Миллион с нуля № 50 — итоги инвестиций / продажа ликвидационных фондов Finex / ребалансировка портфеля

Наступил день X. Буду избавляться от 3 фондов Finex. Ликвидация которых (делистинг с биржи) запланирован провайдером на 14 февраля. Вырученные деньги раскидаю по оставшимся активам.

Попутно подведу итоги по текущей доходности по старому портфелю.

Последний взор на мой "детский портфель". Глаз радуется. Все в плюсе. Даже жалко избавляться. (((

Портфель Миллион с нуля - результат

За все время (с 22 октября 2018 года по февраль 2020) доходность портфеля составила 11%.


Попутно вместе с 3 фондами (Австралия, Англия и Япония), решил "скинуть" еще Казахстан. Ранее брал его на сдачу, чтобы деньги не лежали мертвым грузом. Всегда после сделок оставались какие-то копейки. А Казахстан был (на тот момент) самый дешевый.

Но блин ...1,39% среднегодовой комиссии. Дороговато. Да и в будущем брать его не планирую. Как альтернатива можно брать глобальные фонды Finex по рублю за штуку (или около того).

После продажи и покупки (ребалансировки) получилась такая картина. Ребалансировку сделал по новой пропорции (писал здесь).

Миллион с нуля - новый портфель

Обратите внимание как изменился процент доходности по каждому оставшемуся активу. Естественно в сторону уменьшения, так как покупать пришлось по высоким ценам.

Продолжение: Миллион с нуля №51 - Шеф, все пропало! 

 
  • Чтобы не пропустить новые статьи, подпишитесь на Telegram, VK или на рассылку анонсов по почте
  • Есть вопросы? 🗣 Задайте их в комментариях. 🔥
  • Благодарность автору - здесь. 🎁

 
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

Внимание! Ваш комментарий будет опубликован после модерации.

  1. Игорь

    Тинькофф убрал 100 руб\в мес за наличие операций по тарифу «Инверстор», будете об этом писать?
    Остался вопрос, стоит ли платить комсу в 6 раз больше (по сравнению в ВТБ и Сбер) за крутое приложение на телефоне.

    Ответить
  2. Владимир П.

    Максим, вопрос как правильно пополнять портфель: вот у вас сейчас все индексы в зеленой зоне, и если нужно вливать новые деньги, как правильно это сделать, смотреть на меньший прирост? все растет же, и усреднение наоборот уменьшит прибыль . вот пример , у меня FXUS +10 %, 10 шт, то бишь надо еще 9 шт докупить? я еще пока в стадии сборки портфеля нахожусь. с отдельными акциями как быть: у большинства прирост +20…25 %, один СургутНГ только красный, если его одного усреднять только (3.7 тыс мин лот), то весь бенчмарк рассыпается, перекашивается сильно. нужен совет профессионала! спасибо!

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Цитата: «усреднение наоборот уменьшит прибыль»
      Ориентироваться в первую очередь нужно на изменение пропорции активов в составе портфеля.
      В идеале, заранее до начала инвестиций — выделить долю на каждую ценную бумагу.
      Причем изначально идет разделение на классы активов.
      Например соотношение акции / облигации = 70 / 30.
      А только потом выбираются пропорции под каждую акцию, облигацию, фонд.
      Например, из 70 процентов отведенных на акции у меня будет 3 фонда ETF (выделю им по 20% веса). Ну и на остатки в 10% возьму отдельных акций. Соответственно (если брать в равных долях) на 5 акций должно приходится по 2% от всей стоимости портфеля.
      И в будущем поддерживаем подобный баланс.
      При недостаточном размере портфеля (как я понял у вас такая ситуация) при будущих пополнениях может возникать сильный дисбаланс в пропорциях.
      Это не страшно. Со временем (по мере роста капитала) все придет в норму.
      У меня тоже пропорции в портфеле не идеальные. Всегда отличаются от эталонных. И постепенно идет борьба за идеал.
      Главное понимать для чего ты это делаешь
      1. Поддерживаешь свой портфель в пределах определенного соотношения риск / доходность, в первую очередь снижаешь риски (возможно даже в ущерб доходности).
      2. Периодическая ребалансировка может дать определенный процент к доходности.

      Ответить
      1. Владимир П.

        спасибо, извиняюсь за след. дублированный коммент. но вот пример — FXUS и SBMX — растут ежегодно , и нужно «доливать» в них согласно своей стратегии, то тут усреднение в обратную сторону сыграет. или все-таки ловить просадки и отскоки(куда ж без них) фонда , и/или постепенно сумму покупки уменьшать, на подобие пирамидинга?

        Ответить
        1. Максим (vse-dengy) автор

          Способ 1. В течении года покупать каждый месяц равными (выделенными) долями при поступлении новых денег. В конце года, смотрим на дисбаланс (кто-то вырос быстрее) — и выравниваем пропорции (докупкой отстающих в течении след. месяца-двух).
          Способ 2. Пытаться держать выделенные пропорции более-менее постоянно. Здесь как раз в течении года можно поймать волну (сильное падение актива, как следствие снижение его доли и сигнал к покупке именно его по сниженным ценам).
          По моему опыту, попытки целенаправленно ловить какие-то просадки или иметь мнение о том, что сейчас все дорого и пока вкладывать в этот актив (активы) деньги не буду, подожду лучших времен, как правило к ничему хорошему не приводят. Вернее не так … они не дают никакого преимущества на длительной дистанции перед обычной покупкой бумаг по плану каждый месяц.

          Ответить
          1. Владимир П.

            спасибо за разъяснения! мне очень понравилась стратегия «агрессивного усреднения» с реальными примерами. Т.э. несмотря ни на что , покупать по 1 мин. лоту каждый месяц не смотря на дорого/дешево 5-10 позиций на протяжении 3-5 лет

  3. Владимир П.

    день добрый. скажите , как правильно пополнять БПИФ и ЕТФ, если еще требуется набор позиции? вот например, у вас все ЕТФ в зеленом секторе теперь, и надо новые деньги вносить — что делать?

    Ответить
  4. Ильназ

    Добрый день, спасибо большое за статьи, все очень круто и подробно описано. Есть один момент упущенный, некоторые читатели уже писали ранее в комментариях, но ответа я не видел. Проект «Миллион с нуля» имеет некий жизненный путь: начало 50к, долгий линейный путь в виде ежемесячных пополнений и подведение итогов, и завершение пути — миллион (для каждого он свой). Но тяжело следить за хронологией, когда нет дат у статей. Прошу если сложно в рамках сайта это сделать, хотя бы в теме статьи указать, какой датой она написана. Спасибо еще раз.

    Ответить