Миллион с нуля № 50 — итоги инвестиций / продажа ликвидационных фондов Finex / ребалансировка портфеля

Наступил день X. Буду избавляться от 3 фондов Finex. Ликвидация которых (делистинг с биржи) запланирован провайдером на 14 февраля. Вырученные деньги раскидаю по оставшимся активам.

Попутно подведу итоги по текущей доходности по старому портфелю.

Последний взор на мой «детский портфель». Глаз радуется. Все в плюсе. Даже жалко избавляться. (((

Портфель Миллион с нуля - результат

За все время (с 22 октября 2018 года по февраль 2020) доходность портфеля составила 11%.


Попутно вместе с 3 фондами (Австралия, Англия и Япония), решил «скинуть» еще Казахстан. Ранее брал его на сдачу. Чтобы деньги не лежали мертвым грузом. Всегда после сделок оставались какие-то копейки. А Казахстан был (на тот момент) самый дешевый.

Но блин …1,39% среднегодовой комиссии. Дороговато. Да и в будущем брать его не планирую. Как альтернатива можно брать глобальные фонды Finex по рублю за штуку (или около того).

После продажи и покупки (ребалансировки) получилась такая картина. Ребалансировку сделал по новой пропорции (писал здесь).

Миллион с нуля - новый портфель

Обратите внимание как изменился процент доходности по каждому оставшемуся активу. Естественно в сторону уменьшения. За счет добавления в них освобожденных от продажи денег.

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
">
Записки инвестора
Добавить комментарий

  1. Игорь

    Тинькофф убрал 100 руб\в мес за наличие операций по тарифу «Инверстор», будете об этом писать?
    Остался вопрос, стоит ли платить комсу в 6 раз больше (по сравнению в ВТБ и Сбер) за крутое приложение на телефоне.

    Ответить
  2. Владимир П.

    Максим, вопрос как правильно пополнять портфель: вот у вас сейчас все индексы в зеленой зоне, и если нужно вливать новые деньги, как правильно это сделать, смотреть на меньший прирост? все растет же, и усреднение наоборот уменьшит прибыль . вот пример , у меня FXUS +10 %, 10 шт, то бишь надо еще 9 шт докупить? я еще пока в стадии сборки портфеля нахожусь. с отдельными акциями как быть: у большинства прирост +20…25 %, один СургутНГ только красный, если его одного усреднять только (3.7 тыс мин лот), то весь бенчмарк рассыпается, перекашивается сильно. нужен совет профессионала! спасибо!

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Цитата: «усреднение наоборот уменьшит прибыль»
      Ориентироваться в первую очередь нужно на изменение пропорции активов в составе портфеля.
      В идеале, заранее до начала инвестиций — выделить долю на каждую ценную бумагу.
      Причем изначально идет разделение на классы активов.
      Например соотношение акции / облигации = 70 / 30.
      А только потом выбираются пропорции под каждую акцию, облигацию, фонд.
      Например, из 70 процентов отведенных на акции у меня будет 3 фонда ETF (выделю им по 20% веса). Ну и на остатки в 10% возьму отдельных акций. Соответственно (если брать в равных долях) на 5 акций должно приходится по 2% от всей стоимости портфеля.
      И в будущем поддерживаем подобный баланс.
      При недостаточном размере портфеля (как я понял у вас такая ситуация) при будущих пополнениях может возникать сильный дисбаланс в пропорциях.
      Это не страшно. Со временем (по мере роста капитала) все придет в норму.
      У меня тоже пропорции в портфеле не идеальные. Всегда отличаются от эталонных. И постепенно идет борьба за идеал.
      Главное понимать для чего ты это делаешь
      1. Поддерживаешь свой портфель в пределах определенного соотношения риск / доходность, в первую очередь снижаешь риски (возможно даже в ущерб доходности).
      2. Периодическая ребалансировка может дать определенный процент к доходности.

      Ответить
      1. Владимир П.

        спасибо, извиняюсь за след. дублированный коммент. но вот пример — FXUS и SBMX — растут ежегодно , и нужно «доливать» в них согласно своей стратегии, то тут усреднение в обратную сторону сыграет. или все-таки ловить просадки и отскоки(куда ж без них) фонда , и/или постепенно сумму покупки уменьшать, на подобие пирамидинга?

        Ответить
        1. Vse-Dengy автор

          Способ 1. В течении года покупать каждый месяц равными (выделенными) долями при поступлении новых денег. В конце года, смотрим на дисбаланс (кто-то вырос быстрее) — и выравниваем пропорции (докупкой отстающих в течении след. месяца-двух).
          Способ 2. Пытаться держать выделенные пропорции более-менее постоянно. Здесь как раз в течении года можно поймать волну (сильное падение актива, как следствие снижение его доли и сигнал к покупке именно его по сниженным ценам).
          По моему опыту, попытки целенаправленно ловить какие-то просадки или иметь мнение о том, что сейчас все дорого и пока вкладывать в этот актив (активы) деньги не буду, подожду лучших времен, как правило к ничему хорошему не приводят. Вернее не так … они не дают никакого преимущества на длительной дистанции перед обычной покупкой бумаг по плану каждый месяц.

          Ответить
          1. Владимир П.

            спасибо за разъяснения! мне очень понравилась стратегия «агрессивного усреднения» с реальными примерами. Т.э. несмотря ни на что , покупать по 1 мин. лоту каждый месяц не смотря на дорого/дешево 5-10 позиций на протяжении 3-5 лет

  3. Владимир П.

    день добрый. скажите , как правильно пополнять БПИФ и ЕТФ, если еще требуется набор позиции? вот например, у вас все ЕТФ в зеленом секторе теперь, и надо новые деньги вносить — что делать?

    Ответить
  4. Ильназ

    Добрый день, спасибо большое за статьи, все очень круто и подробно описано. Есть один момент упущенный, некоторые читатели уже писали ранее в комментариях, но ответа я не видел. Проект «Миллион с нуля» имеет некий жизненный путь: начало 50к, долгий линейный путь в виде ежемесячных пополнений и подведение итогов, и завершение пути — миллион (для каждого он свой). Но тяжело следить за хронологией, когда нет дат у статей. Прошу если сложно в рамках сайта это сделать, хотя бы в теме статьи указать, какой датой она написана. Спасибо еще раз.

    Ответить