Миллион с нуля №63 — высокодоходные стратегии от гуру подбрасывания монет

Что такое хорошие инвестиции? Какой главный критерий определяет хорошую инвестицию?

«Деньги  заработанные от вложения! Прибыль — это самый главный критерий успешности инвестора!» — скажут многие (а возможно почти все).

Позвольте с вами не согласиться.

Есть огромная разница между хорошей инвестиций и инвестицией, которая приносит деньги!

За примерами далеко ходить не надо. Всегда есть люди, хорошо заработавшие за короткий промежуток времени. Кто-то просто хвастается результатом. Другие пытаются извлечь из этого дополнительную выгоду. «Инвестиционные гуру рынка» — продают книги, курсы, идеи, подписки, закрытый доступ к материалам, торговые сигналы и много чего еще.

Желающих повторить успех инвестиционных гуру всегда достаточно. Ну кто же не хочет заработать много денег? Предварительно потратив «чуть-чуть», чтобы узнать чудодейственную стратегию, с помощью которой можно стать богатым и знаменитым. Шутка конечно. Знаменитым стать не сможешь. Просто богатым.

Правда большинство попыток (а наверное даже все) повторить результаты «учителя» с треском проваливаются. Почему так получается? Причин может быть несколько. Возможно для получения результата прошло мало времени. Быть может стратегия была использована с ошибками. Достичь успеха помешало поведение инвестора? Или это была не стратегия вовсе? (или очень плохая стратегия).

Получение хороших результатов на коротком промежутке ни о чем не говорит. Возможно человеку просто повезло. Повезло оказаться в нужном месте, в нужное время. И его феноменальный результат — случайность. Удача!

Уоррен Баффет описал вымышленный конкурс, позволяющий объяснить, почему многие результаты — это часто вопрос именно  удачи.

Конкурс по подбрасыванию монеты

В конкурсе принимают участие 100 миллионов человек.  Все делятся на пары и делают ставку (орел или решка). Начальная ставка — 1 доллар (евро, рубль). Проигравший покидает конкурс. Победитель забирает выигрыш себе (удваивает капитал).

Подбрасывание монеты происходит 1 раз в день! Каждый день ставки растут в 2 раза. По правилам — на кон ставится вся имеющаяся на руках сумма.

Через 10 дней в строю останется около 100 тысяч участников, которые десять раз подряд правильно называли выпадавшую сторону монеты. Каждый из них имеет в кармане уже по 1 000 долларов.

0.1% «стратегов» от всего количества участников , которые заработали 100 000% прибыли!

Спустя 20 дней с начала конкурса, у нас останется всего около 100 человек, которые 20 раз подряд угадали выпадение монеты. Выигрыш каждого составит 1 миллион долларов.

 

Из многих миллионов участников по подбрасыванию монеты, кто-то обязательно будет иметь выдающиеся результаты, зарабатывать много денег и выглядеть как гугу. Гении, которые знают какой-то секрет.

Стратегия подбрасывания монеты

 

И конечно же найдется много последователей. Людей считающих подбрасывателей монет — экспертами в своем деле.

Будут написаны книги о их превосходной стратегии подбрасывания монет. Они будут гостями в программах, посвященным подбрасыванию монет. У них будет просить советы и рекомендаций — что они думают по поводу следующего выпадения монеты. Какой прогноз? Многие будут слушать каждое их слово в надежде разбогатеть.

Очевидно, что все это бред. И каким же нужно быть дебилом, чтобы внимать каждому слову таких гуру. Да еще и платить за это деньги. Все их достижения — это случайность.

А теперь давайте заменим подбрасывание монет на инвестиции. Очень много похожего — не находите?

Сейчас чуть ли не из каждого угла повылазило много таких гуру инвестиций. Еще «вчера» они даже не знали, что такое фондовый рынок, а уже «сегодня» обучают других как правильно зарабатывать на инвестициях. Делясь секретной стратегией. Главный фактор, определяющий успешность их стратегии — это доходность!

«Я за прошлый год заработал 30% годовых (40, 50, 100-200 … можно подставить любое число). Вот доказательства (скрины, отчеты брокера и т.д.). Хотите также? Купите мой курс (книгу, подписку ….). И у вас будет подобные результаты.»

