С чего начать торговлю (покупку) акций на бирже? Конечно же с выбора брокера. И не просто первого попавшегося или про которого вы увидели в рекламе, а именно подходящего под ваши цели и запросы. Так как биржевой брокер выступает посредником между вами и фондовым рынком, именно от качества его работы будет в том числе зависить и ваш финансовый результат на бирже. Открыв счет у брокера, вы сразу получаете доступ к сотням, тысячам ценным бумагам, которые вы можете покупать щелчком мыши не выходя из дома. И в зависимости от ваших целей, возможностей и стратегии - нужно выбрать брокера, удовлетворяющего всем этим пунктам.
Как же правильно выбрать хорошего и надежного брокера?
Нужно обратить внимание на следующие критерии:
Надежность. Самый главный пункт. Именно надежность позволит вам спать спокойно и не переживать, что ваши деньги могут исчезнуть бесследно вместе с самим брокером.
Как определить надежность брокера? Параметров достаточно много. Один из показателей - это время его работы. Чем оно дольше, тем лучше. Минимальный срок должен составлять 5 лет успешной работы.
Но самым главным параметром надежности является его рейтинг. Рейтинг обозначается в буквах от ААА+ до D.
Например,
ААА - максимальная степень надежности,
АА+, АА, АА- - высокая степень надежности,
BBB, BB - надежность ниже средней
и т.д.
Брокеры, у которых рейтинг с буквами А, в любой вариации - ваш выбор. С остальными работать не рекомендуется. Сам список присвоенных рейтингов брокерам можно посмотреть по ссылке: (после 24 февраля 2022 года - список засекречен).
Размер минимального депозита. Если у вас небольшая сумма, которую вы планируете потратить на покупку акций, то этот пункт будет иметь для вас значение. Обычно минимальная сумма начинается от 30-50 тысяч, у некоторых от 100 000 рублей.
Доступ на биржевые площадки. Если вы планируете торговать только российскими ценными бумагами, то этот пункт для вас не важен. Все российские брокеры, предоставляют такой доступ. Но если вы хотите стать совладельцем, допустим Apple, то вам понадобиться на американскую биржу nasdaq. Даже если вы и не планируете пока торговать акциями иностранных компаний, лучше сразу предусмотреть такую возможность. Список брокерских компаний, предоставляющих доступ на международные площадки можно посмотреть по этой ссылке: http://world.investfunds.ru/brokers/
Комиссии. Тоже немаловажный критерий отбора брокера. За каждую сделку, совершенную вами, он получает определенное вознаграждение. У различных брокеров сетка тарифов может различаться в разы. Также есть специальные предложения для часто торгующих, по низким ставкам. Есть предложения для инвесторов, совершающих сделки по купле-продаже довольно редко.
На что обратить внимание. Обычно вознаграждение брокера состоит из определенного процента за сделки и так называемой минимальной платы за месяц.
Минимальная плата за месяц. Та сумма, которую должен обязательно получить брокер. Обычно она составляет от 200 до 300 рублей в месяц. Например, если вы не очень активно торгуете и общая сумма вознаграждений в виде комиссии брокера не дотягивает до этой суммы, то с вас спишут эту разницу.
Например, за месяц вы совершали кое-какие сделки. Комиссии брокера по всем вашим операциям - 100 рублей. Минимальная плата за месяц - 300 рублей. Тогда с вас дополнительно спишут еще 200 рублей в конце месяца.
Минимальная плата актуальна для инвесторов с небольшими капиталами, совершающих достаточно редкие сделки на фондовом рынке. Тогда ее размер имеет большое значение на конечную вашу прибыль.
Взять хотя бы 300 рублей в месяц. В год это 3 600. И если ваш депозит всего 50 000 тысяч и вы совершаете редкие сделки, то скорее всего около 2 000 рублей вам придется дополнительно отдать брокеру за год в виде этой платы. А это 4% от вашего депозита. И так каждый год.
Поэтому, старайтесь найти брокера без подобных минимальных плат.
Если же активный инвестор, то для вас это не будет иметь особого значения.
Расходы на депозитарий.
Что такое депозитарий? Если вкратце, это место, где хранятся купленные вами ценные бумаги (акции, облигации). Простыми словами - это сервер. Ведь все ценные бумаги на бирже обращаются в бездокументарной (электронной) форме. И ваше право на акции - фиксируется записью на компьютере депозитария.
Плата за депозитарий может полностью отсутствовать. Браться чисто символическая сумма - в размере 100-200 рублей в год. Но чаще всего это фиксированная плата за месяц - 200-300 рублей. За год естественно расходы возрастают до нескольких тысяч.
А теперь про сами комиссии за сделки. Доля вознаграждения по ним тоже может различаться в разы.
