БПИФ Фридом «Лидеры технологий» (MTEK) — обзор | Условия и стратегия инвестирования, состав и комиссии

Биржевой фонд (БПИФ) Лидеры Технологий-Фридом Финанс. Тикер на рынке — MTEK. Управляющая компания — Восток-Запад.

Стратегия инвестирования

Фонд инвестирует деньги в акции 10 крупнейших компаний технологического сектора.  Обращающихся на американской бирже. Имеющих капитализацию не менее 50 млрд. долларов.

Помимо капитализации, к эмитентам предъявляется ряд определенных требований. При последовательном снижении уровня соответствия этим требованиям, эмитент исключается из стратегии. Его отсутствие замещается денежной позицией соответствующего объема.

MTEK - стратегия инвестирования

Состав и структура

Доля технологических секторов в портфеле.

БПИФ MTEK - состав и структура фонда

Состав фонда MTEK:

  1. Apple
  2. Amazon
  3. Google
  4. Microsoft
  5. Facebook
  6. Netflix
  7. Salesforce
  8. Cisco Systems
  9. Nvidia
  10. PayPal

Все компании имеют равные доли веса в портфеле.

Комиссии

Плата за управление, взимаемая фондом составляет 1% от среднегодовой стоимости чистых активов.

Плата за депозитарное обслуживание — 1%.

Категория «Прочие поборы расходы» — 0,5%.

Итого:

стоимость владения паями фонда «Лидеры технологий» для инвестора обойдется в 2,5% ежегодных комиссий.

К слову говоря, 2,5% — это уже сниженная комиссия. До декабря 2019 года она составляла немыслимые …7%.

Плюсы и минусы MTEK

Ликвидность и спред. 

Обороты фонда на Московской бирже практически нулевые. Всего несколько сделок в день. Не сотни. И даже не десятки. Буквально несколько штук.

Спред с стакане ОГРОМЕННЫЙ. Разница между ценой покупки и продажи около 1%. Это много. Очень много.

Комиссии.

Одна из самых высоких среди биржевых фондов (при средней температуре по больнице в районе 1%). Наверное только у вечных портфелей Тинькофф могут выйти комиссии поболее.

Состав фонда — это и плюс и минус. Из минусов — это низкая диверсификация. Всего 10 компаний. В то время, как конкуренты предлагают вложиться сразу в несколько десятков и даже сотен компаний.

Но в тоже время — в составе только лидеры. Можно сказать голубые фишки высоких технологий.

Статья в тему: Реальные комиссии ETF и БПИФ на Московской бирже

Сама стратегия — отличная идея. Я уже писал про исследование (подробности здесь), что основную массу прироста всего фондового рынка задает небольшой процент компаний. И нет смысла инвестировать в огромное количество ценных бумаг, если можно сосредоточить все усилия и деньги на нескольких акциях роста.

Второй фактор ЗА я вижу в росте популярности пассивных инвестиций. Люди несут деньги в индексные ETF (и прочие пассивные фонды). И наибольший выигрыш от этого получают акции компаний с наибольшей долей веса в индексе. Иными словами — самые крупные будет расти еще быстрее.

РИСКИ. В тоже время не нужно забывать, что при сильном росте (намного выше рынка) мы можем также сильно упасть (намного глубже рынка). Вспомните (погуглите) крах доткомов. И посмотрите на графики (глубину падения).

Цена входа. Как и у всех биржевых фондов, она достаточно демократичная.  Старт торгов на бирже от 1 тысячи рублей. К слову, минимальная стоимость входа в ПИФ Лидеры Технологий (до того как он стал торговаться на бирже), составляла 500 000 рублей.

Резюмируя

Сама стратегия инвестирования БПИФ Лидеры Технологий от Фридом мне очень нравится. Не распыляться. А сделать ставку только на лидеров. И попытаться получить бОльшую доходность. Естественно не на все деньги (не забывая про диверсификацию портфеля).

В тоже же время, высокие комиссии — это как серпом по … будут срезать вашу прибыль. И очень сильно. Особенно на длительном горизонте.

Рекомендую: Как высокие комиссии фондов могут забрать у вас сотни тысяч

Подпишись на рассылку лучших статей блога

Логотип telegramЗа обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.
Оцените статью
Поделиться с друзьями
">
Записки инвестора
Добавить комментарий

  1. Дмитрий

    Спасибо за обзор! Все по полочкам. Идея хороша, но дорогое обслуживание на длительное инвестирование получается, низкая ликвидность, плюс низкая диверсификация, согласен с автором на 100%.

    Ответить
  2. Алекс

    10 то компаний самому не сложно купить.

    Ответить
  3. Дмитрий

    Что-то последние ETF выходят с повышенными комиссиями (от Тинькова, от FINEXа, сейчас вот от Фридом – Лидеры технологий). Тенденция однако….)

    Ответить
    1. Vse-Dengy автор

      Я думаю виноват повышенный рост со стороны клиентов …
      В последний год число инвесторов увеличилось значительно. И многие (да наверное большинство) не сильно вникают в комиссии и как они будут влиять на прибыль.
      И покупают что им навязывают (маркетинг в действии).
      Не очень хороший тренд. Я уже несколько лет жду наоборот снижения комиссий.
      А у нас наоборот. Россия однако. Это как с ценами на нефть и бензин. Куда бы цена на нефть не двигалась — бенз всегда дорожает (((

      Ответить
      1. Владимир П.

        с другой стороны, чем больше народу на Фонде, тем лучше. таким мастодонтам как Сбер и ВТб придется бороться за клиента, и если кто-то на Мосбирже начнет ломать систему и давать низкую комсу за управление БПИФ , то им (Сбер и ВТб) тоже надо будет снижаться, иначе продукт будет не конкурентен. кстати «хомячки» (непрофессионалы в среде профи) принесли хорошие деньги на Мосбиржу в 19 г и тенденция растет!

        Ответить