Инвестируем в Америку (часть 8) — как и где вести учет акций индекса Dow Jones | 3 возможных способа ведения портфеля

Кратко про стратегию инвестирования в американские акции.
Главная цель — уйти от «диких комиссий» российских фондов (ETF), использовать льготы российского законодательства и получать денежный поток в виде дивидендов. И все это с минимальными усилиями и знаниями со стороны инвестора. Начало здесь.

Стратегия повторения индекса (в нашем случае Dow Jones) требует двух вещей:

  1. нужен перед глазами список компаний входящих в индекс;
  2. нужно знать какие акции куплены, а какие еще требуется добавить в портфель.

С первым пунктом все достаточно просто. В прошлой статье я давал список ресурсов с актуальным составом индекса Доу.

Что делать со вторым? Как и где вести учет акций, быстро определять для себя, какие компании еще нужно будет докупить?

Как всегда, приведу несколько вариантов решений (чтобы была возможность выбора).

Итак, поехали!

Вариант 1

В личном кабинете или мобильном приложении брокера.

«Тяжело» будет только на первом кругу покупки акций. Когда еще не купленные компании никак не отражаются в вашем портфеле (и соответственно в приложении). Но после завершения первого цикла (когда купили все 30 акций и пошли на второй круг) будет уже проще. Ориентируясь на купленное количество акций каждой компании, будет сразу видно — чего нужно покупать.

Типа Apple и Disney в портфеле по 5 штук, а Visa и Microsoft только по 4. Значит докупаем последних.

Главный плюс. Инвестору не нужно предпринимать никаких дополнительных телодвижений по учету. О чем это я? Дальше поймете.

Какие минусы я вижу?

Например у меня  в портфеле на данный момент, помимо акций из индекса Dow, есть другие иностранные бумаги. И все это в мобильном приложении отображается вперемешку. Вызывая у меня легкий дискомфорт. А по простому просто бесит.

Но даже если других акций нет, всегда есть вероятность, что они появятся в будущем. И тоже будут вносить сумятицу в общий список.

У некоторых брокеров, проблему можно решить созданием отдельных субсчетов (виртуальное разделение главного счета на несколько разных, в основном используется инвесторами как раз для разделения стратегий).

Вариант 2

Используем стороннее приложение для учета инвестиций.

Общий смысл — создаем портфель именно по требуемой стратегии. Оставляя в списке только нужные нам акции (мухи отдельно, котлеты отдельно).

Плюсы: в сервисах по портфелю можно получать различную статистику (полезную и не очень): доходность портфеля (общую и за период), сравнение с другими инструментами (индексами, облигациями, инфляцией), ожидаемые дивиденды (в деньгах и процентах), дивидендная доходность портфеля, распределение компаний по секторам и прочее прочее.

Из минусов: придется руками вводить параметры каждой  сделки в сервис: чего, сколько, когда и по какой цене купили (хотя некоторые могут автоматически подгружать данные). По времени это конечно занимает пару минут — здесь главное дисциплина. Не забывать это делать каждый раз после покупки. Иначе весь смысл учета теряется.

Риски использования сторонних сервисов (буду максимальным пессимистом):

  • Сервис может закрыться (и все ваши данные пропадут).
  • Бесплатное могут сделать платным. Либо существенно сократят возможности бесплатного режима.
  • Платное могут сделать еще дороже.

По идее, при возникновении любой из вышеперечисленных ситуаций, можно спокойно перейти в другую систему. Ничего страшного не произойдет. Но осадочек останется.

Как пример, приведу парочку сервисов по учету инвестиций.

Российские сервисы:

Смартлаб — в нем я веду учет портфеля в рамках рубрики «Миллион с нуля«. Портфель отображается примерно так.

Миллион с нуля - итога за полтора года
Портфель со Смартлаба

Intelinvest — многофункциональное приложение (считаю одно из лучших на российском рынке), но к сожалению платное (149 рублей/мес). Есть возможность бесплатно пользоваться (и протестировать). Без платы можно вести учет до 7 бумаг.

Intelinvest - статистика
Часть аналитики портфеля сервиса Intelinvest.

Investing.com — очень простой (зато бесплатный) сервис ведения портфеля от иностранного ресурса на русском языке.

Англоязычные сервисы:

  • https://finance.yahoo.com/portfolios
  • https://finviz.com/
  • https://seekingalpha.com/
  • https://www.morningstar.com/

Вариант 3

По старинке использовать электронные таблицы (Excel, Google).

Имея прямые руки и немного знаний как работать с таблицами, можно соорудить себе самостоятельный учет портфеля и  настроить все под себя. При желании выводить графики, диаграммы, статистику и прочую нужную и ненужную хрень. )))

Лично я веду учет в Гугл таблицах. Не только в рамках стратегии Dow, а по всем своим портфелям.

