Выбор брокера для начинающих инвесторов — топ 7 лучших

Каков он — идеальный брокер для начинающих инвесторов и трейдеров? На что обратить внимание новичкам при выборе выгодного брокера фондового рынка? Каковы критерии отбора лучших?

Итак, поехали.

Самые выгодные брокеры для начинающих.

Критерии отбора

Размер комиссий

При неудачном выборе брокера, комиссии и прочие расходы могут сжирать большую часть прибыли.

Касается это в основном частных инвесторов. С небольшими капиталами. И такими же скромными пополнениями счета.

Что делать, чтобы не попасть на лишние бабки?

Правильно. Перед началом инвестирования немного помучаться. Проанализировать тарифы брокеров и выбрать для себя самый оптимальный.

В первую очередь без дополнительных и обязательных месячных платежей. В качестве минимальной абонентской платы и депозитарных расходов.

Их размер может варьироваться от нуля до нескольких сотен рублей в месяц (100-200, 300-500).

Обидно наверное будет ежегодно выбрасывать на ветер несколько тысяч рублей в год.

Про опасность дополнительных расходов и влияния на конечную прибыль инвестора рекомендую статьи:

Новичкам следует остановить выбор на брокере, у которого отсутствуют обязательные месячные платежи.

Минимальный депозит

Некоторые брокеры имеют ограничитель для открытия брокерского счета, в виде минимально необходимой суммы. Обычно это 30-50 тысяч и выше.

Для кого-то это это может быть проблемой. Хочется просто попробовать, протестировать фондовый рынок малыми суммами. А изыскивать дополнительные деньги просто для открытия счета как-то не хочется.

Обращаем внимание на брокеров, у которых отсутствует требование к минимальным вложениям.

Доступ на биржи

Если вы хотите торговать только на Московской бирже — проблем нет. Все российские брокеры предоставляют доступ. Акции российских компаний, отечественные облигации (государственный и корпоративные), ETF  и биржевые ПИФ. Для начинающих доступных инструментов хватит с лихвой.

А что есть еще?

Доступ к американским акциям происходит через Санкт-Петербургскую биржу (СПБ). Плюс кто-то захочет покупать еврооблигации, номинированные в иностранной валюте. Для получения долларового дохода.

В идеале, брокер должен предоставлять доступ на все вышеперечисленные активы.

Надежность

Новичкам лучше отсеять сразу всякие мелкие шарашкины конторы. Это как при выборе банка. Сегодня он есть. Завтра прикрылся.

Из нескольких сотен брокерских домов, лучше остановить свой выбор на на верхушке. ТОП-10, 20. Ниже опускаться наверное нет смысла.

Только крупнейшие брокеры, работающие продолжительное время. Можно обратить внимание на дочки крупных банков.

Удобство и прочие нюансы

К ним относятся возможность открытия счета онлайн. Удобство ввода-вывода денежных средств (брокерского счета). Техподдержка. Различные программы лояльности действующих клиентов. И много других субъективных факторов.

Рейтинг лучших брокеров для начинающих

Лучшие брокеры для новичков

Для самостоятельно сбора информации по действующим тарифам брокеров может уйти несколько часов. И все равно некоторые моменты могут быть не установлены. Брокеры бывает «зарывают» различные скрытые комиссии глубоко в тарифах.

Ниже представлены брокеры, с условиями наиболее оптимальными для начинающих инвесторов (трейдеров). Без требований к минимальным вложениям. Отсутствием депозитарных комиссий и прочих месячных обязательных поборов (или с минимальным уровнем). Из верхней части рейтинга по надежности, количеству действующих клиентов и капитализации.

ВТБ

В июне 2019 года банк ввел новый тариф Мой Онлайн. С единой комиссией за сделку 0,05%. И на этом все. Никаких дополнительных поборов.

Старый тариф «Инвестор стандарт» предполагал депозитарную плату в 150 рублей в месяц. Сейчас всех новых клиентов автоматически подключают на новый тарифный план.

