс нужно отчитываться по дивидендам от иностранных и псевдороссийских компаний. И как это совместить с упрощенным вычетом?

Для себя я решил следующее:

  1. Подаю упрощенный вычет по ИИС сейчас. Моя главная цель - как можно раньше получить деньги по налоговому вычету. Надеюсь, что в конце марта - начале апреля деньги будут уже на счете.
  2. Ближе к 30 апреля (крайний срок подачи декларации о доходах) подам вторую уточняющую версию декларации, где прописываю все дивиденды от иностранцев и указываю другие налоговые льготы.

Ранее я писал, как заполнять декларации по дивидендам от иностранных компаний, какие документы нужны, что, куда и как заносить - пошаговый алгоритм действий. Если у вас в портфеле есть дивидендные бумаги, думаю будет полезно.

Как вам новая схема получения вычета по упрощенной схеме? Планирует воспользоваться?

 

Добавлено 25 марта 2022.

21 марта в личном кабинете налоговой я подписал "Заявление на получение налоговых вычетов в упрощенном порядке". Всего через три дня, 24 марта налоговый вычет в размере 52 тысячи был зачислен на мой счет. Схема работает.

 
  • Чтобы не пропустить новые статьи, подпишитесь на Telegram, VK или на рассылку анонсов по почте
  • Есть вопросы? 🗣 Задайте их в комментариях. 🔥
  • Благодарность автору - здесь. 🎁

 
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

Внимание! Ваш комментарий будет опубликован после модерации.

  1. Наталия

    Спасибо! Я и забыла про такую возможность. Но получается у Тинькофф только на тип Б можно? Это грустно и однобоко как то… Не любит брокеры своих клиентов!

    Ответить
  2. Юрий

    Непонятно, если срок камеральной проверки установлен нормативными документами в 30 дней, как он может «затянуться»? Есть риск, что при отсутствии данных о доходах за прошлый год ваше заявление просто завернут.

    Ответить
  3. Геннадий

    Любое упрощение бюрократии — это отлично. Только не понял один момент. Если есть другие вычеты, то зачем делать это в два захода. Не проще ли по старинке один раз все заполнить на сайте ФНС? Или это только для более раннего получения денежной выплаты по ИИС?

    Ответить
  4. Андрей

    Пробовал подать документы на вычет по ИИС по упрощенной схеме, но ничего не получилось — пришлось делать по обычной. Делал 16.01.2022

    Работодатель не подал документы. Так что взял самостоятельно справку 2-НДФЛ и на сайте налоговой заполнял информацию для 3-НДФЛ.

    Выбирал на nalog.ru «по упрощенной схеме», но мне сказали, что брокет ещё не предоставил документы, поэтому делайте по общей форме, как раньше. Брокер — Тинькофф.

    В поддержке nalog.ru так же рассказали про 20 марта. Неизвестно когда все задействованные структуры предоставили бы документы. Так что пока не удалось воспользоваться преимуществом «по упрощенной схеме».

    Ответить
    1. Валерий

      Зачем подавать по упрощёнке, если от работодателя не поступили документы? Зайти в lkfl2.nalog.ru и проверить, пара минут. Странно что вам дали справку 2-НДФЛ на руки так рано. У меня в начале февраля начинают давать. Но я думаю никакого выигрыша по времени, всё равно не получится. Раньше мая, никогда не возвращали. Первого апреля только начинается период налоговой отчётности.

      Ответить
  5. Иван

    Тоже в втб 6 января отправил. Жду) классная введение от налоговой, молодцы

    Ответить
  6. Andrey

    А почему вы указали отчётный период 2020 год? Не 2021 надо указывать?

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Конечно 2021. Делал скрины для статьи уже после того как подал заявку на вычет. Поэтому выбрал из того что было (2020).

      Ответить
  7. Максим

    Здравствуйте. После получения упрощённого вычета в уточнённой декларации нужно указывать данные по налоговому вычету ИИС?
    Просто там есть соответствующие разделы.

    Ответить
  8. Алексей

    В поддержке Тинькофф сказали, что могут только документы предоставить, с которыми мне нужно самому обращаться в налоговую. Причем про тип А или тип Б сотрудник вообще не спрашивал…возможно конечно что просто конкретно этот сотрудник не в курсе…

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Больше чем уверен, что не в курсе. Они даже наверное не совсем поняли про вопрос. Ребята работают по шаблону и знают ответы только на популярные обращения.
      На каверзные вопросы они обычно берут паузу на подумать (от нескольких часов до нескольких дней), переключая на «специалистов высшего уровня компетенции».

      Ответить
    2. Vladimir

      Мне ответили тоже самое, что данная услуга,к сожалению,не предоставляется. Думаю, они не понимают о чем речь.