Правда некоторые еще добавляют, что прошлые результаты не гарантируют будущую доходность.

Кто-то может заработать кучу денег, просто находясь в нужном месте в нужное время. Никаких особых навыков не требуется.

Случайность в краткосрочной перспективе может сильно повлиять на результат инвестиций. Причем как в хорошую, так и плохую сторону. Даже самые казалось бы бесперспективные инвестиции иногда выстреливают. Награждая инвестора феноменальными результатами (правда в лотереи люди тоже иногда выигрывают). Но на длительных периодах большинство показывает посредственные результаты.

Одновременно с этим, хорошие инвестиционные стратегии, с большими шансами на успех могут принести разочарование инвесторам. Говорит ли это нам о том, что это были плохие инвестиции? Нет.

Мы часто делаем неправильные выводы, ставя знак равенства между хорошими результатами и хорошей стратегией. И плохими результатами и ужасной стратегией.

Фокусирование на результате игнорирует случайность, которая влияет на результаты в краткосрочной перспективе.

Глядя только на результат, мы забываем про вероятность и риск, связанных с достижение этих результатов.

Резюмируя

Случайность допускает, что любая инвестиций в краткосрочной перспективе может быть прибыльной. Однако то, что инвестиция приносит деньги, не означает, что за ней стоит хорошая стратегия.

Что стоит за хорошей стратегией?

  1. Высокая вероятность получить ожидаемую доходность при адекватном уровне риска.
  2. Способность успешно работать в течение длительного времени.

К чему я все это? 

Когда я публикую результаты по своему портфелю «Миллион с нуля», многих наверное не впечатляет показанная доходность. По их мнению она является очень скромной. Почему она так решили? Все познается в сравнении. Мозг человека так устроен, что он лучше запоминает выдающиеся результаты, чем средние.

Кто-то где-то похвастался сколько он заработал за Тесле, IPO или компаниях из IT-сектора за прошлый год. Кто-то просто пришел на рынок в удачное время (март-апрель-май 2020), когда рынки находились на дне и можно было покупать практически что угодно и легко получать двузначные доходности за несколько месяцев. Можно ли со 100% вероятностью утверждать, что такие инвесторы:

  • смогут повторить свой успех и через год-два, и через 5-10 лет?
  • не сольют львиную часть капитала.

Плюс не забывайте про «ошибку выжившего». На виду всегда только герои, а «неудачники» тихо исчезают из вида.

Моя стратегия пассивного инвестирования в ETF, априори не принесет быстрого обогащения. Но я уверен — что это хорошие инвестиции. Стратегия будет работать длительное время (подтверждено столетней историей), приносить прибыль выше инфляции при минимальных рисках потерь. И с большей долей вероятности на длительном периоде обыграет большинство инвесторов (опять же по этому поводу есть много исследований — одно из них).

Напоследок пошлый анекдот (но в тему):

Женил мужик своего сына. Прошла неделя после свадьбы и отец спрашивает своего сына:

Скажи сынок, а как часто ты со своей женой сексом занимаешься?

Сын: По три раза в день!

Отец: а я с твоей мамкой раз в неделю.

Проходит год, отец задаёт тот-же самый вопрос.

Сын отвечает: Раз в неделю.

Отец: И я раз в неделю.

Проходит 10 лет. Отец опять спрашивает о том-же самом.

Сын: Да я батя чёто даже и не помню когда последний раз. Толи месяц назад, толи два.

Отец: А я раз в неделю!! !

Удачных инвестиций с хорошими стратегиями!

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

Внимание! Ваш комментарий будет опубликован после модерации.

  1. Андрюс

    Поражают меня люди, которые буквально недавно были довольны 6-ти процентам годовых на депозите банка, а сегодня по етф-стратегии уже 20% им мало.
    «Лучше мало раз по разу, чем ни разу много раз!»)))

    Ответить
  2. Анна

    Спасибо за статью) И кстати меня вот как раз впечатляют результаты доходности по портфелю «Миллион с нуля».