Единственное предостережение. Платные услуги по торговым и неторговым поручениям через банк или телефон — 150 рублей.

Позвонить брокеру и дать ему поручение купить акции компаний будет стоить вам 150 рублей. Или бесплатно через приложение или торговую программу.

Мой онлайн - тариф ВТБ

Доступ на Мосбиржу и СПБ.

При открытии счета можно заиметь неименную бесплатную карту. Пластик моментальный. Выдается сразу в момент обращения. Удобно для работы с брокерским счетом (пополнение и снятие).

УралСиб

Брокер с нулевой платой за обслуживание счетов.

Действует единая ставка — 0,0472% за сделку.

УралСиб - тарифы на брокерское обслеживание

Для совсем начинающих есть тариф — «15 лучших».

Внимание! С нулевой комиссией за сделку. И прочих скрытых поборов.

Из минусов. Минимальная плата за торги на бирже Санкт-Петербурга (покупка американских акций) — 100 рублей в месяц. Берется только за активные периоды.

Вывод средств бесплатный — от 3 тысяч рублей. Либо при выводе всей суммы с брокерского счета (остатка).

Промсвязьбанк

Брокер ПСБ дает доступ к торгам за 0,05% в виде комиссий за сделки. Тариф «Дневной».

Есть некая программа скидок для постоянных клиентов. За каждые 6 месяцев жизни счета, брокер дает скидку 1% на свои услуги. Максимум можно накопить 10%. И снизить комиссию за сделки до 0,045% (правда за 5 лет).

Брокер ПСБ - комиссия за сделки

К минусам можно отнести отсутствие доступа к СПБ. И санкционный запрет по покупку иностранных активов. В первую очередь — это некоторые виды ETF. «Черный список» можно посмотреть на сайте брокера по ссылке.

Альфа

Тариф «Основной»:

  • 0,04% — основной рынок (Мосбиржа)
  • 0,05% — СПБ.

У брокера есть депозитарная комиссия. Берется не фиксированная часть, а небольшой «процентик» от совокупной стоимости активов клиента.

Ставка депозитария — 0,06% в год.

Для инвесторов с небольшими капитала — это будет практически незаметно. С каждых вложенных 100 тысяч рублей — плата составит 60 рублей в год или 5 рублей в месяц. )))

Из минусов.

Нет возможности самостоятельно управление ИИС. Только доверительное управление (с платой брокеру).

Газпромбанк

Условия по сделкам — 0,085% от оборота (тариф Стандарт).

Ставка по ИИС — 0,3% за сделку (на мой взгляд дороговато).

Доступа на СПБ — нет.

Депозитарная комиссия в год:

  • 0,0115% за акции;
  • 0,023% — по облигациям.

Если мерить в деньгах, получаем 11,5 и 23 рубля в год соответственно. С каждых вложенных 100 000 рублей.

Тинькофф

Брокер хочет с клиента комиссию 0,3% от суммы сделки + 99 рублей за первую сделку в месяце (тариф Инвестор).

Либо 0,05% от оборота + 290 рублей в месяц (тариф Трейдер).

Плата берется за активные периоды. Если вы не торгуете, ничего не платите.

Честно говоря — это дорого. Для начинающих немного не подходит.

Но я включил брокера в список по ряду причин.

Онлайн-открытие счета. Заполняете заявку и договор привезут вам лично куда пожелаете (домой, на работу). В удобное для вас время.

Бесплатная карта. В довесок банк выпускает вам дебетовку Tinkoff black. Для пополнения и снятие денег с брокерского счета. Карта умеет стягивать на себя деньги с других карт. Также есть возможность бесплатно переводить средства на карты других банков без комиссии (лимит 20 тысяч в месяц).

Сама карта интересна кэшбэком и входит в рейтинг выгодных карт.

Перейдя на тариф 6.2 делам пластик абсолютно бесплатным.

Обмен валюты. Один из самых главных пунктов, почему брокер может быть полезен новичкам.