      Ответить
  9. Дмитрий

    К сожалению это мечты получить вычет быстрее других. Доходы появятся в конце марта. +Месяц.
    Раньше не ждите.
    Не вижу смысла в этом действии если есть другие вычеты .
    Узнаем через несколько месяцев

    Ответить
  10. LouLou

    Не понимаю, как совместить вычет по ИИС по упрощ.схеме с подачей впоследствии дополненной декларации по другим типам вычетов и иностранными дивидендами? Разве, сроки не обнуляются, с момента «переделки» декларации и 3 месяца не начинают отсчитываться заново? А если камеральная проверка по ИИС уже закончится, деньги перечислят? Какое такое дополнение декларации подавать, если её трамвай уже пришёл на конечную остановку? Когнитивный диссонанас

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Про вторую декларацию почитайте здесь понятно объяснено
      https://terra-k.ru/mozhno-li-podavat-neskolko-deklaracij-3-ndfl-za-odin-god/

      Ответить
  11. Дмитрий

    Я в первый же рабочий день подал по упрощенке на вычет, теперь чуть ли не каждый день проверяю состояние)) по-моему очень полезная вещь!
    Спасибо за статью и сайт в целом — безумно интересно, доступно и полезно!!!

    Ответить
  12. Vladimir

    По факту речь идет не о ускорении,а всего лишь упрощении процесса. Раньше я на работе в январе брал 2-ндфл и подавал декларацию, теперь могу сидеть ровно и ждать пока работодатель передаст в налоговую 2-ндфл(срок до марта)+брокер документы(в моем случае Тинькофф). Ничего подобного ВТБ в Тинькофф нет,чтобы в приложении пару раз кликнуть и следить за статусом заявки на вычет. Не удивлюсь,если эта система еще не обкатана и тот же Тинькофф не подаст доки сам.

    Ответить
  13. Роман

    Хорошие новости! К тому времени как соберусь закрыть думаю мой брокер уже доработают эту функцию)

    Ответить
  14. Алексей

    Добрый день! Спасибо большое за Ваши статьи, как всегда поучительно и как всегда во время(как раз собирался заняться вычетом). Подскажите пожалуйста, извините, что не по теме… Ходят очень много разговоров о прекращении выплат налоговых вычетов на ИИС группы «А». То есть о закрытии ИИС «А».
    И о введении ограничений по покупке иностранных акций и ЕТФ на деньги ИИС за которые будут выплачивать налоговый вычет. Проще говоря, что акции можно будет покупать только российских компаний. Подскажите пожалуйста, пока нет ограничений?

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Пока нет! Слухи о смене/запрете уже года три как ходят, но пока воз и ныне там )))

      Ответить
      1. Алексей

        А что скажете по поводу разговоров о покупке только российских акций на ИИС, что бы деньги вкладывались только в российскую экономику?

        Ответить
        1. Максим (vse-dengy) автор

          А что сказать? Как гражданин РФ — полностью поддерживаю инициативу. Как инвестор — мне бы не хотелось терять налоговые льготы при покупке иностранных активов.

          Ответить
  15. Владимир

    А у меня засада и досада с упрощёным вычетом получилась. В декабре 21-го года подал заявление на сайте ВТБ (моего брокера) о получении вычета типа А за 2020-й год. На nalog.ru подписал его и… Вычет-то я быстро получил (примерно через две недели), но следом пришло требование уплатить некий подоходный налог. В переписке с налоговой выяснилось, что декларация 3-НДФЛ «неправильно сформировалась системой перед подписанием» (я-то её не заполнял). Распечатал я эту декларацию для наглядности, и вижу: «…общая сумма налога, исчисленная к уплате — сумма А». Строчкой ниже: «общая сумма налога, удержанная у источника выплаты — сумма Б». И при этом Б меньше А на сумму, которую налоговая требует заплатить. Как так-то?! А ещё через некоторое время приходит требование об уплате этого самого налога на 2-х листах. Лист 1-й — сумма, пени, реквизиты, лист 2-й — «требование об уплате налога отзывается». Какому листу верить? Ни по одному указанному номеру телефона трубку не берут. В итоге с превеликим трудом дозвонился. Сошлись на том, что надо лично посетить налоговую, с их подсказками «правильно» заполнить декларацию заново и отдать на проверку (около двух недель). На вопрос «так просто — поменял циферки и всё будет красиво?» ответили что вроде как да. У меня нет слов… В ближайшее время придётся теперь ехать к ним. Общее впечатление двояко — или, что называется, одной рукой дали, второй пытаются отнять, или действительно имел место какой-либо технический сбой.

    Ответить
  16. Никита

    Пару дней назад подал заявление таким образом в ВТБ, а сейчас наткнулся на эту статью)

    Ответить
  17. Вадим

    Максим, а как вы думаете, надо в корректировочной декларации отражать вычет по ИИС, который подан через брокера. Я буду подавать в конце года декларацию на вычет по доходам по депозитам после того как поступит извещение от ФНС. Так вот ИИС частично уже израсходован на зарплату, надо как-то понять сколько там осталось, плюс есть еще вычеты на лечение и имущественный. Думаю усложнится задача для ФНС

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      На сайте налоговой в личном кабинете ищете свою «старую проверенную декларацию». Там должна быть кнопка «Уточнить декларацию». Вносите номер корректировки и добавляете что вам нужно. Старые данные в декларации остаются на месте, ничего вносить еще раз не нужно (в том числе и по упрощенному вычету).
      ФНС естественно будет проверять только добавленные данные.

