Миллион с нуля №71 — краткие итоги трехлетнего эксперимента

Чуть больше трех лет назад (в ноября 2018 года) я начал эксперимент "длиною в жизнь" по накоплению капитала для своих детей. Инвестирую небольшие суммы в районе нескольких тысяч, ежемесячно (или почти ежемесячно). На что пойдут деньги пока неизвестно. В приоритете у меня два варианта - учеба или квартира. Ближе к делу видно будет. Также непонятна и конечная финансовая цель - сколько денег нужно накопить? Я взял красивое число - миллион  в качестве первого ориентира. А дальше посмотрим.

Изначально было решено использовать только биржевые фонды. Никаких отдельных бумаг: будь то вечный Сбер или новомодная Тесла. Главные мои требования к реализации стратегии были: простота, минимум затраченного времени, приемлемая доходность и предсказуемость результатов на длительных периодах. Биржевые фонды давали мне все это.

Немного статистики:

• За три прошедших года с нуля удалось вложить 198 000 рублей.
• На текущий момент капитал составляет 268 000 рублей.
• Чистая прибыль (или прирост капитала) - 70 000 рублей или 35%.

Достижение цели в один миллион - выполнено на 26,8%

Так как происходят постоянные пополнения счета, то чистая прибыль - не совсем информативный показатель. Поэтому я считаю доходность к средним активам с помощью формулы XIRR. Кому интересно, подробно писал в этой статье, там же вы найдете готовый шаблон для расчета среднегодовой доходности.

Среднегодовая доходность портфеля "Миллион с нуля" с момента запуска: 

• в рублях - +14,7%;
• в долларах - +12,4%.

Картину подпортили Китай, который с пиков скорректировался почти на 50% и Россия, хотя она и показывала феноменальный рост в течение года, под конец тоже немного припала.

Но в целом для меня результат приемлемый. Не минус, уже хорошо. )))

Традиционно я вел учет портфеля в Смартлабе, но после проведенных сплитов по ряду фондов, котировки уменьшили в 100 раз, все  данные "поехали" и весь портфель "типа ушел в глубокий минус".

Пришлось дергать отчет из ВТБ. Вот так на данный момент выглядит мой портфель.

Вижу что по ряду позиций пропорции сильно отклонились от первоначально заданных. Нужно будет усиленно это исправлять. В следующем году буду покупать отстающих, в первую очередь Китай.

Интересный факт. 

Судя по отчету, за все время инвестиций "Миллион с нуля", брокер ВТБ смог заработать на мне в виде биржевых комиссий целых 118 рублей. )))