Если вы планируете покупать иностранные акции или еврооблигации (номинированные в долларах) можете столкнуться с определенной проблемой. Конвертация валюты.

Обычно покупка-продажи долларов происходит на валютной бирже. Но с минимальным лотом — 1 000 долларов.

Допустим $1000 (рублевый эквивалент) вы насобираете. Купите акций или облигаций. И вот тут начинается самое печальное.

У вас всегда от вашей первоначальной 1000 останется некий остаток.

Когда вы будете получать дивиденды купоны (естественно в долларах) — что делать с этой суммой? Компании платят дивиденды раз в 3 месяца. Будет вам капать по 5-10 долларов или того меньше каждые несколько месяцев.

Иностранные акции в среднем стоят 80-100 долларов. Евробонды вообще от 1000.

И получается, что оставшиеся или поступившие деньги, некуда пристроить. Остается только хранить их на счете мертвым грузом до лучших времен (иногда по полгода и больше). Пока снова не наберется необходимая для покупки сумма.

К чему все это? У брокера Тинькофф реализована возможность покупки-продажи валюты по биржевому курсу, начиная от 1 доллара.

+1000 рублей в подарок. Некоторые новички просто хотят попробовать начать инвестировать. Вложить небольшую сумму. А как там дальше пойдет — видно будет.

При регистрации по ссылке, брокер начислить вам бонус — 1000 рублей. Реальными деньгами. Хватит на покрытие торговых издержек на год точно. Если будете торговать редко, то и на 2 года. Не захотите продолжать, обнуляете брокерский счет. Еще и в плюсе останетесь.

Предупреждаю! Ссылку даю в корыстных целях. Мой интерес — тоже 1 000 рублей от банка, за привлечение нового клиента.

Сбербанк

Главный банк страны с 1 сентября 2019 года отменил плату за депозитарное обслуживание. Ранее с клиентов брокера взималось 149 рублей в месяц.

Остались только фиксированные ставки за оборот (сделки купли-продажи ценных бумаг).

Есть 2 тарифа:
  • Самостоятельный — 0,06%.
  • Инвестиционный — 0,3% (с подсказками брокера и аналитикой).

Сбербанк брокер - тарифы

Больше никаких торговых поборов нет.

Учитывая, что клиентом банка является каждый второй (а то и первый) житель страны, процесс открытия брокерского счета будет максимально простым. Онлайн. Через личный кабинет.

В заключение

На мой взгляд — это наиболее оптимальные брокеры для старта инвестиций. Возможно я кого пропустил. И есть другие выгодные предложения. Пишите в комментариях. Если брокер будет стоящий — обязательно добавлю с рейтинг.

Не обязательно зацикливаться только на одном. Можно остановить свой выбор на нескольких. Попробовать. Разорвать отношения можно без проблем в любой момент.

К слову. Имею открытые действующие брокерские счета у 5 из выше представленных брокеров: ВТБ, ПСБ, Уралсиб, Сбер и Tinkoff.

Удачных инвестиций!

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Записки инвестора
Добавить комментарий

  1. Андрей

    У ВТБ тоже можно менять валюту от 1$

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Спасибо за инфу. Не знал.
      В приложении поковырялся — увидел. Действительно доступна покупка валюты от 1 доллара (евро).

      Ответить
  2. Надежда

    Сбер не взяли? У втб тоже можно покупать валюту ‘неполными лотами’, хоть 1 доллар, но ещё не пробовала. Это мне техподдержка сказала.

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Сбер с депозитаркой 150 рублей в месяц дороговато на мой взгляд.
      Они конечно отменили ее на данный момент (до конца лета). Но потом все вернется обратно. (((

      Ответить
  3. Елена

    Хорошая статья, спасибо. Из минусов Альфа- отсутствие бесплатной карты( в сравнении с мультикартой ВТБ), из плюсов — достаточно удобный Альфа Директ( опять сравниваю с ВТБ), раньше был ну очень чудотворный, сейчас отладили, нормально. ВТБ инвест приложение не айс, посмотрим, как дальше.