Во-первых — это бесплатно. Данные всегда доступны онлайн.

Во-вторых, у меня например, открыты брокерские счета у нескольких брокеров (включая ИИС) + на жену еще несколько оформлено. Гугл таблицы позволяют мне свести данные в одном месте (видеть общую картину) + при необходимости вести отдельный учет ряда стратегий (как в случае с Dow Jones).

Простейшую систему учета можно соорудить буквально за несколько минут. Нам понадобится всего одна функция — GoogleFinance. Позволяет утаскивать себе данные по интересующим нас бумагам (название компании, текущие котировки, капитализацию, динамику, изменения за день, статистику данных из прошлого, прибыль на акцию, коэффициенты P/E и Бета и прочее).

пример использования:

=GOOGLEFINANCE(«AAPL»; «price») — вывод текущих котировок акций Apple.

Все что нужно знать инвестору — тикер бумаги. Остальное можно вытащить в файл автоматически.

У меня это выглядит вот так:

Гугл таблицы - портфель доу
Учет акций индекса Dow Jones в гугл таблицах

Нужно заполнять только одну колонку (Мои акции) — внося количество купленных акций по каждой позиции. По идее для ведения учета достаточно только первых 7 колонок. Остальная инфа — идет как дополнительная.

Оставляю ссылку на шаблон файла. Я придерживаюсь принципа: «зачем что-то делать самому (тратить драгоценное время), когда можно взять готовое». И при желании что-то улучшить или немного переделать под себя.

Перейдя по ссылке, в меню Файл — вам нужно выбрать «Создать копию». Тогда будет доступно редактирование файла. Или выбирайте пункт «Скачать» — если работает под Excel.

ВАЖНО!

Я не знаю, когда вы будете скачивать файл (возможно через год-два, пять лет), поэтому лучше проверьте актуальность представленных акций из индекса Dow. Меняем колонку «Тикер» — остальные данные обновятся автоматически.

В следующей статье (ссылка) рассмотрим вопрос о целесообразности покупки «плохих компаний» из индекса Dow Jones. Как не странно, но такие компании есть в индексе.  Разберем вопрос — стоит ли тратить время на анализ, приведу факторы за и против покупки этих компаний. И мое личное мнение по этому поводу.

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
">
Записки инвестора
Добавить комментарий

Внимание! Ваш комментарий будет опубликован после модерации.

  1. Алексей

    А у вас в Intelinvest скидки? Просто я не вижу тарифа менее чем за 149 руб.

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Посмотрел еще раз у себя — подключение 99 рублей/мес. (хотя сейчас у меня тариф без аб. платы стоит)
      Вышел из личного кабинета — действительно стало 149 рублей.
      Спасибо. Поправлю в статье циферки.

      Ответить
  2. Денисов

    Классно! Спасибо за материал. Гугл таблицу добавил себе, очень удобно.

    Ответить
  3. Владимир П.

    в втб (не реклама) 9 субсчетов можно к основному прилепить, и на них любые стратегии пробовать. причем из приложения новый субсчет я открыл в выходной за пару минут. вопрос к автору: после сборки индекса сколько дать времени «пожить» ему без пополнений? или методично так и по 1 шт наливать? если в постоянном пополнении быть, мы как бы реального движения индекса не увидим, тк всегда небольшой перекос будет.

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Я лично буду вливать деньги в DOW — «без передышки».
      Смысл делать паузу? Статистику доходности всегда можно узнать по самому индексу.
      Перекосы будут всегда, но чем больше денег будет влито (больше акций куплено) — тем меньше будет различие (отклонение) с индексом.
      Я как раз на этой неделе заканчиваю первый круг (осталось купить 4 или 5 акций). Уже первые дивы получил по нескольким бумагам. )))
      Останавливаться не планирую.

      Ответить
      1. Владимир П.

        «синдром покупки перегретых бумаг » как переносите? ну вот реально мне на самом пике «удалось» ВА купить по 238,5 $, такой то и цены не было биржевой, с премаркета… в пору Шортить начинать , раз так «удачно» войти получается…

        Ответить
        1. Vse-Dengy автор

          Уже значительно лучше.
          Помогают мне в этом две вещи:
          1. я знаю, что статистически все будет расти на длинных сроках (сам индекс)
          2. каждый раз, когда я покупаю акцию — я рискую только малой частью. Даже если сегодня «типа не самое выгодное вложение» (о чем мы узнаем только в будущем) и рынок (или акции) скорректируется (обвалится) — то следующие покупки будут более удачные (супер-удачные). За счет усреднения мы получаем достойный результат.

          Ответить
  4. DMITRIY

    Спасибо за файл и не хватает ссылки на следующую статью)

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Ага, поправил!

      Ответить
  5. DMITRIY

    Если функция Гуглфинанс на тикер BA выдает ошибку — можно исправить на NYSE:BA

    Ответить