      Ответить
      1. Владимир П.

        в этом году придется сделать корректировку «001», тк налога на вклады еще пока не видел))) а его планирую вернуть за счет пополненного ИИС в 21 г. и также попробую в уточненке побороться за возврат суммы налога на прибыль 21 г — подать данные за убыточный 20 год) посмотрим, что будет…

        Ответить
  18. Владимир

    А как быть с упрощенной схемой если уволился в 2021г и справка 2-НДФЛ на руках? Нужно её загрузить в ВТБ(у меня тоже брокер ВТБ) или на сайт ФНС?

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Если хотите по упрощенной схеме — ничего грузить не надо. Налоговая сама получит данные о ваших доходах (к 20 марта).
      Либо по старинке — через ФНС с заполнением декларации самостоятельно.

      Ответить
      1. Владимир П.

        Максим, вопрос: ИИС в Сбере у нас заканчивается в окт.22 , будем однозначно закрывать и открывать новый в ВТБ этим же 22 годом . Средства ктр пополняем Сбер и ВТБ в 22 г в одной декларации будут уже за 22 г? или как правильно? там вроде несколько источников по ИИС можно вносить….

        Ответить
        1. Максим (vse-dengy) автор

          Честно говоря не задумывался над этим. Обычно в пределах одного года я получаю вычет только по одному ИИС.
          Может вам проще будет добить в этом году ИИС до 400 тысяч (или вашему максимуму) по Сберу или подождать закрытия и потом усиленно пополнить до конца года ИИС на ВТБ.
          Но в любом случае больше 52 тысяч вы не сможете выжать., даже имея два ИИС )))

          Ответить
          1. Владимир П.

            про лимиты знаем. и два ИИС сразу иметь нельзя ))) . просто по таймингу как раз получится в декабре 22 г основную сумму внести, и уже на новый ИИС. интересно же, как это в реале будет выглядеть, не будет ли конфликта 2 ИИС за один год в ФНС? в программе «декларация 21» смотрю можно внести несколько источников по инвестсчетам.

  19. Владимир П.

    Максим, вот эти виды вычетов могут быть полезны для инвестора?
    «-пенсионное страхование и страхование жизни;
    -на самостоятельное пополнение накопительной части трудовой пенсии»

    Ответить
  20. Татьяна

    Максим Владимирович, будьте любезны, отправьте, пожалуйста как заполнять декларации по дивидендам от иностранных компаний, какие документы нужны, что, куда и как заносить — пошаговый алгоритм действий. Я только начинаю инвестировать.

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      В конце статьи есть же ссылка на пошаговый алгоритм действий — как заполнять декларации по дивидендам от иностранных компаний. Там я все достаточно подробно изложил.

      Ответить
  21. Аноним

    Спасибо за развернутый рассказ,ато я думала налоговая меня прокатила и заявление до сих пор не готово,хотя через приложение втб я подала в январе

    Ответить
  22. Владислав

    У меня появилось заявление 19.03 утром. Но подписать и отправить не даёт — выдаёт ошибку и предлагает обратиться в службу технической поддержки

    Ответить
    1. Владислав

      Аналогичная ситуация. У кого-нибудь получилось заполнить и отправить заявление на рассмотрение?

      Ответить
    2. Аноним

      +

      Ответить
    3. Владислав

      Дополню комментарий. Пытался сделать вычет обычным «старорежимным» путём. Но по какой-то причине не 52.000, а 51977. Задолженности по налогам нет. Залез в 3нфдл, а там 2.1. Сумма налога, исчисленная к уплате 070 больше чем 2.2. Сумма налога, удержанная у источника выплаты 080. И разница в 23 рубля. Я так понял это дивиденды, но дивы я получаю только от российских компаний и налог с них должен же платить банк? судя по всему это и мешает подписать и отправить упрощенную выдачу налога.

      Ответить
      1. Мария

        Владислав, добрый день.
        Подскажите, как быстро заявление для упрощенного получения инвестиционного вычета появилось в личном кабинете налоговой?
        Я отправила заявку сегодня в ВТБ, и сейчас задумалась: если передача информации между ВТБ и налоговой задержится, я не успею подать уточненную декларацию по дивидендам REIT до 30 апреля. Хотела протестировать упрощённую подачу, а теперь думаю — может по старинке лучше подать?

        Ответить
    4. Юрий

      Тоже появилось 19.03. Выдавало ошибку до 22.03., потом отправилось.

      Ответить