    Ответить
  4. Дмитрий

    Без комиссии у тиньков перевод не 30000 в месяц в другие банки, а 20 только

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Дмитрий, спасибо за замечание. Поправил.
      Перепутал с Рокетом. )))

      Ответить
  5. Диана

    Отличная статья! Вопрос: а почему не рассматриваете брокера «Открытие» для новичков?

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      По одной причине — рост тарифов с мая 2019.
      Подробно писал про это здесь.
      Как это отразится на прибыли инвестора — здесь.

      Ответить
  6. vanessa

    По биржевому курсу, или курсу банка?

    Ответить
  7. Елена

    Подскажите, пожалуйста, а в каком месте у брокера ВТБ можно менять валюту по биржевому курсу от 1$? А то не могу в терминале Quik это найти. Или я не там ищу?

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Я квик не ставил. Не знаю.
      В мобильном приложение — в разделе «валюта» (там не промахнетесь)))).

      Ответить
  8. Елена

    В приложении ВТБ инвест во вкладке «Валюта» пишет 1лот 1000 долларов? Может, не там смотрю?

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Посмотрите в этой статье
      Там есть скриншот приложения ВТБ.

      Ответить
  9. Мария

    Добрый день! А можно ли вывести все деньги под ноль из открывашки, но счет не закрывать, а оставить пустым? Плата никакая начисляться в таком случае не будет?
    И вообще, можно ли иметь несколько брокерских счетов разных, но пустых? Бессрочно?
    У меня ощущение, что кто-то там гоняет инвесторов по своим надобностям))) сначала открывашка вдруг поднял комиссии, потом вдруг втб убрал, чтоб было куда приткнутся беженцам из открытия))
    Короче, скоро опять все поменяется, открытие захотят всех вернуть или еще что, так какой смысл закрывать счета) Вот думаю пока оставить пустой счет (речь не об ИИС), а Вы как думаете?

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Можно. У меня в Открытии был счет пустой около 2-х лет. Выводил как-то все под ноль. И ничего.
      Пополнил и снова в бой.
      В данный момент снова его обнулил. Осталась какая-то мелочь в районе нескольких сотен.

      Ответить
  10. Елена

    Кстати, вот еще и про вывод средств. Посмотрела, ВТБ вывод валюты без комиссии до 15дней, с совершения сделки и до 300000 тысяч, иначе 0,2 процента. Только не понятно, конвертируют ее по курсу и в рублях? И как в остальных банках, кто выводил?

    Ответить
  11. Станислав

    Хочу подключить данный тариф и читаю «Правила тарифного плана депозитарного обслуживания», где на стр 28 часть 3. Раздел для физических лиц, указан пункт 9.2.1.5 — «Дистанционное депозитарное обслуживание» стоимостью 375 руб/мес.
    Я так понимаю за депозитарий ВТБ всё-таки свои деньги возьмет.

    Ответить
  12. Любовь

    Сегодня открывала счет в ВТБ, с 1 августа неименные карты бесплатные отменены, со слов сотрудника

    Ответить
  13. Елена

    По поводу бесплатных карт. Да, в ВТБ на сайте предлагают карту «условно бесплатную», 5 000 р. в месяц нужно по ней тратить. А вот Альфа банк таки выпустил бесплатную карту, но заказ через интернет, в банк привозят через три дня. И в ней отключить(или не подключать Альфа Чек, 59р. в месяц) через терминал, или в личном кабинете. В банке мне о ней упорно молчали, не знаю — почему.

    Ответить
  14. Георгий

    А у брокера УралСиб есть мобильное приложение для торговли или только через Quik?

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Вроде как нет.
      Но могу ошибаться.

      Ответить
  15. Андрей

    А как же БКС он вроде дешевле всех?

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      По БКС …
      — минимальная плата в день сделки — 35,4 рубля.
      — минимальная плата в активный месяц — 344 рубля.
      Как то не очень дешевле.

      Ответить