    Ответить
  3. Кирилл

    Добрый день! Спасибо за ваш неимоверный труд)) Недавно начал следить за вами и в частности за рубрикой миллион с нуля. Сформировал портфель по вашей аналогии только в немного другой пропорции и заменил FXRL на VTBX и добавил еще VTBE и FXKZ. На днях буду заводить деньги и делать покупки. Вопрос: как вы считаете, стоит ли вообще добавлять vtbe в портфель для большей диверсификации и потенциально большей прибыли, если в портфеле итак имеются фонды на развивающиеся рынки FXCN, VTBX и FXKZ? Разумно ли именно такое распределение по долям или что-то лучше поменять? Я новичок в этом дела и буду рад услышать комментарии и советы от более опытных людей.
    Доли получились следующие: FXUS — 30, VTBE — 26, FXCN — 19, FXDE — 10, VTBX — 5, FXRU — 5, FXKZ — 5. Тестировал данную стратегию с вашим портфелем и другими бенчмаркми — на истории выходила доходность выше и разумеется и больше волатильность была. Заранее спасибо

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Здравствуйте Кирилл!
      «как вы считаете, стоит ли вообще добавлять vtbe в портфель для большей диверсификации и потенциально большей прибыли, если в портфеле итак имеются фонды на развивающиеся рынки FXCN, VTBX и FXKZ?»
      По моему мнению нужно оставить что-то одно: либо VTBE, либо линейку фондов на развивающие рынки. Сборная солянка «всего» — не даст вам особого преимущества. Есть такая штука как корреляция активов. VTBE и FXCN имеют очень сильную корреляцию — двигаются очень схоже.
      Дабы было понимание — это тоже самое что купить например ETF на индекс Мосбиржи + дополнительно отдельные бумаги из этого индекса. Особенно Сбер, Лукойл и Газпром доля которых в индексе под 40% всего веса индекса.
      Далее, по поводу правильности пропорции и тестирования портфеля — если вас все устраивает, то почему бы и нет. Каждый делает портфель под себя (под свои цели, страхи и уровень жадности :)

      Ответить
      1. Кирилл

        Большое спасибо )

        Ответить
  4. Евгений

    Максим, спасибо за ваши удивительно подробные и полезные статьи! Я начал интересоваться инвестированием две недели назад и уже просмотрел кучу вэбинаров и статей в телеграме и интернете. Но до сих пор не было какого-то представления куда двигаться. До тех пор пока не наткнулся на ваши статьи. И то случайно, искал калькулятор сложных процентов.
    Что меня подкупило:
    1. У вас самая доступная для понимания подача.
    2. Мне очень импонирует изложенная вами стратегия инвестирования.
    За один день на одном дыхании прожил 2 года инвестирования с вашим проектом «Миллион с нуля».
    Я как раз планирую с нуля начать инвестирование и буду делать это с оглядкой на вас. Спасибо еще раз за то, что делитесь знанием и опытом. Удачи вам!

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      Евгений, спасибо!
      Удачных инвестиций!

      Ответить
  5. Лилия

    Здравствуйте,Максим.Очень рада,что однажды случайно нашла ваш сайт.
    Спасибо Вам,за ваш труд. Очень полезно.
    У меня вопрос:
    Фонды покупаю за рубли (FXCH,FXIT,FXWO). Переживаю,что если доллар вырастет,то мой доход уменьшится. Разьясните, пжл, данную ситуацию-
    Как курс доллара отразится на цене и доходе этих фондов?
    И можно ли покупать эти фонды за доллары?
    Заранее спасибо.

    Ответить
    1. Максим (vse-dengy) автор

      У брокера ВТБ можно отдельные ETF покупать и за рубли и за доллары. Возможно у других каких-то брокеров есть что-то похожее.
      По идее вообще без разницы за какую валюту вы покупаете тот же FXIT. В основе его американские акции, стоимость которых рассчитывается в долларах. Но в тоже время она автоматически пересчитывается — для покупки в рублях.
      Один и тот же ETF в рублях или долларах — по деньгам (у будущему результату) идентичны. Это тоже самое, что мерить удава попугаями / слонами или мартышками (см. мульт «38 попугаев»).

      Ответить