От сотых долей процентов до почти 1% за сделку. Обращаю внимание, что комиссия берется за одну операцию, а именно отдельно за покупку и отдельно за продажу. Т.е. если комиссия составляет 0.1% от суммы сделки, то допустим, купив и потом продав акций на сумму в 100 000 рублей, вы отдадите брокеру уже 0.2% или 200 рублей.
Новичкам, с первого взгляда может показаться, что вознаграждение брокера в 0,05% и 0,1% за сделку от суммы в принципе минимально и разницы между ними почти нет (подумаешь какие 5 сотых процента разницы). Однако за год эта разница может достигать в абсолютных цифрах нескольких тысяч, а то и десятков тысяч рублей.
Тут все дело в том, с какой периодичностью вы торгуете и какой суммой оперируете.
Для примера. Вы совершаете раз в неделю 2 сделки по купле и продаже на 100 000 рублей. В неделю ваш торговый оборот будет равен 200 000 рублей, а в год 10 миллионов!!!! Комиссия брокера за это время составит:
при 0,05% - 5 000 рублей
при 0,1% - 10 000 рублей.
Итог: разница в 5 тысяч.
А если бы торговали чаще? Или оперировали большей суммой. Разница была существенно выше.
В заключение
После отбора у вас должно остаться 2-3 брокера, с которыми вы в принципе могли бы работать. Дальше вам желательно пообщаться с ними. Задать все интересующие вопросы. Вам помогут подобрать подходящие именно для вас тарифы. Возможно у брокера будет для вас какие-то специальные предложения, про которые нет информации на сайте. Ну а дальше выбор за вами.
Рекомендую: сравнение и выбор брокеров с минимальными тарифами
В помощь инвестору!
Сделал два скрипта-калькулятора для выбора брокера исходя из индивидуальных условий каждого инвестора (суммы пополнений и частоты сделок). Калькулятор показывает сколько денег вы отдадите у каждого брокера в виде торговых издержек:
Удачных инвестиций!!!
Поэтому если вы собираетесь торговать достаточно активно, придется ограничиться списком более-менее ликвидных акций. И чем активнее планируется торговля, тем сильнее требования к ликвидности. Для внутри дневной торговли, например, придется скорее всего ограничиться несколькими самыми ликвидными акциями — голубыми фишками.
Минимальный депозит – это минимальная сумма денег, которую брокер требует разместить на депозите для получения возможности участвовать в торгах.
Если платить больше по моему Брокер может работать лучше
Это еще не весь список критериев, по которым можно судить, как выбрать брокера для торговли акциями . Ведь теперь нужно разбить брокеров для торговли акциями по тарифам и прочим расходам при работе , и выбрать для себя более подходящего.
Спасибо огромное за такой прекрасный сайт !
Можно ли открыть счёт у брокера и «забыть»? В том плане что он полностью будет совершать сделки и получать с них установленную сумму. Я же сам в мир ценных бумаг сильно вникать не хочу, меня интересует одно — прибыль от моих вложений)
И да и нет!
Есть 2 варианта:
1. вы покупаете акции / облигации и просто держите их долгое время — они растут (или падают) со временем / приносят прибыль в виде дивидендов / купонов. Если надо, Вы периодически вносите деньги и закупаете еще. Брокер будет взимать с вас деньги только один раз — при покупке, сотые доли процента ( например у меня — 0,057% от суммы сделки). Далее вы не тратите не копейки.
2. доверительное управление — выбрать у брокера такую услугу (или структурный продукт). Но здесь вы будете дополнительно нести расходы за управление и не факт, что 100% будете в прибыли. Бывает, когда показывают статистику доходности прошлых лет, она не учитывает вознаграждения брокерам. Например, за прошлый год прибыль составила — 18% годовых. Вроде бы прекрасно. Но с этих денег нужно отдать например, 30% в качестве комиссий. В итоге реальная прибыль — составить всего 12%.
Если вы планируете держать всего 3 года (срок действия ИИС) — лучше самостоятельно купите пакет облигаций на всю сумму. У вас за это время выйдет среднегодовая доходность в районе 16-17% и практически без всяких рисков.
Вы если вставляете в статьи ссылки не кликабельные, не отключайте возможность использовать правую кнопку мыши 👿
Извините. Не подумал про читателей. Исправил.
А абонентская плата обязательна? Процент от сделки это понятно, тем более купила акции, получила дивиденты, опять купила. Но покупать то не будешь каждый месяц и что делать? Торги не интересуют.
Необязательна.
Могу посоветовать подборку брокеров для начинающих. Без лишних комиссий — https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/birzha/vybor-brokera-dlya-nachinayuschih-investorov.html